Юрисдикция · Америка және Кариб

Боливия

Боливия бір бақылаушы – Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) басқаратын банк-центрлі қаржы жүйесіне ие. 2013-ның Ley de Servicios Financieros заңы заңды тұлғалардың тығыз тізімін белгілейді, олардың әрқайсысының минималды капиталы заңмен белгіленген. The Banco Central de Bolivia sets payment system rules and allowed residents to buy virtual assets through regulated payment channels in June 2024. Финансылық технология компаниялары үшін fintech режимі 2025-да басталды.

Қатер жалауыӨте қауіпті

FATFКөбейтілген бақылау (сұр тізім)

Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге енгізу

Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген

Лицензиялық режимдер8

АқшаBOB

S&P рейтингіCCC+

Келесі сайлау2030

Боливия 2025 жылдың 13 маусымында FATF күшейтілген бақылауға қойылды. Ол әлі де 2026 жылғы 19 маусымдағы FATF мәлімдемесінде көрсетілген (2026 жылғы қазанның пленарлық отырысының нәтижесі жоқ). Бұл ел Еуроодақтың жоғары тәуекелдегі үшінші мемлекеттер тізіміне 2025 жылғы 4 желтоқсандағы (ЕО) 2026/83 Делегациялық ережесі бойынша қосылды, ол 2026 жылғы 29 қаңтардан бастап күшіне енеді. Бұл ел 2026 жылғы 9 қазандағы Кеңес шешімдерімен қайта қаралған ЕО салық тізімінің I және II қосымшаларында да жоқ. Тексерілді, 2026 жылғы 13 қазан.

Үкімет және саясат

Үкімет: Президенттік республика (көпұлтты мемлекет) Name
Президент: Родриго Пас Перейра · 2025 жылғы қарашадан бастап
Президент: Родриго Пас Перейра (Христиан-демократиялық партия (PDC)
Үкіметтік партиялар: Христиан-демократиялық партия (PDC)
Соңғы сайлау: General (presidential and legislative), runoff for president, 19 October 2025
Келесі сайлау: General (presidential and legislative), 2030. Президенттік мерзім 8 қараша 2030-ге дейін созылады. First round was 17 August 2025. Subnational elections for governors and mayors were held on 22 March 2026.
Законодательство: Парламенттің екі палатасы бар: Сенат (36 орын) және Депутаттар палатасы (130 орын).
Заң жүйесі: Мемлекеттік заң

Экономика және қаржы

Население: 12.6m (2025)
ЖІӨ: 65,2 млрд. АҚШ доллары (2025 ж.)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ: 5,185 доллар (2025)
Ақша: Боливия (BOB), басқарылатын қозғалыс: 2026 жылдың маусым айының соңынан бастап Banco Central de Bolivia банктік нарықтағы операциялардан күнделікті ресми ставканы орнатады, бұл АҚШ долларына 6,96-ға дейінгі ұзақ мерзімді бекітуді аяқтайды.
Центральный банк: Banco Central de Bolivia
Кредиттік рейтинг: S&P CCC+ (стабильді) · Moody's Caa2 (оңтайлы) · Fitch CCC (2026 жылдың қазанынан бастап)

Бұл алтын, күміс, мыс, алтын, табиғи газ және соядан тұратын тауар экономикасы. Банктерді Қаржылық жүйені бақылау агенттігі (ASFI) қадағалайды, ал Боливия орталық банкі ақша-несие және айырбастау курсы саясатын жүргізеді.

Банк

Бірнеше банк лицензиясы

Минималды капиталҰлттық валютасы — Боливия боливианосы (UFV 30,000,000). 217). UFV инфляцияға тәуелді бірлік, сондықтан боливиялық мөлшері күн сайын өзгереді. Оның көмегімен қылмыстық іс қозғалып, сот шешімін орындау мүмкіндігіне ие болады. 155).

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Боливиядағы төленетін капитал UFV-ға тең 30,000,000 (арт. 217). UFV инфляцияға тәуелді бірлік, сондықтан боливиялық мөлшері күн сайын өзгереді. Оның көмегімен қылмыстық іс қозғалып, сот шешімін орындау мүмкіндігіне ие болады. 155).

