Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Мальта – Еуроаймақтағы шағын қаржы орталығы, оның бір ғана реттеушісі – Мальта Қаржылық қызметтер агенттігі (MFSA), ол банктерге (ECB-мен бірге), төлем және электронды ақша институттарына, инвестициялық фирмаларға, қорларға және крипто-активтік қызмет көрсетушілерге лицензия береді. Халықаралық деңгейде бұл ел Еуроодақтағы қашықтан ойындар үшін жетекші лицензиялау хабы ретінде танымал, оны Мальта Ойын Агенттігі (MGA) реттейді.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаЕуро
S&P рейтингіA-
Келесі сайлау2031 жылға дейін
Мальта FATF сұр немесе қара тізімнен 2026 маусымдағы пленарлық сессиядан кейін (17-ден 19 маусымға дейін 2026); ЕО- ның мүше мемлекеті ретінде ол ЕО- ның жоғары тәуекелдегі үшінші елдердің тізіміне (соңғы өзгертілгені Делегациялық ережемен (ЕО) 2026/46, жарияланғаны 9 қаңтар 2026) немесе ЕО- ның салықтар тізімінің I қосымшасына (соңғы рет қайта қаралғаны 17 ақпан 2026) кіре алмайды. Checked 7 October 2026.
Үкімет және саясат
Үкімет
Парламенттік республика
Президент
Myriam Spiteri Debono · 2024 жылдың сәуірінен бастап
Премьер-министр
Роберт Абела (Лейбористтік партия)
Үкіметтік партиялар
Лейбористтік партия
Соңғы сайлау
Жалпы сайлау (snap), 30 мамыр 2026
Келесі сайлау
2031 жылға дейін өтетін жалпы сайлау.
Законодательство
Сенат (бір палаталы; 65 тікелей сайланған орын және түзету орын, 2026 жылғы сайлаудан кейін 79 мүше)
Заң жүйесі
Рим және Наполеон азаматтық кодекстеріне негізделген ағылшындық жалпы заң мен азаматтық құқықтың аралас жүйесі; Еуроодақ заңына бағынады
Экономика және қаржы
Население
579.7k (2025)
ЖІӨ
27,8 млрд. АҚШ доллары (2025 ж.)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
USD 49,297 (2025)
Ақша
Евро (EUR), евро
Центральный банк
Мальтаның орталық банкі (Евро жүйесінің бір бөлігі) Name
Кредиттік рейтинг
S&P A- (стабильді) · Moody's A2 (стабильді) · Fitch A+ (стабильді) (2026 жылдың тамыз айынан бастап)
Туризм, қаржылық қызметтер, қашықтан ойындар және өндіріспен айналысатын, Мальта Қаржылық қызметтер агенттігі бақылауындағы ірі қорлар мен сақтандыру секторы бар кішігірім, табысы жоғары Еуроодақ пен еуро аймағы экономикасы.
Банк
Банктік қызметті жүзеге асыруға лицензия (кредиттік ұйым)
Минималды капитал5,6 млн. доллар
Уақыт сызығыMFSA қабылданған күннен бастап алты ай ішінде (немесе толық мәлімет алғаннан кейін), әрине, он екі ай ішінде шешім қабылдауы керек (BR/01 параграфтары 37-ден 39-ға дейін; CRD 15-бабы)
АвторитетECB MFSA ұсынысы бойынша (SSM параллельді процедура)
5 миллион еуро бастапқы капитал (Банктер туралы Заңның 7(1)(a)-бабы)
MFSA Банктер туралы заңға сәйкес кредиттік және электронды ақша ұйымдары үшін төлемдер: өтініш беру және оны қарау құны EUR 12,500; лицензиялық төлем EUR 18,000; жылдық бақылау ақы 0.000175 x депозиттік міндеттемелер, минимум EUR 21,250, максимум EUR 500,000 (BR/01 қосымшасы). ECB бақылау төлемдері бөлек қолданылады.
Паспорттау
Иә: филиалдар мен шекарааралық қызметтер үшін CRD бойынша ЕО/ЕАЭО паспорты (Кредиттік ұйымдарға арналған Еуропалық паспорт құқығы ережелері).
Кілт талаптары
MFSA-ге берілген қолданба, ол ECB-ке шешім ұсынады
Кейіннен бизнесті тиімді басқаратын кемінде екі адам, олар лайықты және дұрыс деп бағаланған
Қауіпсіздік
Әрекеттердің бағдарламасы, бизнес-жоспар және басқару, тәуекел және AML/CFTшарттар
Ең кемі 5 млн. еуродан тұратын жеке меншік қаражат
Электрондық ақша шығару үшін қаржы ұйымының лицензиясы (электронды ақша ұйымы)
Минималды капитал392 мың доллар
Уақыт сызығыMFSA ресми толық өтінішті алғаннан кейін үш ай ішінде шешім қабылдауы керек (FIR/01 параграфтары 43-44)
АвторитетMFSA
EUR 350,000 рұқсат беру кезіндегі бастапқы капитал; MFSA жоғары деңгейді орнатуы мүмкін (FIR/03 R3-2.11)
Заң
Financial Institutions Act (Cap. 376), Third Schedule; MFSA Financial Institutions Rules FIR/01 and FIR/03
Салықтар
MFSA Қаржылық ұйымдар туралы заңға сәйкес төлемдер: өтініш беру және рәсімдеу үшін 3500 еуро; жылдық бақылау үшін 0,0002 x жалпы активтер, кемінде 2500 еуро (FIR/01 қосымшасы).
