Оваа страница е автоматски преведена од англиски и не била проверена од преведувач. Правните и регулаторните термини може да бидат неточни. Англиската верзија е авторитетна. Прочитајте ја оваа страница на англиски
Зборувај со советник.

01 · License

Што сакате да лицензирате?

Изберете го типот на институција. Секоја табла го покажува патот до лиценца, споредба на капиталот во реално време низ јурисдикциите, што ќе бара регулаторот и филмовите и водичите кои треба да се прочитаат први.

Кредитна институција

Банка

Прифаќа депозити и дава кредити, најбараната лиценца со најголемо влијание.

54 јурисдикциистатутарен кат USD 100k до 544,6 милиони американски долари Отвори табла
EMI, институција за плаќање, пари

Е-пари и плаќања

Сметки, картички, трансфери и стекнување, без позајмување депозити.

50 јурисдикциистатутарен кат USD 10k до 4,1 милион долари Отвори табла
CASP, VASP, издавач на стабилна валута

Крипто-активи

Трговски платформи, чуварство, размена и стабилни пари под MiCA и локални режими.

52 јурисдикциистатутарен кат 25 илјади долари. до 4,1 милион долари Отвори табла
Инвестициона фирма, брокер, девизен трговец

Инвестиции и FX

Брокерство, тргување, управување со портфолио и FX.

54 јурисдикциистатутарен кат 18 илјади долари. до 3,9 милиони долари Отвори табла
B2C и B2B оддалечено играње

Онлајн игри

Казино, обложување и лиценци за снабдување, и банкарството што му треба на игрите.

24 јурисдикциистатутарен кат 45 илјади долари. до 121,9 милиони долари Отвори табла
Траст компании, менаџери на фондови, заложници.

Трастови, фондови и осигурување

Лиценци за доверители, фондови и осигурување во главните центри на богатство.

4 јурисдикциистатутарен кат 250 илјади долари. до 488 илјади долари. Отвори табла

Пред да започнете

Капиталот доаѓа прво.

Банката е, по дефиниција, капитал.Не постои пат до лиценца или купување без вашите сопствени ликвидни средства, а апликацијата поднесена без нив се одбива и останува во досието на регулаторот.

Што мора да финансира новата банка (илустрација, не за мерење)

Законски минимумШто вели законот?
Регулаторниот капитал поставен за вашиот планКапитални буфериОперативни трошоци додека не стане профитабилноЛицензирање, системи, луѓеШто ќе ти треба?
  • Определено од регулаторот. Надзорникот го утврдува капиталот за вашиот бизнис план, профил на ризик и големина. Цифрите на оваа страница се само законскиот под.
  • Течни и ваши. Платени, во готово, од идентификуваните акционери со документиран извор на богатство, пред или при лиценцирањето.
  • Луѓе, како и пари. Директори и менаџери со вистинско банкарско искуство; регулаторите ги интервјуираат.

Не е прифатен како главен град

  • Зајмени париЗаеми, вклучувајќи ги и заемите обезбедени од банката која ја купувате или лиценцирате.
  • Финансирање на продавачот или продавачотПродавците не го финансираат купувањето на нивната банка, а регулаторите не ги одобруваат преземања платени со сопствени пари на целта.
  • Хартиени инструментиБанкарски гаранции, SBLCs, MTNs, изнајмени или "монетизирани" инструменти, историски обврзници, злато или депозитни сертификати.
  • Писма за „доказ на средства“Утешни писма, слики од екранот, извештаи за блокирани средства или средства кои не се ваши.
  • Неоткриени поддржувачиПари од инвеститори кои не се идентификувани, проверени и одобрени како акционери.
  • Неконвертирани или непроследливи средстваСредства без документиран, законски извор на богатство што регулаторот може да го провери.

Ние можеме да обезбедиме се што е потребно на една нова банка, од бизнис планот и апликацијата до системите и кореспондентските сметки, освен капиталот и луѓето кои ќе ја водат. Пред ангажманот ние го проверуваме идентитетот, сопственоста и доказите за средствата држени во регулирана банка. Прашањата кои не можат да го покажат ова не се продолжуваат понатаму.

Патеката до лиценцата

Од бизнис план до лиценца.

01/ 06
  1. Business model

    Стратегија

    Бизнис моделот, целните пазари и надлежностите кои им одговараат.

  2. Pre-application memo

    Пред апликација

    Рани состаноци со регулаторот за тестирање на моделот, сопственоста и капиталниот план.

  3. Application pack

    Пакет апликации

    Бизнис план, финансиски проекции, капитал, управување, ризик и AML рамки, ИТ и аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Добро и соодветно

    Акционерите, директорите и клучните функционери се оценуваат за репутација, искуство и извор на средства.

  5. Contracts and systems

    Инфраструктура

    Воведени се основни системи, заштитни или кореспондентски банки, ревизори и договори за аутсорсинг.

  6. Licence

    Лиценца

    Лиценцата се доделува, често со услови; капиталот е платен и операциите започнуваат под надзор.