أنواع التراخيص
مقدمو خدمات الأصول الافتراضية
البورصات والسماسرة والأمناء ومصدرو العملات المستقرة في إطار MiCA والأنظمة المحلية. مقارنة بين 65 نظاما. الأرقام هي الحد الأدنى القانوني من كل جهاز تنظيمي؛ الاحتياجات الحقيقية لرأس المال أعلى عادة.
| الولاية القضائية | التراخيص | رأس المال الأدنى | خط الزمن | المخاطرة |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA (السلطة المختصة بموجب المادة 1 من قانون مكافحة غسل الأموال) | EUR 50,000 | لم ينشر | المعيارية |
| بلجيكا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمقدم لخدمات الأصول المشفرة (MiCA المادة 63 CASP) FSMA (المصرف الوطني النرويجي لشركات الأوراق المالية ومؤسسات الإقراض المالي ومؤسسات الدفع الخاضعة بالفعل لإشرافه التحوطي) | EUR 50,000 | لم ينشر | المعيارية |
| قبرص* أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (MiCA) لجنة الأوراق المالية والبورصة في قبرص | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: التحقق من اكتمال الطلب في غضون 25 يوم عمل، والبت فيه في غضون 40 يوم عمل من تاريخ استكمال الطلب؛ ولا يحدد أي عدد من الأشهر | المعيارية |
| إستونيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمقدم لخدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA الرقابة المالية | EUR 50,000 | التحقق من اكتمال البيانات في غضون 25 يوم عمل، ثم التقييم في غضون 40 يوم عمل، مع جواز تعليقه لمدة تصل إلى 20 يوم عمل | المعيارية |
| France Europe (EU) | ترخيص مقدم خدمة الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| ألمانيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| أيرلندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | مقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP(أ) الإذن بموجب ميكار مصرف أيرلندا المركزي | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| إيطاليا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA CONSOB بالتشاور مع بنك إيطاليا (مؤسسات الخدمات المالية المتخصصة)؛ بنك إيطاليا بالتشاور مع CONSOB فيما يتعلق بمؤسسات الإقراض النقدي ومؤسسات الدفع | EUR 50,000 | التحقق من اكتمال الطلب في غضون 25 يوم عمل، ثم اتخاذ قرار في غضون 40 يوم عمل من استكمال الطلب (تعليق طلبات المعلومات لفترة تصل إلى 20 يوم عمل)؛ والإخطار بالقرار في غضون 5 أيام عمل أخرى | المعيارية |
| ليتوانيا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA مصرف ليتوانيا | EUR 50,000 | MiCA :: المادة 63: التحقق من اكتمال الطلب في غضون 25 يوم عمل، ثم البت فيه في غضون 40 يوم عمل من استكماله، مع تعليقه لفترة أقصاها 20 يوم عمل فيما يخص طلبات الحصول على معلومات | المعيارية |
| لكسمبرغ أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| مالطة أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: التحقق من اكتمال الطلب في غضون 25 يوم عمل، والبت فيه في غضون 40 يوم عمل من تاريخ استكمال الطلب؛ ولا يحدد أي عدد من الأشهر | المعيارية |
| هولندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA AFM | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| بولندا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص لمقدم خدمة الأصول المشفرة بموجب MiCA (غير متاح بعد في بولندا) لا يوجد. وترد مؤسسة النقد الكندية على قائمة السلطات المختصة التابعة ل ESMA مع تنبيه بأنها لم تعين رسمياً؛ وهي لا تختص إلا بإصدار رموز النقود الإلكترونية. | EUR 50,000 | لم ينشر | المعيارية |
| البرتغال أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | مقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP(أ) الإذن بموجب MiCA :: اللجنة المركزية للعملات المشفرة (تنشر قائمة مقدمي خدمات الأصول المشفرة)؛ MiCA لم يتم التحقق من وثيقة التفويض بين اللجنة ومصرف البرتغال | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| إسبانيا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مقدم خدمة الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA CNMV (يشرف مصرف إسبانيا على الجهات المصدرة لرموز النقود الإلكترونية والرموز المرجعية للأصول) | EUR 50,000 | MiCA المادة 63: 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب، ثم 40 يوم عمل للبت في طلب كامل (يجوز تعليق الساعة لطلبات المعلومات) | المعيارية |
| جبل طارق أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | مقدّم خدمات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (الجزء 7 من الترخيص) لجنة الخدمة المدنية الدولية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| غيرنسي أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مقدِّم خدمات الأصول الافتراضية (الجزء الثالث) VASP) لجنة الخدمة المدنية الدولية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| جزيرة مان أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | :: تسجيل المنشأة التجارية المعيّنة كمقدّم لخدمات الأصول الافتراضية (VASP) IOMFSA | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| جيرسي أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (الأعمال التجارية المدرجة في الجدول 2) لجنة الخدمات المالية اليابانية (AML/CFT/الإشراف على صندوق التقاعد المركزي | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| ليختنشتاين أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب ميكار (وحدة التكنولوجيا المالية) | EUR 50,000 | لم ينشر | المعيارية |
