Лицензия түрлері
Банктер
Депозиттерді қабылдайтын кредиттік ұйымдар, толық коммерциялық банктерден халықаралық және жекеменшік банктерге дейін. 88 режим бойынша салыстырылды. Сандар әрбір реттеушінің заңдық минимумы; нақты капитал қажеттіліктері көбінесе жоғары.
| Юрисдикция | Лицензия | Минималды капитал | Уақыт сызығы | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Еуропа (ЕС) | Банк лицензиясы (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR кредиттік ұйым ECB FMA ұсынған шешім жобасы бойынша | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: шешім толық өтінішті алғаннан кейінгі алты ай ішінде және кез келген жағдайда қабылданғаннан кейінгі 12 ай ішінде; содан кейін ECB FMA жобасына қарсылық білдіру үшін он жұмыс күні бар (бір рет ұзартуға болады) | Әдетті |
| Бельгия Еуропа (ЕО) | Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің шешімі жобасы бойынша кредиттік ұйым ретіндегі лицензиялау (агремент) ECB (SSM) | EUR 6,200,000 | шешім қабылдау толық құжаттарды алғаннан кейін 6 ай ішінде және өтініш түскеннен кейін ең көп дегенде 12 ай ішінде (Банктер туралы заңның 12-бабы) | Әдетті |
| Кипр Еуропа (ЕС) | Кредиттік ұйым ретінде лицензиялау ECB Ұлттық банктің ұсынысы бойынша | EUR 5,000,000 | CRD 15- тармақ: толық құжаттаманы тапсырғаннан кейін алты ай ішінде, әрине 12 ай ішінде | Әдетті |
| Эстония Еуропа (ЕО) | Кредиттік ұйымның лицензиясы ECB, Finantsinspektsioon ұсынысы бойынша | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6-дан 12 айға дейін; шешім толық құжаттарды алғаннан кейін 6 ай ішінде және өтініш бергеннен кейін 12 айдан кешіктірмей қабылданады | Әдетті |
| Франция Еуропа (ЕО) | Кредиттік ұйым ECB ACPR ұсынысы бойынша | EUR 5,000,000 | Толық файлдан кейін 6 ай, бастапқы тапсырудан кейін ең көп дегенде 12 ай (ACPR) | Әдетті |
| Германия Еуропа (ЕС) | Банктік қызметті жүзеге асыруға лицензия (CRR кредиттік ұйым) ECB BaFin ұсынысы бойынша | EUR 5,000,000 | BaFin толық құжаттарды алғаннан кейін 6 ай ішінде шешім қабылдауы керек (KWG § 33(4)); CRD Art. 15 процесті алудан бастап 12 айда аяқтайды | Әдетті |
| Ирландия Еуропа (ЕС) | Банктік лицензия (кредиттік ұйым) ECB, Ирландияның Орталық банкіне өтінішпен берілген | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: шешім толық өтінішті алғаннан кейінгі 6 ай ішінде және кез келген жағдайда қабылданғаннан кейінгі 12 ай ішінде | Әдетті |
| Италия Еуропа (ЕС) | Банктік лицензия (autorizzazione all'attività bancaria) ECB on proposal of Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB соңғы шешім өтінішті алған күннен бастап 180 күн ішінде (тоқтатуларға байланысты) және кез келген жағдайда 12 ай ішінде | Әдетті |
| Литва Еуропа (ЕО) | Банк лицензиясы (кредиттік ұйым) ECB, Литва банкінің бағалауы негізінде (SSM) | EUR 5,000,000 | «Банктер туралы» Заңның 9-бабының 11-тармағына сәйкес: өтініш (немесе қосымша құжаттар) түскен күннен бастап 6 ай ішінде, әрине 12 ай ішінде шешім қабылданады. | Әдетті |
| Литва Еуропа (ЕО) | Литва банкінің бағалауына сәйкес (SSM), арнайы банк лицензиясы ECB | EUR 1,000,000 | Кәсіпкерлік банктермен бірдей мерзім: Банктер туралы Заңның 9(11)-бабы, 6 ай, әрине, 12 ай | Әдетті |
| Люксембург Еуропа (ЕС) | Кредиттік ұйымның лицензиясы ECB CSSF ұсынысы бойынша | EUR 8,700,000 | CSSF лицензиялау шешімін қабылдау үшін 12 айлық заңды мерзім белгілейді; CRD 15-бабы толық файлдан бастап 6 айлық мерзім белгілейді | Әдетті |
| Мальта Еуропа (ЕС) | MFSA (SSM параллельдік рәсім) ұсынысы бойынша банктік қызметті жүзеге асыруға лицензия беру (кредиттік ұйым) ECB | EUR 5,000,000 | MFSA қабылданған күннен бастап алты ай ішінде (немесе толық мәлімет алғаннан кейін), әрине, он екі ай ішінде шешім қабылдауы керек (BR/01 параграфтары 37-ден 39-ға дейін; CRD 15-бабы) | Әдетті |