Паспорттау
Иә: электронды ақша шығару және төлем қызметтерін көрсету үшін ЕО/ЕАЭО паспорты (Еуропалық қаржы институттары туралы ережелер, S.L. 376.05).
Кілт талаптары
Директорлар, менеджерлер және акция иелері
Электрондық ақшаға түскен қаражатты қорғау
Өз қаражаты кемінде орташа шығарылған электронды ақшаның 2% (EMD2 5-бабы, D әдісі)
Бизнес-жоспар, басқару, ішкі бақылау және AML/CFT ұйымдастыру EBA/GL/2017/09
MFSA Қаржылық ұйымдар туралы заңға сәйкес төлемдер: өтініш беру және рәсімдеу үшін 3500 еуро; жылдық бақылау үшін 0,0002 x жалпы активтер, кемінде 2500 еуро (FIR/01 қосымшасы).
Паспорттау
Еуропалық Одақ/ЕАЭО паспорты PSD2 (S.L. 376.05).
Кілт талаптары
Директорлар, менеджерлер және акция иелері
Клиент қаражатының қауіпсіздігі
Профессионалды жауапкершілік сақтандыруы немесе төлемді бастау және есепшот туралы ақпарат қызметтері үшін салыстырмалы кепілдік
Бизнес-жоспар, басқару және AML/CFT шарттары бойынша EBA/GL/2017/09
Уақыт сызығыMiCA art. 63: толықтығын тексеру 25 жұмыс күні ішінде, шешім қабылдау толық өтініш берілгеннен кейінгі 40 жұмыс күні ішінде; ай саны келтірілмеген
АвторитетMFSA
MiCA Қосымша IV: 50,000 EUR (1-сынып: кеңес беру, портфельді басқару, тапсырмаларды орындау, орналастыру, аудару, қабылдау және жіберу), 125,000 EUR (2-сынып: сақтандыруды қосады, қаражат немесе басқа крипто-активтер үшін айырбастау), 150,000 EUR (3-сынып: сауда платформасын пайдалану) немесе бұрынғы жылдың тұрақты шығындарының төрттен бірі, егер жоғары болса
Заң
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Markets in Crypto-Assets Act (Cap. 647); MFSA Markets in Crypto-Assets Rulebook
Салықтар
Крипто-активтер нарықтары туралы заң (жөндеу) ережелері (Л.Н. 295 of 2024), reg. 6: өтініш төлемі EUR 10,000 (класс 1 қызметтері), EUR 20,000 (класс 2), EUR 25,000 (класс 3); тек ең жоғарысы ғана қолданылады. Жыл сайынғы қадағалау ақысы EUR 10,000 / 25,000 / 50,000 әрбір клас бойынша, плюс EUR 2,000 әрбір рұқсат етілген қызмет үшін, плюс транзакция көлемінің 0.05% шегінде EUR 250,000. VFA лицензиясының иелері 30 желтоқсан 2024 және 1 шілде 2026 аралығында өтініш бергенде азайтылған төлемдерді төлейді (EUR 5,000 / 10,000 / 12,500).
Паспорттау
Иә: MiCA Еуроодақ аумағында қызмет көрсету үшін хабарландыру арқылы паспорт (65-бабы).
Кілт талаптары
Мальтадағы тіркелген кеңсесі, тиімді басқару орны ЕО-да және кемінде бір директоры ЕО-да тұрады (MiCA 59(2) бабында)
Дұрыс және тиісті басқару органы мен лайықты акционерлер
Пруденциалдық сақтандыру үшін MiCA өнер. 67 and Annex IV
Басқару, қамқорлық, шағымдарды қарау және AML/CFTшарттар
Инвестициялық қызметтер лицензиясы (MiFID инвестициялық фирма)
Минималды капитал84к доллар
Уақыт сызығыMiFID II 7(3)-бабы: шешім қабылдау мерзімі - толық өтініш берілгеннен кейінгі алты ай
АвторитетMFSA
IFD 9-бабы: 75,000 еуро (қабылдау және жеткізу, орындау, портфельді басқару, кеңес беру, міндеттемесіз орналастыру, клиенттің ақшасысыз), 150,000 еуро (басқа фирмалар), 750,000 еуро (өз шотына сауда жасау, өз шотына сауда жасау үшін OTF-ті жүргізу)
Заң
Investment Services Act (Cap. 370); Investment Services Act (Licence and Other Fees) Regulations (S.L. 370.03); MFSA Investment Services Rules
Салықтар
Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жариялаған инвестициялық қызметтер туралы заңға сәйкес (ақылар) MFSA (2013 нұсқасы): өтініш беру құны EUR 2,500 (1a санат), EUR 3,000 (1b), EUR 5,000 (2), EUR 7,000 (3), EUR 17,000 (4a), EUR 7,500 (4b), сонымен қатар жыл сайынғы кіріс бойынша бақылау төлемдері. Қазіргі өзгертілген кестесін осымен растаңыз MFSA.
