Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Италия еуроаймақтың үшінші ірі экономикасы, онда үлкен ішкі банк секторы және өсіп келе жатқан төлемдер мен финтех нарығы бар. Banca d'Italia банктерді, төлем және электронды ақша институттарын қадағалайды, CONSOB инвестициялық фирмаларды және крипто-активтер қызметтерін ұсынушыларды бақылауда ұстайды, ал онлайн ойындар ADM басқаратын мемлекеттік концессия моделі бойынша жүргізіледі.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаЕуро
S&P рейтингіBBB+
Келесі сайлау2027 жылға дейін
Италияда жоқ FATF сұр не қара тізімдері (2026 жылғы 19 маусымдағы пленарлық отырыс); ЕО мүше мемлекет ретінде ол ЕО жоғары тәуекелді үшінші елдердің тізіміне кірмейді (Делегацияланған ереже. 2016/1675, 2026 жылғы 29 қаңтарда біріктірілген) және ЕО салық тізіміне кірмейді (I қосымша, 2026 жылғы 17 ақпанда жаңартылған). Тексерілді, 2026 жылғы 7 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Парламенттік республика
Қазақстан Республикасының Президенті
Серджо Маттарелла · 2015 жылдың ақпанынан бастап
Премьер-министр (Премьер-министр)
Джорджия Мелони (Италия ағайындары (FdI)
Үкіметтік партиялар
Италияның ағайындары (FdI), Лига (Lega), Forza Italia (FI), Біз орташылдар (Noi Moderati)
Соңғы сайлау
General (parliamentary), 25 September 2022
Келесі сайлау
Жалпы (парламенттік), 2027 жылы өтуі тиіс. 2026 жылдың ортасына дейінгі мәліметтер бойынша, 2027 жылдың көктемінде ерте сайлау өткізу қарастырылып жатыр
Законодательство
Парламент: Депутаттар палатасы (400 орын) және Республикалық сенат (200 сайлаушы және өмір бойына сенаторлар).
Еуроаймақтың үшінші ірі экономикасы, индустриялық солтүстіктегі өндіріс, люкс тауарлар, туризм және Миландағы үлкен банк секторы арқылы қозғалады және ЖІӨ-нің шамамен 136-138 пайызын құрайтын мемлекеттік қарызбен шектеледі.
Банк
Қазақстан Республикасының банк жүйесі (Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі)
Минималды капитал11,2 млн. доллар
Уақыт сызығыECB соңғы шешім өтінішті алған күннен бастап 180 күн ішінде (тоқтатуларға байланысты) және кез келген жағдайда 12 ай ішінде
АвторитетECB Banca d' Italia ұсынысы бойынша
Акционерлік қоғамдар, 'popolari' банктері және өзара несие кепілдік банктері түріндегі банктер үшін 10 млн. еуро; кооперативтік кредит банктері үшін 5 млн. еуро
Заң
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Паспорттау
Иә: филиалдар мен шекарааралық қызметтер үшін CRD (33-тен 39-ға дейінгі бап) бойынша ЕО паспорты
Кілт талаптары
Ақшалай жауапкершілігі шектеулі серіктестік немесе кооперативтік серіктестіктің заңды түрі
Италиядағы тіркелген кеңсесі мен штаб-пәтері
Қауіпсіздікті қамтамасыз ететін акционерлер және тиісті басқару органы; бақылауға кедергі келтіретін жақын байланыстар жоқ
Бастауыш бизнес жоспары капиталдың тұрақтылығына, ассоциацияның баптарына, ұйымдық есепке және төлем саясатына бағытталған
Лицензия алғаннан кейін Италияның депозиттерді кепілдендіру жүйесіне (TUB art. 96) және АДР жүйесіне (TUB art. 128-bis) мүше болу
Уақыт сызығыPSD2 art. 12 (EMD2 арқылы EMI-ге қолданылады): шешім толық өтінімнен кейінгі 3 ай ішінде қабылданады; Banca d'Italia-ның өзінің процедуралық мерзімі тексерілмеген
АвторитетИталияның банкі
EUR 350,000 бастапқы капитал; 2% мөлшерінде тұрақты өз қаражаты бар (EMD2 бап. 5)
Заң
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Паспорттау
Иә: EMD2/PSD2 бөлімшесі, агенті, дистрибьюторы немесе тегін қызмет көрсетуі бойынша ЕО паспорты
Кілт талаптары
Қауіпсіздікті қамтамасыз ету
Banca d'Italia-ға оның лицензиялау процедуралары бойынша берілген өтініш
Гибридті ЕМІ электронды ақша мен төлем қызметтерін арнайы капитал қоры арқылы жүзеге асыруы керек
Криптографиялық қызмет провайдері (CASP) аутентификациясы MiCA бойынша
Минималды капитал56к доллары
Уақыт сызығы25 жұмыс күні ішінде толықтығын тексеру, содан кейін толық өтініш берілгеннен кейін 40 жұмыс күні ішінде шешім қабылдау (ақпаратты сұратулар үшін 20 жұмыс күнге дейін тоқтатылған); шешім тағы да 5 жұмыс күні ішінде хабарланады
АвторитетCONSOB Banca d'Italia-мен кеңесіп (арнайы CASP); Banca d'Italia CONSOB-пен кеңесіп EMIs және төлем ұйымдары үшін
