Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Багам аралдары ұзақ уақыт бойы қалыптасқан халықаралық қаржы орталығы болып табылады, ол жеке банктік қызметтер, клирингтік банктердің ішкі банк секторымен қатар, тұрақты емес клиенттерге қызмет көрсететін сенім және байлық басқару бизнесі үшін танымал. Бұл цифрлық активтер туралы арнайы статут қабылдаған алғашқы юрисдикциялардың бірі болды және қазір крипто-бизнесті 2024 жылғы Цифрлық активтер мен тіркелген биржалар туралы заңмен реттеуде.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаBSD
S&P рейтингіBB-
Келесі сайлау2031 жылға дейін
2026 жылғы 19 маусымдағы ашық мәлімдемелерде FATF тізімінде жоқ, ЕО жоғары тәуекел үшінші елдерінің тізіміне кірмейді (Делегацияланған ереже (ЕО) 2016/1675, 2026 жылғы 29 қаңтардағы консолидацияланған нұсқасы), және ЕО салық тізімінің 2026 жылғы 17 ақпанда қайта қаралған I немесе II қосымшасында жоқ. Тексерілді, 2026 жылғы 7 қазан.
King (representated by Governor-General Dame Cynthia Pratt) (ағылшын тілінде).
Charles III · since September 2022
Премьер-министр
Филип Дэвис (Прогрессивтік либералдық партия (PLP))
Үкіметтік партиялар
Прогрессивтік либералдық партия (PLP)
Соңғы сайлау
General (parliamentary), 12 May 2026
Келесі сайлау
Жалпы (парламенттік), 2031 жылға дейін
Законодательство
Парламент: Ассамблея палатасы (41 орын) және Сенат (16 тағайындалған мүшесі)
Заң жүйесі
Англияның жалпы заңы
Экономика және қаржы
Население
403k (2025)
ЖІӨ
16,5 млрд. АҚШ доллары (2025 ж.)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
USD 40,005 (2025)
Ақша
Багам доллары (BSD), USD- ге номинал бойынша тіркелген
Центральный банк
Багам ар- ы
Кредиттік рейтинг
S&P BB- (стабильді) · Moody's Ba3 (стабильді) (2026 жылдың сәуіріне дейін)
Туризм өндірістің және жұмыс орындарының көпшілігін құрайды, ал Нассау – Багам аралдарының Орталық банкі мен құнды қағаздарды қадағалау комиссиясы бақылауындағы жекеменшік банкинг, траст және қор бизнесінің ұзақ уақыт бойы қалыптасқан оффшорлық орталығы.
Банк
Ашық банк және/немесе траст лицензиясы
Минималды капитал5 млн. АҚШ доллары
Уақыт сызығыОрталық банктің мәліметінше, барлық құжаттар түскеннен кейін 2 ай ішінде өтінішті қарау мерзімі белгіленген.
АвторитетБагам ар- ы
BSD 5,000,000 – мемлекеттік банк немесе мемлекеттік банк және траст лицензиясы үшін (BSD 1,000,000 – мемлекеттік траст лицензиясы үшін), Орталық Банктің лицензияны алу ережелеріне сәйкес; Басқарушы одан да жоғары мөлшерді белгілей алады
Заң
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Салықтар
Орталық банктің қағидаларына сәйкес мемлекеттік банк, траст немесе банк және траст лицензия иелері үшін жылдық лицензиялық төлем BSD 35,000 (BSD 450,000 активтерге негізделген жоғары ақы уәкілетті дилерлерге және BSD 60,000 уәкілетті агенттерге қолданылады). Жоспар 2013/2015 жылы 2000 заңы бойынша соңғы рет қайта қаралды; Орталық банкпен ағымдағы сомаларды растаңыз.
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Багам аралдарында орталық банктің минималды физикалық орналасу ережелеріне сәйкес
Акционерлер, директорлар және бас қызметкерлер
Басқару орталығының тұрақты немесе тұрақты емес деп белгіленуі
МСФО-ға сәйкес аудиттен өткен қаржылық есептілік, жыл аяқталуынан кейінгі төрт ай ішінде «Газетте» жарияланған
Әлеуметтік сенім қорының лицензия иелері кәсіби жауапкершілік сақтандыруын алуы керек (әдетте, 3-ке тең немесе 3,000,000 АҚШ долларынан көп).
Банк және/немесе траст лицензиясының шектелуі (номиналды траст лицензиясын қоса)
Минималды капитал100к доллар
Уақыт сызығыОрталық банктің мәліметінше, барлық құжаттар түскеннен кейін 2 ай ішінде өтінішті қарау мерзімі белгіленген.
АвторитетБагам ар- ы
100,000 BSD шектеулі банк, траст немесе банк және траст лицензиялары үшін; 10,000 BSD номиналды траст лицензиясы үшін
Заң
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Салықтар
шектеулі банк немесе банк және траст үшін жылдық лицензиялық төлем BSD 15,000; BSD 5,000 шектеулі сенім немесе номиналды сенім үшін (Центральный банктің қайта қаралған ережелері бойынша 2013/2015).