Паспорттау
Иә: филиалдар мен шекарааралық қызметтер үшін MiFID II бойынша ЕО/ЕАЭО паспорты.
Кілт талаптары
Лицензияның санатын көрсетілген қызметтер мен клиенттің ресурстары сақталғаны бойынша орнатады (1-ден 4-ке дейінгі санаттар)
Директорлар кеңесінің мүшелерінің, MLRO және акционерлердің құқығы мен міндеттері
Ойын-сауық қызметі лицензиясы (B2C) және қиын ойын-сауық жабдықтары лицензиясы (B2B)
Минималды капитал45к доллары
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетMGA
B2C акцияларының ең төменгі шығарылған және төленетін капиталы: EUR 100,000 (1-ші типті казино ойындары мен 2-ші типті фиксацияланған ставкалар), EUR 40,000 (3-ші және 4-ші типтер); бірқатар түрлері үшін жинақтаушы мөлшері EUR 240,000. B2B акционерлік капиталының саны расталмады.
One-time non-refundable application fee EUR 5,000. B2C жыл сайынғы лицензиялық төлем EUR 25,000 (EUR 10,000 тек Type 4 басқарушы ойындар үшін). B2B жылдық төлем EUR 25,000 / 30,000 / 35,000 табыс деңгейі бойынша (EUR 5м дейін, EUR 5м-ден 10м-ге дейін, EUR 10м-ден жоғары), EUR 10,000 тек Type 4 жеткізу үшін; B2B back-office EUR 3,000 or 5,000. B2C ойындардан түскен табыс бойынша ай сайынғы төлемдерді төлейді (мысалы, Типі 1: минимум EUR 15,000, максимум EUR 375,000 жылына) және Мальтадағы ойыншылардан түскен табыстан 5% ойын салығын төлейді.
Паспорттау
Жоқ: ойындар ЕО-да бірыңғайланбаған; MGA лицензиясы басқа мүше мемлекеттерде қызмет көрсетуге рұқсат бермейді.
Кілт талаптары
Сұраныс беруші ЕО/ЕАЭО-да тіркелген заңды тұлға болуы керек
Акционерлердің, UBOs және кілтті адамдардың лайықты және тиісті тексеруі, байлық көзі мен қаражаттарды тексеру
Бизнес- жоспар, операциялық саясат және техникалық құжаттаманы тексеру
Системаның MGA- ға тіркелген тәуелсіз қызмет провайдері жүргізген аудиті
Malta Financial Services Authority (MFSA) · websitebanks, E-money institutions, Payment service providers, Investment firms, Virtual asset service providers (VASPs), funds, Insurance, Trust companies
Еуропалық орталық банк (бірыңғай бақылау механизмі) (ECB) · веб-сайтбанктер
Malta Gaming Authority (MGA) · websiteOnline gaming Ресми сайты
MiCA: Мальта 18 айлық өтпелі кезеңді қолданды, сондықтан VFA лицензия иелері ең кешірек 2026 жылдың 1 шілдесіне дейін жалғастыра алады; Виртуалды қаржы активтері туралы заң (590-бабы) крипто-активтер нарықтары туралы заң бойынша 2026 жылдың 3 шілдесінде жойылады, және қазір тек MiCA-ға рұқсат етілген CASP-тар ғана жұмыс істей алады. Мальта сондай-ақ MFSA арқылы қорлар мен қор менеджерлерін және трасттарды лицензиялайды (бұл жерде егжей-тегжейлі көрсетілмеген). Электрондық ақша ұйымдары Қаржы институттары туралы заң бойынша лицензияланады; Банктер туралы заңда әлі де 'кредиттік және электрондық ақша ұйымдары' тізімі бар. MGA Лицензиялау шешімдерінің мерзімдері ресми түрде айтылмаған. Банк лицензиялары ECB тарапынан беріледі, барлық еуроаймақ кредиттік ұйымдары сияқты.
Жалпы ақпарат
About Malta
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
ВаллеттаCity in Malta
Аудан
316 км²
Официальные языки
Мальти, Англия
Уақыт белдеуі
UTC+01: 00 (күзде UTC+02: 00)
Негізгі экспорттар
Нефть очистка
Интегралдық сұлбаларStencils
Пакеттелген дәрі
Шоп
Туризм
Қаржылық қызметтер
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Нигерия
Германия
Қытай
СингапурCountry name
Гонконг
Sources for the country information(12)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