| Нидерланды Еуропа (ЕО) | Банк ECB қызметін жүзеге асыру үшін лицензия, DNB арқылы өтініш беру | EUR 5,000,000 | DNB: ресми өтініш берілгеннен бастап 26 аптаның ішінде шешіледі; файл толық болмаса, бұл уақыт ұзаруы мүмкін | Әдетті |
| Польша Еуропа (ЕС) | Банкті құруға және қызметін бастауға рұқсат (екінші сатыдағы банк лицензиясы) KNF (Польша еуро аймағы мен SSM шеңберінен тыс) | EUR 5,000,000 | KNF беттерінде поляк тілінде арнаулы мерзім көрсетілмеген; CRD 15-бабы бойынша өтініш қабылданғаннан кейінгі 6 ай ішінде шешім қабылдануы керек, әрине 12 ай ішінде | Әдетті |
| Португалия Еуропа (ЕС) | Кредиттік ұйымның рұқсаты ECB Португалия банкінің ұсынысы бойынша | Not published | CRD Art. 15: шешім толық өтінішті алғаннан кейінгі 6 ай ішінде және кез келген жағдайда қабылданғаннан кейінгі 12 ай ішінде | Әдетті |
| Испания Еуропа (ЕС) | Банктің (entidad de crédito) ECB Banco de España ұсынысы бойынша рұқсаты | EUR 18,000,000 | Қаулы файлды алған күннен бастап 6 ай ішінде немесе толықтырылғаннан кейін және кез келген жағдайда 12 ай ішінде қабылданады; үнсіздік дегеніміз - бас тарту (RD 84/2015 art. 3(2)) | Әдетті |
| Гибралтар Еуропа (ЕО- дан тыс) | Кредиттік ұйым (7-бөлімнің рұқсаты) GFSC | EUR 5,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гернси Еуропа (ЕО- дан тыс) | Депозиттерді қабылдау лицензиясы GFSC (Банк және сақтандыру бөлімі) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Мэн аралы Еуропа (ЕО- дан тыс) | 1-сынып (1) депозит қабылдау лицензиясы IOMFSA | Not published | IOMFSA қызмет стандарты толық қолданбадан бастап 6 ай; толық емес немесе мәселе туындаса ұзақ | Әдетті |
| Джерси Еуропа (ЕО- дан тыс) | Депозиттерді қабылдау бизнесін жүргізу үшін тіркелу JFSC | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лихтенштейн Еуропа (ЕО- дан тыс) | Банк лицензиясы (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (ECB қатысы жоқ: Лихтенштейн еуро аймағы мен Бірыңғай бақылау механизмінен тыс) | CHF 10,000,000 | FMA decides within six months of receipt of the complete application; an application left incomplete for twelve months is rejected | Әдетті |
| Монако Еуропа (ЕО- дан тыс) | Credit institution agrément (Монако банкі немесе шетелдік кредиттік ұйымның бөлімшесі) ACPR (банк операциялары), CCAF (қаржылық қызметтер) және Монако үкіметі (құру) | Not published | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Швейцария Еуропа (ЕО- дан тыс) | Банк лицензиясы FINMA | CHF 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Ұлыбритания Еуропа (ЕО- дан тыс) | 4-бөлім депозиттерді қабылдауға рұқсат (Ұлыбритания банкінің рұқсаты) PRA, FCA келісімімен (екі жақты реттеу) | Not published | Заң бойынша толық өтініш берілген күннен бастап 6 ай, немесе толық емес өтініш берілген күннен бастап 12 ай ішінде | Әдетті |
| Бахрейн Таяу Шығыс | Ұлттық банктің лицензиясы Бахрейннің орталық банкі | BHD 100,000,000 | CBB толық өтінішті алғаннан кейін 60 күн ішінде ресми шешім қабылдайды (CBB заңының 44(e) бабында, LR-3.1.14); қалған талаптарды 6 ай ішінде ұсыну керек | Әдетті |
| Бахрейн Таяу Шығыс | Исламдық банк лицензиясы (сату немесе көтерме) Бахрейн орталық банкі | BHD 100,000,000 | 60 күнтізбелік күн ішінде өтініш берілгеннен кейін, дәстүрлі банктер сияқты | Әдетті |
