Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Кеңесшімен сөйлесу

01 · License

Нені лицензиялауды қалайсыз?

Мемлекеттік мекеменің түрін таңдаңыз. Әрбір панельде лицензия алу жолы, юрисдикциялар арасындағы капиталды салыстыру, реттеуші органның нені талап ететіні және алдымен оқуға болатын фильмдер мен нұсқаулар көрсетіледі.

Кредиттік ұйым

Банк

Депозиттерді қабылдап, несие береді. Ең талапты лицензия, ең терең әсері бар.

54 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 100к доллар Толығырақ 544,6 млн. доллар Ашу панелі
EMI, төлем ұйымы, ақша қызметтері

Электрондық ақша және төлемдер

Қаржылық есеп айырысулар, карталар, аударымдар және сатып алулар, несиелік депозиттерсіз.

50 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 10k доллары Толығырақ доллар 4.1м Ашу панелі
CASP, VASP, stablecoin шығарушысы

Крипто-активтер

Тіркеу, сақтау, айырбастау және MiCA және жергілікті режимдер бойынша stablecoins.

52 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 25к доллар Толығырақ доллар 4.1м Ашу панелі
Инвестициялық компания, брокер, FX дилері

Инвестиция және FX

Брокерлік, дилинг, портфолио менеджменті және FX.

54 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 18к доллары Толығырақ доллар 3.9м Ашу панелі
B2C және B2B қашықтан ойнау

Онлайн ойындар

Казино, букмекерлік кеңселер мен ойын-сауық қызметтерін көрсету лицензиялары, сондай-ақ ойындарға қажетті банктік қызметтер.

24 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 45к доллары Толығырақ 121,9 млн. доллар Ашу панелі
Траст компаниялары, қор менеджерлері, каптивтер

Траст, қорлар және сақтандыру

Банктер, сақтандыру компаниялары және басқа да қаржылық ұйымдар.

4 ЮрисдикцияларСтатуттық қабат 250к доллар Толығырақ 488к доллар Ашу панелі

Бастамас бұрын

Үлкен әріп алдымен.

Банк дегеніміз, анықтамасы бойынша капитал. Сіздің өз қаражатыңызсыз лицензияға немесе сатып алуға жол жоқ, және оларсыз берілген өтініш қабылданбайды да, сол реттеуші органның тізімінде қалады.

Жаңа банк нені қаржыландыруы керек (иллюстрация, масштабтау үшін емес)

Заң бойынша минимумЗаңда не жазылған?
Сіздің жоспарыңыз үшін белгіленген нормативті капиталКапитал буферлеріКәсіпкерлік шығындарЛицензиялау, жүйелер, адамдарСізге не керек
  • Регулятор белгілейді. Басқарушы сіздің бизнес жоспарыңызға, тәуекел профиліңізге және мөлшеріңізге сәйкес капиталды анықтайды. Бұл сайттағы сандар тек заңды деңгейді көрсетеді.
  • Ақшалай және өзіңіздікі. Лицензиялау алдында немесе кезінде, құжатталған байлық көзі бар анықталған акционерлер қолма-қол ақшамен төлейді.
  • Қаржыдан бөлек, адамдар да. Банктік тәжірибесі бар директорлар мен менеджерлер; оларды бақылаушылар сұхбаттайды.

Үлкен әріп ретінде қабылданбады

  • Қолдан алынған ақшаКредиттер, соның ішінде сатып алу немесе лицензиялау банкінде кепілдік берілген кредиттер.
  • Сатушы немесе жеткізушінің қаржыландыруыСатушылар өз банктерін сатып алуды қаржыландыра алмайды, ал бақылаушылар мақсатты компанияның өз ақшасымен төленетін сатып алуларды мақұлдамайды.
  • Қағаз құралдарыБанк кепілдіктері, SBLCs, MTNs, лизингке берілген немесе “монетизацияланған” инструменттер, тарихи облигациялар, алтын немесе депозит сертификаттары.
  • «Қаржылардың бар екенін растайтын» хатКеңес хаттары, экран суреттері, блокталған қаражаттар туралы мәліметтер немесе сізге тиесілі емес ақшалар.
  • Ашылмаған қолдаушыларИнвесторлардың ақшасы, олар анықталмады, тексерілмеді және акционер ретінде қабылданбады.
  • Ауыстыруға немесе қадағалауға келмейтін активтерҚұжатталмаған, заңдық байлық көзі жоқ және реттеуші тексере алмайтын активтер.

Біз жаңа банкке қажет барлық нәрсені, бизнес-жоспардан бастап жүйелер мен корреспонденттік шоттарға дейін, капитал және оны басқаратын адамдардан басқасын ұсына аламыз. Келісімшартқа отырмас бұрын біз жеке тұлғаны, меншік құқығын және реттелген банкте сақталған қаражаттардың дәлелін тексереміз. Бұл туралы айғақ бере алмайтын сұраныстарды кейінге қалдырамыз.

Лицензияның жолы

Бизнес жоспардан лицензияға.

01/ 06
  1. Business model

    Стратегия

    Бизнес-модель, мақсатты нарық және оларға сәйкес келетін юрисдикциялар.

  2. Pre-application memo

    Қолданбаны алдын ала жүктеу

    Регулятормен модельді, меншік және капитал жоспарын сынау үшін ерте кездесулер.

  3. Application pack

    Application pack

    Бизнес-жоспар, қаржылық болжамдар, капитал, басқару, тәуекел және AML құрылымдары, ақпараттық технологиялар және аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Қалыпты және дұрыс

    Акционерлер, директорлар және басты қызмет иелері репутациясы, тәжірибесі және қаражат көзі бойынша бағаланады.

  5. Contracts and systems

    Инфрақұрылым

    Негізгі жүйелер, сақтандыру немесе корреспонденттік банктер, аудиторлар және аутсорсинг келісімшарттары орнатылды.

  6. Licence

    Лицензия

    Лицензия беріледі, көбінесе шарттармен; капитал төленеді және бақылау аясында операциялар басталады.