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros of 21 August 2013, arts. 150 to 158, 215 to 217 and 230 to 232
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Sociedad anónima with registered ordinary shares (статья 230)
Аты 'banco' сөзінен басталуы керек (статья 230)
Кемінде бес негізін қалаушы, олардың ешқайсысы 153-бап бойынша (215-бап) дисквалификацияланбаған.
Құрушылар төлем қабілеттілігін, жақсы жағдайын және олардың қаражаттарының заңды шығу тегі (статья 152) көрсетуі керек.
Екі саты: Permiso de constitución, then licencia de funcionamiento, both from ASFI (статья 216)
Капиталдық салымдар тек ақшалай (156-бабы)
Құрушыларға алғашқы үш жылда акцияларды сату үшін ASFI рұқсаты қажет (статья 158)

Sources(1)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13

Банк

Ұлттық банк (Қазақстан Республикасы) — Қазақстан Республикасының орталық банкі.

Минималды капиталҰлттық валютасы — Боливия боливианосы (UFV 18,000,000). 217).

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Боливиядағы төленетін капитал UFV 18,000,000-ға тең (статья 217).

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 151, 215 to 217
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Мультибанк сияқты екі сатылы ASFI процесі (216-бабы)
Кейбір жағдайларда кемінде бес құрылтайшы (215-бабы)
'banco' сөзін атауының бірінші сөзі ретінде қолдануға болады (статья 151)

Sources(1)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13

Банк

Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (бұдан әрі – ҚР Ұлттық банкі) — Қазақстан Республикасының орталық банкі.

Минималды капиталЖарияланбаған

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 160, 162 and 233
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Шағын банк шетелдік банктердің филиалдары үшін ASFI ережелеріне сәйкес болуы керек (233-бап)
ASFI өз елінің лицензиялау шарттары кем дегенде Боливия заңымен бірдей қатаң екенін тексереді (статья 233)
ASFI өз елімен сауда және қаржылық қатынастардағы филиалдың потенциалды үлесін бағалайды (160-бабы)
Басқарманың Боливия көп банкімен бірдей құқықтары мен ережелері бар (233-бабы)
Кепілгердің заңдық өкілі болуы керек (162-бабы)
Сұрақтар Боливия соты арқылы шешіледі (233-бабы)

Sources(1)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13

Электронды ақша ұйымы

Қолданбалы төлем қызметтері компаниясы

Минималды капиталБоливиялық капитал UFV 3,000,000-ға тең (статья 368). Капитал қолма-қол немесе натуралды түрде төленуі мүмкін, бірақ натуралды капитал бизнесте қолданылатын мүлік пен технологиялық платформалармен шектеледі. Қосымша капитал айналымдағы электронды ақшаны қолдайтын трастқа қаржыландырылуы керек (статья 373).

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Боливиялық капитал UFV 3,000,000-ға тең (статья 368). Капитал қолма-қол немесе натуралды түрде төленуі мүмкін, бірақ натуралды капитал бизнесте қолданылатын мүлік пен технологиялық платформалармен шектеледі. Қосымша капитал айналымдағы электронды ақшаны қолдайтын трастқа қаржыландырылуы керек (статья 373).

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 151 and 368 to 375
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Мобильді әмияндарды шығара алады және төлем шоттарын басқара алады (369-бабы)
Қаржылық орталықсыздандыруды жүзеге асыра алмайды (371-бап)
Қызметті аутсорсингке беруге болмайды (статья 371)
Компания өмір бойы сақталатын электронды ақшаны қолдау үшін қаржылық посредникке берілген сенім (373-бабы)
Мобильді оператордың серіктесі бір топта болса, тәуекел саясаты қажет (374-бабы)
ASFI 2025 жылдың соңына дейін осы типтегі бір лицензияланған компания туралы мәлімдеді

Sources(2)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13
ASFI: Memoria 2025 · checked 2026-10-13

Қолданушыны таңдау

Электрондық карта менеджері

Минималды капиталҰлттық валютасы — Боливия боливианосы (UFV 2,500,000). 358).

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Боливиядағы төленетін капитал UFV 2,500,000-ға тең (статья 358).

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 151 and 358 to 360
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Бір ғана мақсат; басқа қаржылық немесе посредничестволық қызметтер жоқ (359-бабы)
Карта желісіне саудагерлерді тіркеу (статья 359)
Қаржылық посредниктер шығарған карталар бойынша кредиттік, дебеттік және алдын ала төлемді карточкалық төлемдерді жүзеге асырады (359-бабы)
Банкоматтарда және сауда орындарындағы электрондық картамен төлемдерді жүзеге асырады (359-бабы)
Бағалы қағаздарды орналастыру капиталы орналасу кезінде төленуі тиіс (156-бабы)

Sources(1)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13

FX брокері

Casa de Cambio (валюта айырбастау үйінің лицензиясы)

Минималды капиталБоливиялық боливиялық капитал компания үшін UFV 500,000 немесе жеке меншік иесі үшін UFV 100,000 (ст. 363).

