Оваа страница е автоматски преведена од англиски и не била проверена од преведувач. Правните и регулаторните термини може да бидат неточни. Англиската верзија е авторитетна. Прочитајте ја оваа страница на англиски
Зборувај со советник.

Академија

Како лицензирани финансии работат.

Краток курс во две траки: како функционираат банките, потоа како се лиценцирани и регулирани.

Филмови 6

Прочитај ја лекцијата за овој филм.

Пратете еден

Банкарство од првите принципи.

Како функционираат банките, што ги чува безбедни и како се движат парите помеѓу нив.

Лекции
10
Читам
82 минути
Филмови
5
Започни ја оваа песна
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Фракционални резерви и како банките создаваат париКако банкарското позајмување создава депозити, што барањата за резерви го прават денес, и зошто капиталот наместо резервите го ограничува тоа колку една банка може да позајми.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Ликвидност и финансирање: LCR, NSFR, осигурување на депозити и заемодавецот во последна инстанцаКако од банките се бара да преживеат 30-дневен стрес и да се финансираат стабилно, и како осигурувањето на депозитите и позајмувањето на централната банка ја комплетираат безбедносната мрежа.9 минути читање
  5. 05
    Управување и соодветни барањаКако се организирани одборите на банките, трите линии на одбрана и носители на клучните функции, како работат проценките за соодветност и што регулаторите значат по суштината.9 мин читање
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Основно банкарство, облак, аутсорсинг и регулација на технологијатаШто прават основните банкарски системи, како се применуваат правилата за аутсорсинг и облак во банките, што бараат DORA и како технологијата го поддржува регулаторното известување.7 мин читање
  9. 09
    Картички и платни системиШеми за картички, издавање и стекнување, BIN спонзорство и членство во главниот тим, SEPA, моментални плаќања, ISO 20022 и бруто наплата во реално време.8 мин читање
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Пратка два

Лицензирање и регулатива.

Што е потребно за да се лиценцира, купи и води регулирана институција, режим по режим.

Лекции
10
Читам
104 минути
Филмови
1
Започни ја оваа песна
  1. 01
    Како да се лиценцира банка: од бизнис план до одобрувањеЦелото патување до банкарска лиценца: пред-пријавување, пакетот на апликација, капитал, соодветен и соодветен, ИТ, AML, мобилизација и реални временски рокови.11 мин читање
  2. 02
    Купување на банка: промена на контролата и квалификуваните акцииКако се одобруваат купувањата на лиценцирани банки и финансиски фирми: квалификувани акции, CRD Членови од 22 до 27, временски рамки, дуалност и црвени знамиња.10 мин читање
  3. 03
    Лиценци за електронски пари и институции за плаќањеКако институциите за електронски пари и платежните институции на ЕУ се разликуваат од банките: капитал, заштита, агенти, пасоши и PSD3 транзиција.10 минути
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Регулацијата на стабилните пари низ целиот свет и GENIUS ActКако ЕУ, Хонг Конг, Сингапур, Велика Британија и Обединетите Арапски Емирати ги регулираат фиат-поддржаните стабилни криптовалути, и зошто САД GENIUS Act работи за издавачите на друго место.11 минути читање
  6. 06
    Инвестициони фирми и FX брокери: MiFID II лиценци, капитал и лимити на задолжувањеКако работат инвестиционите фирми и FX брокерските лиценци: MiFID II овластување, IFR/IFD капитал, CFD лимити на задолжување, офшор лиценци и Хонг Конг Тип 3.10 мин читање
  7. 07
    Реформа на плаќањата во ЕУ: PSD3, Регулативата за услугите за плаќање и моменталните плаќањаКаде се движи правото за плаќања во ЕУ: PSD3 и PSR, Регулативата за моменталните плаќања, верификација на примателот, одговорност за измама и отворено банкарство.11 мин читање
  8. 08
    Пакетот на ЕУ AML и AMLA: што се менува и когаAMLR, AMLD6 и регулативата AMLA објаснети: датуми од 2025 до 2029 година, нови обврзани субјекти, хармонизирана длабока проценка и AMLA директен надзор.11 мин читање
  9. 09
    Онлајн лиценци за игри: Малта, Островот Ман, Гибралтар, Куракао, Канаваке и Велика БританијаКако се споредуваат главните онлајн лиценци за игри надвор од САД, што бара секој регулатор, и зошто плаќањата и банкарството се најтешкиот дел за операторите.10 мин читање
  10. 10
    Компании за доверба, фондови и приватни банкарски лиценциКако компаниите за доверба, администраторите на фондовите, менаџерите на фондовите и приватните банкарски лиценци работат во Џерси, Сингапур, Швајцарија, Луксембург, Ирска и Кајманските Острови.9 мин читање