Regulamento
Licenciamento e regulamentação, explicado.
Guias passo-a-passo para licenciamento e aquisição de entidades reguladas, e para os regulamentos que remodelam o mercado: MiCA, stablecoins, PSD3, o pacote da UE AML.
- 01 Como licenciar um banco: do plano de negócios à autorização O caminho completo para uma licença bancária: pré-requerimento, pacote de pedidos, capital, adequação e idoneidade, TI, AML, mobilização e prazos realistas.11 min read
- 02 Comprar um banco: mudança de controlo e participações qualificadas Como são aprovadas as aquisições de bancos licenciados e empresas financeiras: participações qualificadas, CRD Artigos 22.º a 27.º, prazos, diligência devida e sinais de alerta.10 min de leitura
- 03 Licenças de moeda eletrónica e instituições de pagamento Em que se diferenciam as instituições de moeda eletrónica e as instituições de pagamento da UE dos bancos: capital, salvaguarda, agentes, passaporte e transição PSD3.10 min de leitura
- 04 Fornecedores de serviços de criptoativos sob MiCA Como MiCA licencia fornecedores de serviços de criptoativos na UE: serviços, classes de capital, white papers, transição, solicitação reversa e a regra de viagem.11 min read
- 05 Regulação de stablecoins em todo o mundo e os GENIUS Act Como a UE, Hong Kong, Cingapura, Reino Unido e Emirados Árabes Unidos regulam as stablecoins apoiadas por moeda fiduciária, e por que os EUA GENIUS Act são importantes para os emissores em outros lugares.11 min read
- 06 Empresas de investimento e corretores FX: MiFID II licenças, capital e limites de alavancagem Como funcionam as licenças das empresas de investimento e dos corretores FX: MiFID II autorização, IFR/IFD capital, limites de alavancagem de CFD, licenças offshore e Hong Kong Tipo 3.10 min de leitura
- 07 Reforma dos pagamentos da UE: PSD3, o Regulamento Serviços de Pagamento e os pagamentos instantâneos Para onde se dirige a legislação da UE em matéria de pagamentos: PSD3 e o PSR, o Regulamento relativo aos pagamentos instantâneos, a verificação do beneficiário, a responsabilidade em caso de fraude e a banca aberta.11 min de leitura
- 08 Sobre a UE AML Pacote e entrega AMLA: o que muda e quando AMLR, AMLD6 e o AMLA Regulamento explicado: datas de 2025 a 2029, novas entidades obrigadas, diligência harmonizada e AMLA sob supervisão direta.11 min de leitura
- 09 Licenças de jogos online: Malta, Ilha de Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake e Reino Unido Como as principais licenças de jogos online fora dos EUA se comparam, o que cada regulador exige e por que os pagamentos e serviços bancários são a parte mais difícil para os operadores.10 min de leitura
- 10 Empresas fiduciárias, regimes de fundos e licenças de banco privado Como funcionam as empresas fiduciárias, administradores de fundos, gestores de fundos e licenças de banco privado em Jersey, Singapura, Suíça, Luxemburgo, Irlanda e Ilhas Cayman.9 min read