| Monaco Europe (non-EU) | ترخيص لمقدمي خدمات الأصول الرقمية والأصول المشفرة وزير الدولة، بعد رأي معلل من لجنة استشارية يرأسها وزير المالية والاقتصاد (تندرج الخدمات المتعلقة بالرموز المالية في إطار قانون الرقابة على الشركات المالية) | Not published | لم ينشر | مخاطر عالية |
| Switzerland Europe (non-EU) | ترخيص مرفق تداول العملات الرقمية FINMA | CHF 1,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| Switzerland Europe (non-EU) | عضوية منظمة التنظيم الذاتي لمقدمي خدمات التشفير والدفع منظمة تنظيم ذاتي معترف بها من قبل FINMA | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| المملكة المتحدة لبريطانيا أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | تسجيل أعمال الأصول المشفرة (لوائح مكافحة غسل الأموال) FCA(AML/مشرف صندوق النقد الدولي على أعمال الأصول المشفرة منذ 10 كانون الثاني/يناير 2020) | Not published | FCA لديه 3 أشهر لاتخاذ قرار بمجرد أن تتوفر له جميع المعلومات التي يحتاجها | المعيارية |
| المملكة المتحدة لبريطانيا أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص صادر عن هيئة الرقابة على الخدمات المالية للأنشطة المتعلقة بالأصول المشفرة الخاضعة للتنظيم (نظام جديد) FCA | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| البحرين* الشرق اﻷوسط | ترخيص خدمة الأصول المشفرة (الفئات من 1 إلى 4) مصرف البحرين المركزي | BHD 25,000 | لم ينشر | المعيارية |
| البحرين* الشرق اﻷوسط | ترخيص إصدار العملات المستقرة مصرف البحرين المركزي | BHD 250,000 | لم ينشر | المعيارية |
| قطر (QFC) الشرق اﻷوسط | ترخيص خدمة الرموز المميزة لنظام QFC (التصديق، وإنتاج الرموز المميزة، وحفظها، وتشغيل تبادل للرموز المميزة، ونقل الرموز المميزة) السلطة المعنية بالرموز الاستثمارية (خدمات الرموز)؛ الهيئة التنظيمية المعنية بالرموز الاستثمارية عندما يتعلق النشاط برموز الاستثمار | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | ترخيص خدمات رموز الدفع (الإصدار والتحويل والحفظ والنقل) المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة | AED 15,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، دبي الهيئة التنظيمية للأصول الافتراضية (VARA) | AED 100,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية (فيدرالي، خارج دبي والمناطق المالية الحرة) هيئة أسواق رأس المال (SCA سابقا) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: سوق أبو ظبي العالمية الشرق اﻷوسط | الأنشطة الخاضعة للتنظيم فيما يتعلق بالأصول الافتراضية (إطار الأصول الافتراضية، الفصل 17 من نظام المحاسبة المركزي) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: سوق أبو ظبي العالمية الشرق اﻷوسط | ترخيص الخدمات المالية بإصدار رموز مرجعية للعملات الرسمية FSRA | USD 2,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: مركز دبي المالي الدولي الشرق اﻷوسط | الخدمات المالية المتصلة بالرموز المشفرة (DFSA نظام الرموز المشفرة) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | لم ينشر | المعيارية |
| أستراليا: آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص المنتجات والخدمات المتعلقة بالأصول الرقمية (ASIC INFO 225)، بالإضافة إلى تسجيل AUSTRAC ASIC (خدمات المنتجات المالية)؛AMLتسجيل الصندوق الاستئماني المشترك) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص منصة تداول الأصول الافتراضية، ومكتب مكافحة غسل الأموال، ووكالة الاستخبارات المالية SFC | HKD 5,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص إصدار العملات المستقرة HKMA | HKD 25,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| اليابان آسيا والمحيط الهادئ | تسجيل مقدمي خدمات تبادل الأصول المشفرة (عن طريق المكتب المالي المحلي) | JPY 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| اليابان آسيا والمحيط الهادئ | تسجيل مقدمي خدمات أدوات الدفع الإلكترونية (العملات المستقرة) (عن طريق المكتب المالي المحلي) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| لابوان، ماليزيا آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص تجارة الرموز الائتمانية في لابوان (الرموز غير الأمنية ومنصات الأصول الرقمية) سلطة لابوان المالية | MYR 1,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| نيوزيلندا آسيا والمحيط الهادئ | مقدمو خدمات الأصول الافتراضية: تسجيل وإدارة AML/CFT الكيان المبلغ مكتب الشركات (التسجيل)؛ إدارة الشؤون الداخليةAML/CFT (مشرف) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الفلبين آسيا والمحيط الهادئ | مقدم خدمات الأصول الافتراضية (VASP) شهادة تفويض السلطة مكتب خدمات المشاريع | PHP 50,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | خدمة رموز الدفع الرقمية بموجب ترخيص من مؤسسة للخدمات المالية MAS | SGD 250,000 | لم ينشر | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مقدم خدمات الرموز الرقمية MAS | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| كوريا الجنوبية آسيا والمحيط الهادئ | تقرير مقدم خدمات الأصول الافتراضية (وحدة الاستخبارات المالية الكورية) وحدة الاستخبارات المالية الكورية (مفوض الوحدة) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| أنتيغوا وبربودا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص تجارة الأصول الرقمية (الفئة ألف أو الفئة باء) لجنة تنظيم الخدمات المالية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| Argentina Americas & Caribbean | :: التسجيل في سجل مقدِّمي خدمات الأصول الافتراضية اللجنة الوطنية للأوراق المالية | USD 35,000 | لم ينشر | المعيارية |