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Басқа адамдарға шектеулі, әдетте лицензияда көрсетілген (жеке немесе топтық пайдалану)
Номиналды сенімгерлік басқару лицензиясының иелері өздерінің атымен активтерді ұстауға және ата-ана клиенттеріне корпоративтік директорлар мен қызметкерлерді қамтамасыз етуге шектеледі
Орталық банктің физикалық орналасуы және корпоративтік басқару талаптары
Иелерінің және басқарушыларының лайықты және дұрыс тексеруі
Ақша аудару қызметін көрсетуші (электрондық коммерциялық төлем құралдары және электронды ақша) лицензиясы
Минималды капитал100к доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетБагам ар- ы
Қолданбаның тексеру тізіміне сәйкес кемінде BSD 100,000 капиталы, сонымен қатар кем дегенде 3 күнделікті орташа максималды есеп айырысу құны мен 6 айлық жалпы операциялық шығындар
Заң
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Салықтар
БСД 10,000 төлем ұйымдары үшін жылдық лицензиялық ақы (Центральный банк PSP рекомендациялары, шілде 2017).
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Компаниялар туралы заңға сәйкес құрылған компания, 1992 жыл
Электрондық ақша шығарушылар банк жүйесіндегі депозитарий шотында электронды ақшаның 100 пайызын ұстауы тиіс
Орталық банк белгілеген әмиян мен транзакциялар шегі (мысалы, максималды жүктеу сомасы 15000 BSD)
Басқарма бекіткен тәуекел, AML/CFT және аутсорсинг шарттары; аутсорсинг үшін алдын ала Орталық Банктің рұқсаты қажет
Цифрлық активтер бизнесі ретінде тіркеу (цифрлық активтер биржасын қоса)
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетБагам ар- ы
Заң
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
құнды қағаздар фирмасы ретінде тіркеу (дилинг, ұйымдастыру, басқару, кеңес беру; CFD дилингі)
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетБагам ар- ы
Заң
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Салықтар
CFD дилерлері: өтініш BSD 5,000, тіркеу BSD 20,000, жыл сайынғы жаңарту BSD 45,000, сонымен қатар тоқсандық белсенділік төлемі. Басқа тіркеу санаттары үшін төлемдер S.I. No. 107 of 2024-те белгіленеді (таблица PDF-де машинамен оқылмайды, сондықтан мұнда қайталанбайды). Жеке тіркеулер, мысалы, бас директор және заңдылықты қадағалау қызметкері жылына BSD 800 төлейді.
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің құнды қағаздар нарығындағы әрбір санат бойынша тіркелу
Регистрацияланған бас директоры, заңдылықты қадағалау қызметкері және тіркелген өкілдері
Капитал, әрекет және Комиссия жасаған есеп беру ережелері
CFD фирмалары тіркелген CFD бақылаушысын тағайындауы керек
Central Bank of The Bahamas (CBB) · websitebanks, Trust companies, Payment service providers, E-money institutions
Багамдық құнды қағаздар комиссиясы (SCB) · веб-сайтыИнвестициялық фирмалар, қорлар, виртуалды активтер қызмет көрсетушілері (VASPs)
Банк және траст капиталы мен төлемдер туралы мәліметтер Орталық банктің лицензия алу жөніндегі нұсқауларынан алынған (2013 жылы қайта қаралып, 2015 жылдың мамырында жаңартылған). Бұл 2000 жылғы Банктер мен траст компанияларын реттеу туралы заңға сілтеме жасайды. Осыдан кейін бұл заңның орнына 2020 жылғы Банктер мен траст компанияларын реттеу туралы заң қабылданды, ал орталық банк 2025 жылы қосымша ережелерді жариялады, сондықтан өтініш берушілердің ағымдағы сомаларды тікелей растауы керек. Қордың төлемдері мен құнды қағаздардың фирма капиталына деген талаптар жарияланған ережелерден оқылмайды (суретке негізделген PDF- файлдар) және жоқ болып қалады. 2024 жылғы DARE заңының орнына 2020 жылғы Цифрлық активтер мен тіркелген биржалар туралы заң қабылданды; оның нақты басталу күні осы тексеруде ресми көзден расталмады. 2020 жылғы Қаржы және корпоративтік қызмет көрсетушілер туралы заң, сондай- ақ бағалы қағаздарды басқару комиссиясымен басқарылады, ол банк емес несиелік ұйымдарды, шоттарды төлеу қызметтерін және корпоративтік қызметтерді ұсынушыларды қамтиды. Онлайн ойындар: оффшорлық онлайн ойын операторларының лицензиялау режимі мұнда зерттелмеген; ішкі ойын үйлері Ойын кеңесімен реттелген. Багам аралдары үшін бұрынғы ЕО салық тізімінің тарихы тексерілмеген; ол Кеңестің 2024 жылғы 18 қазандағы шешімі мен 2026 жылғы 17 ақпандағы жаңартуындағы қосылымдарда жоқ.
Жалпы ақпарат
Багам
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
НассауCity in Newfoundland Canada
Аудан
Аумағы 13,880 км².
Официальные языки
Ағылшынша
Уақыт белдеуі
UTC- 05: 00 (жазғы уақытта UTC- 04: 00)
Негізгі экспорттар
Туризм
Қаржылық қызметтер
Нефть очистка
Мұхит балықтары
Алюминий
Негізгі экспорттаушы серіктестер
АҚШ
Зимбабве
Côte d'Ivoire
Германия
Гайана
Sources for the country information(8)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
