01 · Licença de uso
O que você quer fazer? Licença?
Cada painel mostra o caminho para uma licença, comparações de capital em tempo real entre jurisdições, o que o regulador vai pedir e os filmes e guias a ler primeiro.
Banco
Aceite depósitos e conceda crédito. A licença mais exigente, com o alcance mais profundo.
54jurisdiçõespiso estatutário USD 100k para USD 544,6 milhões Abrir painel
Dinheiro eletrônico e pagamentos
Contas, cartões, transferências e aquisição, sem empréstimos de depósitos.
50jurisdiçõespiso estatutário USD 10k para USD 4.1m Abrir painel
Cripto-ativos
Plataformas de negociação, custódia, câmbio e stablecoins sob MiCA e regimes locais.
52jurisdiçõespiso estatutário USD 25k para USD 4.1m Abrir painel
Investimento e FX
Corretagem, negociação, gestão de portfólio e FX alavancado.
54jurisdiçõespiso estatutário USD 18k para USD 3.9m Abrir painel
Jogos online
Licenças de cassino, apostas e fornecedores, além dos serviços bancários que o jogo precisa.
24jurisdiçõespiso estatutário USD 45k para USD 121.9m Abrir painel
Trusts, fundos e seguros
Licenças fiduciárias, de fundos e seguros nos principais centros de riqueza.
4jurisdiçõespiso estatutário USD 250k para USD 488k Abrir painelAntes de começar
O capital vem primeiro.
Um banco é, por definição, capital; não há caminho para uma licença ou aquisição sem os seus próprios fundos líquidos, e um pedido apresentado sem eles é recusado e fica no registo desse regulador.
O que um novo banco deve financiar (ilustração, não para escalar)
- Definido pelo regulador. O supervisor fixa o capital para seu plano de negócios, perfil de risco e tamanho.Os números neste site são apenas o piso legal.
- Líquido e seu próprio. Pago, em dinheiro, por acionistas identificados com uma fonte documentada de riqueza, antes ou no licenciamento.
- Pessoas, bem como dinheiro. Diretores e gerentes com experiência bancária real; os reguladores os entrevistam.
Não aceite como capital
- Dinheiro emprestadoEmpréstimos, incluindo empréstimos garantidos no banco que você está comprando ou licenciando.
- Financiamento do vendedor ou fornecedorOs vendedores não financiam a compra de seu banco, e os reguladores não aprovam aquisições pagas com o próprio dinheiro do alvo.
- Instrumentos em papelGarantias bancárias, SBLCs, MTNs, instrumentos alugados ou “monetizados”, obrigações históricas, ouro ou certificados de depósito.
- Cartas de “prova de fundos”Cartas de conforto, screenshots, extratos de fundos bloqueados ou fundos que não são seus para comprometer.
- Backers não divulgadosDinheiro de investidores que não são identificados, selecionados e aprovados como acionistas.
- Ativos não convertidos ou não rastreáveisAtivos sem fonte documentada e legítima de riqueza que um regulador possa verificar.
Podemos fornecer tudo o que um novo banco precisa, desde o plano de negócios e a aplicação aos sistemas e contas correspondentes, exceto o capital e as pessoas que irão gerenciá-lo. Antes de um compromisso verificamos identidade, propriedade e prova de fundos mantidos em um banco regulado.
O caminho para uma licença
Do plano de negócios ao licença.
- Business model
Estratégia
Modelo de negócio, mercados-alvo e as jurisdições que se encaixam neles.
- Pre-application memo
Pré-aplicação
Reuniões iniciais com o regulador para testar o modelo, a propriedade e o plano de capital.
- Application pack
Pacote de aplicativos
Plano de negócios, projeções financeiras, capital, governança, risco e estruturas AML, TI e outsourcing.
- Personal questionnaires
Apto e adequado
Acionistas, diretores e titulares de funções-chave avaliados quanto à reputação, experiência e fonte de fundos.
- Contracts and systems
Infraestrutura
Sistemas centrais, bancos de salvaguarda ou correspondentes, auditores e acordos de terceirização implementados.
- Licence
Licença
Licença concedida, muitas vezes com condições; capital pago e operações iniciadas sob supervisão.