| جزر البهاما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | :: التسجيل كمنشأة تجارية للأصول الرقمية (بما في ذلك تبادل الأصول الرقمية) لجنة الأوراق المالية في جزر البهاما | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| برمودا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص تجارة الأصول الرقمية (الفئة واو كاملة، والفئة ميم المعدلة، واختبار الفئة راء) هيئة برمودا النقدية (لجنة الإذن والترخيص للأصول الرقمية) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| بوليفيا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | شركة التكنولوجيا المالية (ETF) التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية هيئة الإشراف على النظام المالي | Not published | لم ينشر | مخاطر عالية |
| البرازيل: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | مقدم خدمات الأصول الافتراضية: وسيط أو وديع أو سمسار مصرف البرازيل المركزي | BRL 8,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| جزر فرجن البريطانية الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | تسجيل مقدّمي خدمات الأصول الافتراضية لجنة الخدمات المالية | Not published | تهدف اللجنة إلى إبداء تعليقات أولية في غضون 6 أسابيع والانتهاء من النظر في الطلبات في غضون ستة أشهر من تاريخ تقديمها لأول مرة | مخاطر عالية |
| Canada Americas & Caribbean | :: تسجيل منصة تجارة الأصول المشفرة (التاجر المقيد أو تاجر الاستثمار) مع إعفاء الجهات التنظيمية للأوراق المالية في المقاطعات (الجهة التنظيمية الرئيسية) ومؤسسة CIRO؛ ويلزم أيضا تسجيل مؤسسة التمويل المتعدد الأطراف في FINTRAC للتعامل بالعملات الافتراضية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| جزر كايمان الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | :: تسجيل مقدِّم خدمات الموجودات الافتراضية أو الترخيص له (بما في ذلك ترخيص الصندوق الرمليّ) الهيئة النقدية لجزر كايمان | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| Chile Americas & Caribbean | خدمات الأصول المشفرة بموجب قانون Fintec (الوصاية، والسمسرة، والنظام التجاري البديل للأصول المشفرة) لجنة الأسواق المالية | CLF 5,000 | :: قواعد اللجنة بشأن التسجيل في غضون 30 يوم عمل (المادة 6) وبشأن الإذن بالخدمة في غضون ستة أشهر كحد أقصى (المادة 7)؛ وتتوقّف الساعتان كلتاهما بينما تنتظر اللجنة التصويبات | المعيارية |
| كوراساو الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مقدِّم خدمات الأصول الافتراضية (vergunning virtuele activa dienstverlener) المصرف المركزي لكوراساو وسانت مارتن | Not published | تبت اللجنة في غضون 60 يوما من استكمال الطلب وتلقي رسم الطلب | المعيارية |
| دومينيكا() الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | تسجيل أعمال الموجودات الافتراضية وحدة الخدمات المالية | Not published | ويجب على وحدة الاستخبارات المالية أن تبت في الطلب في غضون تسعين يوما من استكماله (القانون رقم 19 لعام 2024، البند 4) | المعيارية |
| المكسيك: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | تبادل الموجودات الافتراضية وحفظها باعتبارهما نشاطا معرضا للخطر وزارة المالية والائتمان العامAML مصرف المكسيك (عمليات الموجودات الافتراضية للمصارف ومؤسسات التكنولوجيا المالية) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية، الفئة ميم (سماسرة الأصول الافتراضية - تجار) لجنة الخدمات المالية | MUR 2,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية، الفئة سين (خدمات محفظة الأصول الافتراضية) لجنة الخدمات المالية | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية، الفئة R (أمين الأصول الافتراضية) لجنة الخدمات المالية | MUR 5,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمة الأصول الافتراضية، الفئة S (سوق الأصول الافتراضية) لجنة الخدمات المالية | MUR 6,500,000 | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية، الفئة الأولى (الخدمات الاستشارية المتعلقة بالأصول الافتراضية) لجنة الخدمات المالية | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | لم ينشر | المعيارية |
| سيشيل ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية هيئة الخدمات المالية | USD 25,000 | معيار خدمة FSA: 3 أشهر إلى 2 سنوات من اكتمال الطلب، حسب درجة التعقيد | المعيارية |
| جنوب أفريقيا ألف - أفريقيا | ترخيص مقدم الخدمات المالية لخدمات الأصول المشفرة هيئة سلوك القطاع المالي | Not published | لم ينشر | المعيارية |
وترد قائمة بالمصادر في كل صفحة من صفحات الولاية القضائية، وهي معلومات فقط وليست مشورة قانونية.