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Academia

Como o financiamento licenciado funciona.

Um curso curto em duas faixas: como os bancos funcionam e, em seguida, como eles são licenciados e regulados.

Filmes 6

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Rastrear um

Bancos a partir de primeiros princípios.

Como os bancos funcionam, o que os mantém seguros e como o dinheiro se move entre eles.

Aulas
10
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82 minutos
Filmes
5
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  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Reservas fracionárias e como os bancos criam dinheiroComo o empréstimo bancário cria depósitos, o que os requisitos de reserva fazem hoje, e por que o capital ao invés das reservas limita quanto um banco pode emprestar.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidez e financiamento: LCR, NSFR, seguro de depósitos e o credor de último recursoComo os bancos são obrigados a sobreviver a um estresse de 30 dias e se financiar de forma estável, e como o seguro de depósitos e o empréstimo do banco central completam a rede de segurança.9 min read
  5. 05
    Governança e requisitos de adequação e idoneidadeComo os conselhos de administração dos bancos, as três linhas de defesa e os titulares de funções-chave estão organizados, como funcionam as avaliações de adequação e idoneidade e o que os reguladores entendem por substância.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, nuvem, terceirização e regulamentação de tecnologiaO que os principais sistemas bancários fazem, como as regras de terceirização e nuvem se aplicam aos bancos, o que DORA exige, e como a tecnologia suporta relatórios regulatórios.7 min de leitura
  9. 09
    Cartões e trilhos de pagamentoEsquemas de cartões, emissão e aquisição, BIN patrocínio e associação principal, SEPA, pagamentos instantâneos, ISO 20022 e liquidação bruta em tempo real.8 min de leitura
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track dois

Licenciamento e Certificação regulamentação.

O que é preciso para licenciar, comprar e executar uma instituição regulamentada, regime por regime.

Aulas
10
Leitura
104 min
Filmes
1
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  1. 01
    Como licenciar um banco: do plano de negócios à autorizaçãoO caminho completo para uma licença bancária: pré-aplicação, o pacote de aplicação, capital, adequação, TI, AML, mobilização e calendários realistas.11 min de leitura
  2. 02
    Comprar um banco: mudança de controlo e participações qualificadasComo são aprovadas as aquisições de bancos licenciados e empresas financeiras: participações qualificadas, CRD Artigos 22.º a 27.º, prazos, diligência devida e sinais de alerta.10 min de leitura
  3. 03
    Licenças de moeda eletrónica e instituições de pagamentoComo as instituições de moeda eletrónica e as instituições de pagamento da UE diferem dos bancos: capital, salvaguarda, agentes, passaporte e a transição PSD3.10 min de leitura
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Regulação de stablecoin em todo o mundo e GENIUS ActComo a UE, Hong Kong, Cingapura, o Reino Unido e os Emirados Árabes Unidos regulam as stablecoins respaldadas por moeda fiduciária e por que os EUA GENIUS Act assuntos para emissores em outros lugares.11 min de leitura
  6. 06
    Empresas de investimento e corretores FX: MiFID II licenças, capital e limites de alavancagemComo funcionam as licenças das empresas de investimento e dos corretores FX: MiFID II autorização, IFR/IFD capital, limites de alavancagem de CFD, licenças offshore e Hong Kong Tipo 3.10 min de leitura
  7. 07
    Reforma dos pagamentos da UE: PSD3, o Regulamento de Serviços de Pagamento e os pagamentos instantâneosPara onde se dirige a legislação da UE em matéria de pagamentos: PSD3 e o PSR, o Regulamento de Pagamentos Instantâneos, verificação do beneficiário, responsabilidade por fraudes e banca aberta.11 min read
  8. 08
    Sobre a UE AML Pacote e entrega AMLA: o que muda e quandoAMLR, AMLD6 e o AMLA Regulamento explicado: datas de 2025 a 2029, novas entidades obrigadas, diligência harmonizada e AMLA sob supervisão direta.11 min de leitura
  9. 09
    Licenças de jogos online: Malta, Ilha de Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake e Reino UnidoComo as principais licenças de jogos online fora dos EUA se comparam, o que cada regulador exige e por que os pagamentos e serviços bancários são a parte mais difícil para os operadores.10 min de leitura
  10. 10
    Sociedades fiduciárias, regimes de fundos e licenças de private bankingComo funcionam as licenças de sociedade fiduciária, administrador de fundos, gerente de fundos e banco privado em Jersey, Cingapura, Suíça, Luxemburgo, Irlanda e Cayman.9 min de leitura