Kjo faqe është përkthyer automatikisht nga anglishtja dhe nuk është shqyrtuar nga një përkthyes. Termat ligjorë dhe rregullatorë mund të jenë të papërshtatshëm. Versioni në anglisht është më autoritativ. Lexo këtë faqe në anglisht
Fol me një këshilltar

01 · License

Çfarë do të bësh? Liçensën?

Zgjidhni llojin e institucionit. Çdo panel tregon rrugën për një licensë, krahasime të drejtpërdrejta kapitali nëpër jurisdiksione, çfarë do të kërkojë rregullatori dhe filmat dhe udhëzimet që duhet lexuar së pari.

Institucioni i kreditit

Banka

Marrim depozita dhe japim kredi, liçenca më e kërkuar, me arritjen më të thellë.

54 jurisdiksionedrejtimi ligjor $100k për 544.6 milion dollarë Hap panelin
EMI, institucion pagese, shërbime parash

E-para dhe pagesa

Llogaritë, kartat, transferimet dhe blerjet, pa depozitat e huave.

50 jurisdiksionedrejtimi ligjor $10k për 4.1 milion dollarë Hap panelin
CASP, VASP, stablecoin emitent

Kripto-asetet

Platformat e tregtisë, ruajtja, shkëmbimi dhe monedhat stabile nën MiCA dhe regjimet lokale.

52 jurisdiksionedrejtimi ligjor $25k për 4.1 milion dollarë Hap panelin
Firma e investimeve, broker, tregtar FX

Investime dhe FX

Ndërmjetësimi, tregtia, menazhimi i portofolit dhe FX-ja e nxitur.

54 jurisdiksionedrejtimi ligjor $18k për 3.9 milion dollarë Hap panelin
B2C dhe B2B remote gaming

Lojëra online

Kasino, bast dhe licensa furnizuese, dhe banka që ka nevojë për lojëra.

24 jurisdiksionedrejtimi ligjor $45k për 121.9 milion dollarë Hap panelin
Kompanitë e besimit, menazherët e fondeve, robërit

Trustet, fondet dhe sigurimet

Licensat e fiducias, fondeve dhe sigurimeve në qendrat kryesore të pasurisë.

4 jurisdiksionedrejtimi ligjor $250k për $488k Hap panelin

Përpara se të fillosh

Kapitali vjen i pari.

Një bankë është, me përkufizim, kapital. Nuk ka rrugë për një licensë apo blerje pa fondet e tua të likuiduara dhe një aplikim i paraqitur pa to refuzohet dhe mbetet në regjistrin e atij rregullatori.

Çfarë duhet të financojë një bankë e re (ilustracion, jo në shkallë)

Minimi ligjorÇfarë thotë ligji
Kapitali rregullator i caktuar për planin tuajBufferët e kapitalitShpenzimet operative deri në fitimLicensimi, sistemet, njerëzitÇfarë do të ju duhet në fakt?
  • Vendoset nga rregullatori. Mbikqyrësi vendos kapitalin për planin tuaj të biznesit, profilin e rrezikut dhe madhësinë. Shifrat në këtë faqe janë vetëm të nivelit ligjor.
  • Likuid dhe i juaji. Paguar, në para, nga aksionerë të identifikuar me një burim të dokumentuar të pasurisë, përpara ose në licensim.
  • Njerëzit si dhe paratë. Drejtorë dhe menaxherë me përvojë reale bankare; rregullatorët i intervistojnë ata.

Nuk pranohet si kryeqytet

  • Paratë e huazuaraKredi, duke përfshirë kreditë e siguruara në bankën që po blini apo licenconi.
  • Financimi i shitësit apo furnizuesitShitësit nuk financojnë blerjen e bankës së tyre dhe rregullatorët nuk miratojnë blerjet që paguhen me paratë e vetë objektivit.
  • Instrumente letrareGarancitë bankare, SBLC-të, MTN-të, instrumentet me qira ose “monetizuara”, bonot historike, çertifikatat e arit apo depozitave.
  • Letra "provë e fondeve"Letra ngushëllimi, screenshot-e, deklarata të bllokuara apo fonde që nuk janë tuajat për t'u angazhuar.
  • Mbështetës të panjohurPara nga investitorët që nuk janë identifikuar, kontrolluar dhe miratuar si aksionerë.
  • Prona të pandryshuara apo të pa ndjekuraProna me burim të dokumentuar, ligjor të pasurisë që një rregullator mund ta verifikojë.

Ne mund t'i ofrojmë çdo gjë që i duhet një banke të re, nga plani i biznesit dhe aplikimi tek sistemet dhe llogaritë korrespondente, përveç kapitalit dhe njerëzve që do ta drejtojnë atë. Para një angazhimi ne verifikojmë identitetin, pronësinë dhe provat e fondeve të mbajtura në një bankë të rregulluar. Kërkesat që nuk mund ta tregojnë këtë nuk shkojnë më tej.

Pozicioni i një liçence

Nga plani i biznesit tek licencat.

01/ 06
  1. Business model

    Strategji

    Modeli i biznesit, tregjet e synuara dhe juridiksionet që u përshtaten atyre.

  2. Pre-application memo

    Para-aplikim

    Takime të hershme me rregullatorin për të provuar modelin, pronësinë dhe planin e kapitalit.

  3. Application pack

    Paketa e aplikimit

    Plani i biznesit, parashikimet financiare, kapitali, qeverisja, rreziqet dhe AML kuadrat, IT dhe outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Përshtatshëm dhe i duhur

    Aksionerët, drejtorët dhe mbajtësit e funksioneve kyçe vlerësohen për reputacionin, përvojën dhe burimin e fondeve.

  5. Contracts and systems

    Infrastrukturë

    Sistemet bazë, mbrojtja apo bankat korresponduese, auditorët dhe marrëveshjet e jashtme të vendosura.

  6. Licence

    Liçensë

    Liçenca jepet, shpesh me kushte; kapitali paguhet dhe operacionet fillojnë nën mbikqyrje.