Aprender
Bancos, a partir dos primeiros princípios.
Como os bancos e outras instituições licenciadas funcionam: criação de dinheiro, capital, liquidez, governança, conformidade e canalização de pagamentos.
- 01 O que é um banco? O que legalmente faz de uma instituição um banco, os principais tipos de bancos e o que uma licença bancária permite ou não.8 min read
- 02 Reservas fracionárias e como os bancos criam dinheiro Como os empréstimos bancários criam depósitos, o que os requisitos de reserva fazem hoje, e por que o capital ao invés das reservas limita quanto um banco pode emprestar.8 min read
- 03 Capital bancário e o quadro de Basileia CET1, capital de nível 1 e total, ativos ponderados pelo risco, Basel III mínimos e reservas, o rácio de alavancagem e capital inicial mínimo para novos bancos.8 min read
- 04 Liquidez e financiamento: LCR, NSFR, seguro de depósitos e o credor de último recurso Como os bancos são obrigados a sobreviver a um estresse de 30 dias e se financiarem de forma estável, e como o seguro de depósitos e o empréstimo do banco central completam a rede de segurança.9 min de leitura
- 05 Governança e requisitos de adequação e idoneidade Como os conselhos de administração dos bancos, as três linhas de defesa e os titulares de funções-chave estão organizados, como funcionam as avaliações de adequação e idoneidade e o que os reguladores entendem por substância.9 min read
- 06 Compliance: AML, KYC e sanções FATF normas, due diligence do cliente, beneficiário efetivo, PEPs, sanções, monitoramento, relatórios de atividades suspeitas, o pacote da UE AML e a regra de viagem.9 min read
- 07 Banco correspondente explicado Contas Nostro e vostro, bancos intermediários, SWIFT, relações aninhadas, redução de riscos e por que novos bancos lutam para obter compensação em USD e EUR.8 min read
- 08 Core banking, nuvem, terceirização e regulamentação de tecnologia O que os principais sistemas bancários fazem, como as regras de terceirização e nuvem se aplicam aos bancos, o que DORA exige, e como a tecnologia suporta relatórios regulatórios.7 min de leitura
- 09 Cartões e trilhos de pagamento Esquemas de cartões, emissão e aquisição, BIN patrocínio e associação principal, SEPA, pagamentos instantâneos, ISO 20022 e liquidação bruta em tempo real.8 min de leitura
- 10 Como as jurisdições diferem no licenciamento de bancos Por que a mesma atividade bancária é licenciada de forma diferente na UE, Reino Unido, Suíça, zonas francas e centros offshore, e como FATF e listas da UE afetam o acesso.8 min read