| Катар (QFC) Таяу Шығыс | ҚФҚ банктік қызметті жүзеге асыруға (депозитті қабылдау) лицензиясы ҚФҚ реттеуші органы | QAR 35,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Катар (QFC) Таяу Шығыс | Катар Орталық банкінің лицензиясы Катар Орталық банкі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Банк лицензиясы (БАӘ-де тіркелген банк, мамандандырылған банк немесе шетелдік банктің филиалы) БАӘ Орталық банкі | AED 2,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Лицензиясы шектелген банк БАӘ- нің Орталық Банкі | AED 1,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Абу- Даби жаһандық нарығы (ADGM) Таяу Шығыс | Депозиттерді қабылдау үшін қаржылық қызмет көрсетуге рұқсат (1-категория, немесе PSIAu басқаратын исламдық қаржы институты үшін 5-категория) FSRA | USD 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Дубай Халықаралық қаржы орталығы (DIFC) Таяу Шығыс | Депозиттерді қабылдау бойынша лицензия (1-категория, немесе шектеусіз PSIA басқаратын исламдық қаржылық ұйым үшін 5-категория) DFSA | USD 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| АвстралияCountry name Азия- Тынық мұхит | Депозиттерді қабылдау жөніндегі уәкілетті ұйым (ADI) лицензиясы, тікелей жол APRA | AUD 15,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| АвстралияCountry name Азия- Тынық мұхит | Шектеулі ADI лицензиясы (шектеулі жол) APRA | AUD 3,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Банктік лицензия (лицензияланған банк) HKMA | HKD 300,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Цифрлық банк (виртуалды банк) лицензиясы HKMA | HKD 300,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Банктік лицензиясы шектеулі (банк лицензиясы шектеулі) HKMA | HKD 100,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Депозит қабылдайтын компанияны тіркеу HKMA | HKD 25,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жапония Азия-Тынық мұхит | Банктік лицензия Премьер-министр (ФСБ комиссарына өкілетті) | JPY 2,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лабуан (Малайзия) Азия-Тынық мұхит | Лабуан банк лицензиясы Labuan FSA | Not published | Лабуан FSA мәліметтері бойынша 30 жұмыс күні (қалыпты) немесе 15 күн (жедел жол) өтініш толтырылғаннан кейін | Әдетті |
| Лабуан (Малайзия) Азия-Тынық мұхит | Лабуан инвестициялық банк лицензиясы Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лабуан (Малайзия) Азия-Тынық мұхит | Лабуан цифрлық банк лицензиясы Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жаңа Зеландия Азия- Тынық мұхит | тіркелген банк (лицензияланған депозит қабылдаушыға ауысу) RBNZ | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Филиппин Азия- Тынық мұхит | Банктің универсалды немесе коммерциялық банктік лицензиясы БЖЗҚ-ның ақша-несиелік кеңесі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Филиппин Азия- Тынық мұхит | Цифрлық банк лицензиясы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі | PHP 1,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Банктің толық лицензиясы MAS | Not published | MAS дегені қолданбаны аяқтағаннан кейін өңдеу әдетте үш- төрт айға созылады дегенді білдіреді | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Ұлттық банктің лицензиясы MAS | SGD 100,000,000 | Қолданбаны аяқтағаннан кейін шамамен үш-төрт ай | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Цифрлық толық банк лицензиясы MAS | SGD 15,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Цифрлық көтерме банк лицензиясы MAS | SGD 100,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Банктік бизнес лицензиясы (коммерциялық банк) FSC | KRW 100,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Тек интернет-банк авторизациясы FSC | KRW 25,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Антигуа және Барбуда Америка және Кариб | Халықаралық банктік лицензия (I, II және III класы) Қаржылық қызметтерді реттеу комиссиясы (Халықаралық банктер мен траст корпорацияларының бақылаушысы) | USD 3,000,000 | FSRC өтінішті алғаннан кейін 3 ай ішінде немесе қосымша ақпаратты алғаннан кейін 14 күннің ішінде беруге немесе қабылдамауға тиіс | Әдетті |
| Антигуа және Барбуда Америка және Кариб | Банктік қызметті жүзеге асыруға лицензия (ішкі, ECCU) Шығыс Кариб орталық банкі | XCD 20,000,000 | Орталық банк өтініш берілген күннен бастап 6 ай ішінде шешім қабылдайды | Әдетті |
