Kjo faqe është përkthyer automatikisht nga anglishtja dhe nuk është shqyrtuar nga një përkthyes. Termat ligjorë dhe rregullatorë mund të jenë të papërshtatshëm. Versioni në anglisht është më autoritativ. Lexo këtë faqe në anglisht
Fol me një këshilltar

Akademia

Si funksionon financa e licensuar .

Një kurs i shkurtër në dy pjesë: si punojnë bankat, pastaj se si janë të licensuara dhe të rregulluara.

Filmat 6

Lexo mësimin për këtë film.

Gjurmo një

Banka nga parimet e para.

Si funksionojnë bankat, çfarë i mban ato të sigurta dhe si lëvizin paratë midis tyre.

Mësime
10
Lexje
82 minuta
Filma
5
Fillo këtë këngë
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Rezervat e pjesshme dhe si bankat krijojnë paraSi huamarrja bankare krijon depozita, çfarë kërkojnë rezervat sot, dhe pse kapitali në vend të rezervave kufizon se sa një bankë mund të japë hua.8 min lexuar
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likuiditet dhe financim: LCR, NSFR, sigurimi i depozitave dhe huadhënësit e funditSi u kërkohet bankave të mbijetojnë një stres 30-ditor dhe të financojnë veten në mënyrë të qëndrueshme, dhe si sigurimi i depozitave dhe kreditë e bankës qendrore plotësojnë rrjetin e sigurisë.9 min lexuar
  5. 05
    Kërkimet e qeverisjes dhe të përshtatshmes dhe të duhurasSi janë organizuar bordet bankare, tre linjat e mbrojtjes dhe mbajtësit kryesorë të funksioneve, si punojnë vlerësimet e përshtatshmes dhe të duhuras, dhe çfarë do të thonë rregullatorët nga substanca.9 min lexohen
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Bazë bankare, cloud, outsourcing dhe teknologjia e rregullimitÇfarë bëjnë sistemet bazë bankare, si aplikohen rregullat e outsourcing dhe cloud tek bankat, çfarë kërkon DORA, dhe si mbështet teknologjia raportimin rregullator.7 min lexuar
  9. 09
    Kartat dhe rrugët e pagesësSkema të kartave, lëshimi dhe marrja, BIN sponsorizimi dhe anëtarësimi kryesor, SEPA, pagesat e menjëhershme, ISO 20022 dhe rregullimi i përgjithshëm në kohë reale.8 min lexuar
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Gjurmë dy

Licensimi dhe regullimi.

Çfarë duhet për të liçensuar, blerë dhe drejtuar një institucion të rregulluar, rregjim pas rregjimi.

Mësime
10
Lexje
104 min
Filma
1
Fillo këtë këngë
  1. 01
    Si të licensohet një bankë: nga plani i biznesit tek autorizimiRruga e plotë për një liçensë bankare: para-aplikimi, paketa e aplikimit, kapitali, aftësitë dhe kualiteti, IT, AML, mobilizimi dhe afati kohor realist.11 min lexuar
  2. 02
    Blerja e një banke: ndryshimi i kontrollit dhe pjesëmarrjes së kualifikuarSi miratohen blerjet e bankave të licensuara dhe firmave financiare: pjesëmarrja e kualifikuar, CRD Neni 22 deri në 27, afati kohor, kujdesi i duhur dhe flamujt e kuq.10 min lexim
  3. 03
    Licensat e parave elektronike dhe të institucioneve të pagesaveSi dallohen institucionet e parave elektronike dhe institucionet e pagesave të BE-së nga bankat: kapitali, mbrojtja, agjentët, pasaportimi dhe PSD3 tranzicioni.10 minuta lexim
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Rregullimi i Stablecoin në botë dhe GENIUS ActSi BE-ja, Hong Kongu, Singapori, Mbretëria e Bashkuar dhe Emiratet e Bashkuara Arabe rregullojnë monedhat stabile të mbështetura nga paratë fiat dhe pse SHBA-ja GENIUS Act çështje për emitentët gjetkë.11 minuta lexim
  6. 06
    Firma të investimeve dhe brokerët e FX: MiFID II licensat, kapitali dhe kufijtë e madhësiveSi punojnë licensat e firmave të investimit dhe brokerëve të FX: MiFID II autorizimi, IFR/IFD kapitali, kufizimet e madhësive të CFD-së, licensat offshore dhe Hong Kong Tipi 3.10 min lexim
  7. 07
    Reforma e pagesës së BE: PSD3, Rregullimi i Shërbimit të Pagimit dhe pagesat e menjëhershmeKu po shkon ligji i pagimit i BE: PSD3 dhe PSR, Rregullimi i Pagimit të Menjëhershëm, verifikimi i marrësit të pagesës, përgjegjësia për mashtrim dhe banka e hapur.11 min lexuar
  8. 08
    BE AML paketa dhe AMLA: çfarë ndryshon dhe kurAMLR, AMLD6 dhe AMLA Rregullimi spjegon: datat nga 2025 në 2029, njësitë e reja të detyruara, kujdesi i duhur i harmonizuar dhe AMLA mbikqyrje të drejtpërdrejtë.11 minuta lexim
  9. 09
    Liçensat e lojës online: Malta, Ishulli i Manit, Gjibraltari, Kurasao, Kahnawake dhe Mbretëria e BashkuarSi krahasohen licensat kryesore të lojës online jashtë SHBA-ve, çfarë kërkon secili rregullator dhe pse pagesat dhe bankarët janë pjesa më e vështirë për operatorët.10 min lexuar
  10. 10
    Trust kompanitë, regjimet e fondeve dhe licensat bankare privateSi trust kompanisë, administratorit të fondeve, menaxherit të fondeve dhe licensave bankare private punojnë në Jersey, Singapor, Zvicër, Luksemburg, Irlandë dhe Cayman.9 min lexuar