Mëso
Banka, nga parimet e para.
Si punojnë bankat dhe institucionet e tjera të licensuara: krijimi i parave, kapitali, likuiditeti, qeverisja, përputhja dhe sistemi i pagesave.
- 01 Çfarë është një bankë? Çfarë e bën ligjërisht një institucion një bankë, llojet kryesore të bankave, dhe çfarë lejon apo nuk lejon një licensë bankare.8 min read
- 02 Rezervat e pjesshme dhe si bankat krijojnë para Si huamarrja bankare krijon depozita, çfarë kërkesash rezerve bën sot, dhe pse kapitali në vend të rezervave kufizon sa shumë një bankë mund të japë hua.8 min lexuar
- 03 Kapitali i bankës dhe kuadri i Bazëlit CET1, Niveli 1 dhe kapitali total, pasuritë me peshë të rrezikut, Basel III minimumet dhe buferit, raporti i marrjes së borxhit, dhe kapitali fillestar minimal për bankat e reja.8 min lexuar
- 04 Likuiditeti dhe financimi: LCR, NSFR, sigurimi i depozitave dhe huadhënësit e fundit Si u kërkohet bankave të mbijetojnë një stres 30-ditor dhe të financojnë veten në mënyrë të qëndrueshme, dhe si sigurimi i depozitave dhe kreditë e bankës qendrore plotësojnë rrjetin e sigurisë.9 min lexuar
- 05 Kërkimet e qeverisjes dhe të përshtatshmes dhe të duhuras Si janë organizuar bordet bankare, tre linjat e mbrojtjes dhe mbajtësit kryesorë të funksioneve, si punojnë vlerësimet e përshtatshmes dhe të duhuras, dhe çfarë do të thonë rregullatorët nga substanca.9 min lexohet
- 06 Përputhshmëria: AML, KYC dhe sanksionet FATF standardet, kujdesi i duhur ndaj klientëve, pronësia e dobishme, PEP-të, sanksionet, mbikqyrja, raportet e veprimtarive të dyshimta, paketa e BE-së AML dhe rregullat e udhëtimit.9 min lexuar
- 07 Korrespondenca bankare shpjegoi Nostro dhe vostro llogaritë, bankat ndërmjetëse, SWIFT, marrëdhëniet e vendosura, de-riskimin, dhe pse bankat e reja luftojnë për të marrë USD dhe EUR shkëmbimin.8 min lexuar
- 08 Bazë bankare, cloud, outsourcing dhe teknologjia e rregullimit Çfarë bëjnë sistemet bazë bankare, si aplikohen rregullat e outsourcing dhe cloud tek bankat, çfarë kërkon DORA dhe si mbështet teknologjia raportimin rregullator.7 min lexuar
- 09 Kartat dhe rrugët e pagesës Skema të kartave, lëshimi dhe marrja, BIN sponsorizimi dhe anëtarësimi kryesor, SEPA, pagesat e menjëhershme, ISO 20022 dhe rregullimi i përgjithshëm në kohë reale.8 min lexuar
- 10 Si juridiksionet ndryshojnë në licensimin e bankave Pse e njëjta veprimtari bankare është licencuar ndryshe në BE, Mbretërinë e Bashkuar, Zvicrën, zonat e lira dhe qendrat offshore, dhe si FATF dhe listat e BE prekin aksesin.8 min lexohen