| Аргентина Америка және Кариб | Тіркеуден өту (банктік есеп айырысу) Аргентинаның орталық банкі | ARS 5,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Аргентина Америка және Кариб | Сыртқы қаржылық ұйымның филиалы Аргентинаның орталық банкі | ARS 5,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Багам ар- ы Америка және Кариб | Ашық банк және/немесе траст лицензиясы Багам аралдарының орталық банкі | BSD 5,000,000 | Орталық банктің мәліметінше, барлық құжаттар түскеннен кейін 2 ай ішінде өтінішті қарау мерзімі белгіленген. | Әдетті |
| Багам ар- ы Америка және Кариб | Банк және/немесе траст лицензиясы шектелген (номиналды траст лицензиясын қоса) Багам аралдары орталық банкі | BSD 100,000 | Орталық банктің мәліметінше, барлық құжаттар түскеннен кейін 2 ай ішінде өтінішті қарау мерзімі белгіленген. | Әдетті |
| Барбадос Америка және Кариб | Шетел валютасын алу банкінің лицензиясы (IIIB бөлімі) Барбадос орталық банкі (министрге 41J-бабы бойынша өтініш беру) | BBD 4,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Барбадос Америка және Кариб | Коммерциялық банк лицензиясы (II бөлім) Барбадос орталық банкі | BBD 4,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бермуд ар- ы Америка және Кариб | Банктік лицензия, депозиттік компанияның лицензиясы немесе шектеулі банктік лицензия Бермуд ақша-несие органы, қаржы министрі грант үкіметтің экономикалық және қаржылық саясатына сәйкес келетінін ескертеді | BMD 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Боливия Америка және Кариб | Бірнеше банк лицензиясы Қаржылық жүйе | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Боливия Америка және Кариб | Ұлттық банк (Қазақстан Республикасы) — Қазақстан Республикасының орталық банкі. Қаржылық жүйе | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Боливия Америка және Кариб | Ұлттық банктің ресми сайты (орыс.) Финансы жүйесін қадағалау жөніндегі уәкілетті орган | Not published | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Brazil Americas & Caribbean | Коммерциялық немесе көп банктің авторизациясы Бразилияның орталық банкі | BRL 56,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Виргин ар- ы (Британия) Name Америка және Кариб | Бас банктік лицензия Қаржылық қызметтер комиссиясы | USD 2,000,000 | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Виргин ар- ы (Британия) Name Америка және Кариб | I және II санаттағы шектеулі банктік лицензия Қаржылық қызметтер комиссиясы | USD 1,000,000 | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Канада Америка және Кариб | Ұйымдастыру туралы патент және бизнесті бастау мен жүргізуге арналған бұйрық (I немесе II жоспар банкі) Қаржы министрі (патент хаты) және Қаржы институттарының суперинтенданты (бұйрық) | CAD 5,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Канада Америка және Кариб | Шетелдік банктің лицензияланған филиалы (III кесте) Қаржы министрі және қаржы институттарының суперинтенданты | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кайман ар- ы Америка және Кариб | "A" санатындағы банктік лицензия Кайман аралдары ақша-несиелік басқармасы | KYD 400,000 | CIMA ережесі бойынша барлық құжаттар алынғаннан кейін A санатына 5 апта уақыт кетеді; лицензиялау талаптары бетінде толық қолданба үшін шамамен 6-8 апта керек деп көрсетілген. | Әдетті |
| Кайман ар- ы Америка және Кариб | "B" санатындағы банктік лицензия (бұдан басқа шектеулі "B") Кайман аралдары ақша-несие басқармасы | KYD 400,000 | CIMA ережесі барлық құжаттар алынғаннан кейін B санат үшін әдетте 4 апталық өңдеу уақытын береді. | Әдетті |