MiCA 67-бабы мен IV қосымшасы: 50,000 еуро (1-сынып: тапсырмаларды орындау, орналастыру, аудару қызметтері, қабылдау және жіберу, кеңес беру, портфельді басқару), 125,000 еуро (2-сынып: сақтандыру және әкімшілік қосады, және қаражат немесе басқа крипто-активтерді айырбастау), 150,000 еуро (3-сынып: сауда платформасын пайдалануды қосады); немесе бұрынғы жылдағы тұрақты шығындардың төрттен бірі, егер жоғары болса
Иә: MiCA рұқсаты ЕО/ ЕАЭО аумағында жариялау арқылы паспортталуы мүмкін (MiCA Art. 65)
Кілт талаптары
Қызметтердің кемінде бір бөлігі көрсетілетін мүше мемлекетте тіркелген кеңсе, ЕО- дағы тиімді басқару орны және кемінде бір директор ЕО- да тұрады (MiCA Art. 59( 2))
Дұрыс және тиісті басқару органы мен лайықты акционерлер
Клиенттердің крипто-активтері мен қаражаттарының қауіпсіздігі және бөлу, шағымдарды шешу, мүдделер қақтығысының саясаты
AML/CFT құрылымы және қаражаттарды аудару ережесіне (ЕО) 2023/1113 саяхат ережесіне сәйкестігі
Қолданбалар мен құлақтандырулар сертификацияланған эл. поштамен (PEC) белгіленген пішімдерді пайдаланып беріледі; операциялар авторизациядан кейінгі 12 ай ішінде басталуы тиіс
Уақыт сызығыCONSOB толық өтініш берілгеннен кейін 6 ай ішінде шешім қабылдайды (ТФУ-ның 19-бабы, 1-тармағы)
АвторитетИталияның Ұлттық Банкі (итал.
IFD 9-бабы: 75,000 еуро (қабылдау және жеткізу, орындау, портфельді басқару, кеңес беру, клиенттің ақшасы немесе құнды қағаздарсыз тұрақты міндеттемесіз орналастыру); 150,000 еуро (басқа фирмалар); 750,000 еуро (өз шотына немесе тұрақты міндеттеме негізінде)
Заң
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспорттау
Иә: MiFID II қызметтер мен бөлімшелер үшін паспорт (34 және 35-баптар)
Кілт талаптары
Келесі шарты орнатылған MiFID II техникалық стандарттар (ТФУ 19-бабы, 1-тармағы)
Егер бір жыл ішінде іс-әрекет басталмаса, лицензияның күші жойылады (ТФУ 19(3-тер) бабының талаптары)
Авторизация шарттарына қатысты өзгерістер CONSOB және Banca d'Italia-ға хабарлануы тиіс
АвторитетАгентство по охране окружающей среды и природных ресурсов (АООСР) — Ресейдегі өзен.
Заң
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Салықтар
Бір реттік 7 млн. еуро бір концессияға (4 млн. еуро берілген кезде және 3 млн. еуро қызметті бастаған кезде); бір корпоративтік топқа ең көп дегенде бес концессия
Паспорттау
Еуропалық паспорт жоқ: Италияда қашықтан ойнау үшін ADM концессиясы қажет
Кілт талаптары
Еуропалық экономикалық аймақта тіркелген штаб-пәтері бар капиталдық компания
Еуропалық экономикалық аймақтағы мемлекетте ойын бизнесімен айналысу тәжірибесі, соңғы екі жабық қаржы жылының жалпы кірісі кемінде 3 миллион еуро
Тендерде анықталған АЖМ- нің пайдасына кепілдік
Концессияның мерзімі ең көп дегенде тоғыз жыл, ол қайталанбайды
Banca d'Italia (BdI) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs) Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі
Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (КОНСОБ) веб- сайтИнвестициялық фирмалар, виртуалды активтер қызмет көрсетушілері (VASPs)
Еуропалық орталық банк (бірыңғай бақылау механизмі) (ECB) · веб-сайтБанктер
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Италия 18 айлық ауысу кезеңін жариялады; итальяндық AML реестріне тіркелген VASP- тар MiCA лицензиясын алу үшін 2025 жылдың 30 желтоқсанына дейін өтініш беруі керек, ал ауысу кезеңі 2026 жылдың 1 шілдесінде аяқталады (Banca d' Italia мен CONSOB бірлескен баспасөз хабарламасы, 2026 жылғы маусымның 30- ы, ол CONSOB- та рұқсат етілген 8 CASP туралы хабарлайды). Банктер: Banca d' Italia акционерлік банктерге 10 миллион еуро бастапқы капиталды белгілейді, бұл Еуроодақ деңгейінің екі есесі. CONSOB веб- сайты автоматты түрде қол жеткізуді бұғаттаған, сондықтан инвестициялық фирманың енгізілуі Normattiva және IFD бойынша TUF мәтініне сүйенеді; SIM лицензиясы үшін өтініш беру құны тексерілмеген.
Жалпы ақпарат
About Italy
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Рим
Аудан
301,340 км²
Официальные языки
Итальянша
Уақыт белдеуі
UTC+01: 00 (күзде UTC+02: 00)
Негізгі экспорттар
пакеттік дәрі
киім
автомобильдер
нефть переработки
көлік бөлшектері мен аксессуарлары
Туризм
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Германия
АҚШ
Франция
Spain
ҰлыбританияCountry name
Sources for the country information(9)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