| Чили Америка және Кариб | Банктік операцияларды жүзеге асыру үшін банктің лицензиясы (банкинг лицензии) қажет. Қаржы нарығының комиссиясы | CLF 800,000 | Процесс кезеңдік. КМФ 180 күн ішінде проспектіні қабылдамауға құқылы (30-бабы), ерекше жағдайларда бір рет 180 күнге ұзартуға болады. Бар екендігіне рұқсат берілгеннен кейін, КМФ 90 күннің ішінде дайындығын тексереді және 30 күннің ішінде қызметке рұқсат береді (31-бабы). | Әдетті |
| Чили Америка және Кариб | Ұлттық банктің ресми сайты (орысша) Қаржылық нарықтар | CLF 800,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кюрасао Америка және Кариб | Кредиттік ұйымның лицензиясы (жергілікті немесе халықаралық кредиттік ұйым) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS толық өтінішті алған күннен бастап 60 күн ішінде шешім қабылдайды (7-бап); Банк 30 күн ішінде жеткіліксіз ақпаратты беруін сұрай алады | Әдетті |
| Доминика Америка және Кариб | Оффшорлық банктік лицензия (оффшорлы ғана, бірлескен оффшорлы/оншорлы, оншорлы ғана) Қаржылық қызметтер бөлімі | USD 1,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Доминика Америка және Кариб | Банктік лицензия (ұлттық коммерциялық банк) Шығыс Кариб орталық банкі | XCD 20,000,000 | ECCB өтініш берілгеннен кейін алты ай ішінде рұқсат беру немесе қайтару керек | Әдетті |
| МексикаCountry name Америка және Кариб | Коммерциялық банк ретінде ұйымдастыруға және жұмыс істеуге рұқсат (коммерциялық банк лицензиясы) Banco Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México- ның оң пікірімен | MXV 90,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| МексикаCountry name Америка және Кариб | Шетелдік қаржы институтының филиалы Banco de México) — Мексиканың орталық банкі. | MXV 90,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| МексикаCountry name Америка және Кариб | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (шет елдік қаржы институтының өкілдігі) Ұлттық банк | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| ПанамаCity in Panama Америка және Кариб | Жалпы банктік лицензия Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі | PAB 10,000,000 | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Әдетті |
| ПанамаCity in Panama Америка және Кариб | Халықаралық банк лицензиясы Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі | PAB 3,000,000 | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Әдетті |
| ПанамаCity in Panama Америка және Кариб | Licencia de Representación (представительдік офис лицензиясы) Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі | Not published | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Әдетті |
| Маврикий Африка | Банктік лицензия Маврикий банкі | MUR 400,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Банктік лицензия тек жекеменшік банктік қызметті жүзеге асыруға Маврикий банкі | MUR 200,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Банктік лицензия тек цифрлық банктік қызметті жүзеге асыру үшін Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Seychelles Africa | Банктік лицензия Сейшель аралдары орталық банкі | SCR 20,000,000 | CBS 30 күннің ішінде толықтығын растайды және толық өтініш берілгеннен кейін 90 күннің ішінде қабылдайды немесе қайтарады (FIA s.6) | Әдетті |
| Seychelles Africa | Оффшорлық банкинг лицензиясы Сейшель аралдары орталық банкі | USD 2,000,000 | FIA s. 6 стандарты бойынша: өтініш берілгеннен кейінгі 90 күн ішінде шешім қабылданады | Әдетті |
| South Africa Africa | Банкті тіркеу (с.12 бойынша құрылуға рұқсат, с.16 бойынша тіркеу) Қауіпсіздік жөніндегі уәкілетті орган, FSCA келісімімен | ZAR 250,000,000 | PA нұсқаулығы: жалпы процесі әдетте 6-9 ай; тіркеуге өтініш берілгеннен кейінгі 12 ай ішінде | Әдетті |
| South Africa Africa | Бірлескен банкті тіркеу Қауіпсіздік органы | ZAR 10,000,000 | Банктер мен өзара банктерді лицензиялау бойынша БА-ның нұсқаулығы: әдетте 6-9 ай | Әдетті |
Әрбір юрисдикцияның бетінде көздер тізімі келтірілген. Тек ақпарат, заңдық кеңес емес.