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Боливиядағы төленетін капитал компания үшін 500,000 UFV немесе жеке меншік иесі үшін 100,000 UFV (статья 363).

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 151 and 362 to 366
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Компанияның түрі: акционерлік қоғам немесе жауапкершілігі шектеулі серіктестік (ст. 362)
Компания валютаны, қолма-қол ақшаға шығарылған саяхат чектерін және шетелдік чектерді сатып алуға және сатуға құқылы (364-бабы)
Компания төлем агенті ретінде ішкі аударымдарды жіберіп, қабылдай алады және кіріс аударымдарын төлейді (364-бабы)
Жеке меншік иесі тек валютаны сатып алуға және сатуға құқылы (ст. 364)
Қаржылық араласу және қызмет көрсету аутсорсингі жоқ (366-бабы)

Sources(2)

BCB: Ley N° 393 de Servicios Financieros (text of 21 August 2013) · checked 2026-10-13
ASFI: Memoria 2025 · checked 2026-10-13

Виртуалды ресурс қызмет провайдері (VASP)

Empresa de Tecnología Financiera (ETF) виртуалды актив қызметтерін ұсынатын компания (PSAV)

Минималды капиталЖарияланбаған

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Заң: Ley N° 393 de Servicios Financieros, art. 19(IV) (added by Ley N° 1543); Decreto Supremo N° 5384 of 7 May 2025, arts. 4 and 5; Reglamento para Empresas de Tecnología Financiera (Resolución ASFI/540/2025 of 3 July 2025, amended by Resolución ASFI/1203/2025 of 28 November 2025)
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

ETF қаржы ұйымы ретінде құрылуы керек (DS 5384, art. 4)
Осыған орай, ASFI лицензиясын алу керек (DS 5384, Art. 4)
Рұқсат етілген санаттарға блокчейн, токенизацияланған активтер, виртуалды активтер және PSAV қызметтері жатады (DS 5384, art. 5)
ASFI ETF-ке өзінің Entorno Controlado de Pruebas (DS 5384, art. 5) деп аталатын нормативтік құжатына кіруін талап ете алады.
Қазіргі уақытта белсенді фирмалар 2026 жылдың 30 сәуіріне дейін адаптацияны бастау туралы ниет хатын тапсыруы керек (Resolución ASFI/1203/2025)
ASFI 2026 жылдың сәуіріне дейін ETF-терге он адаптациялық сертификат шығарды

Sources(6)

ASFI: Empresas de tecnología financiera en Bolivia, un nuevo horizonte para la innovación financiera (summary of DS 5384) · checked 2026-10-13
ASFI: press release, ASFI emite el Reglamento para Empresas de Tecnología Financiera (15 July 2025) · checked 2026-10-13
ASFI: Boletín Informativo No. 69, September 2025 (Resolución ASFI/540/2025) · checked 2026-10-13
ASFI: Boletín Informativo No. 70, December 2025 (Resolución ASFI/1203/2025) · checked 2026-10-13
ASFI: Memoria 2025 · checked 2026-10-13
ASFI: Resumen Audiencia de Rendición Pública de Cuentas Inicial Gestión 2026 · checked 2026-10-13

Инвестициялық фирма

Broker-dealer) — бағалы қағаздарды брокер-дилер ретінде тіркеу.

Минималды капиталЖарияланбаған

Уақыт сызығыЖарияланбаған

АвторитетҚаржылық жүйе

Заң: Ley N° 1834 del Mercado de Valores of 31 March 1998, arts. 17 to 19; Recopilación de Normas para el Mercado de Valores, Libro 4, Título III (Reglamento para Agencias de Bolsa)
Паспорттау: Паспорттау режимі жоқ

Кілт талаптары

Қаржылық құралдарды ортақтастыру мақсатымен құрылған акционерлік қоғам (17-бабы)
Аты 'Agencia de Bolsa' болуы керек (статья 17)
Қарыз капиталы оның операциялық түріне сәйкес ережемен белгіленген ең төменгі мөлшерден аспауы тиіс (18-бабы)
Кемінде бір Боливия қор биржасының акционері болуы керек (18-бабы)
18-бап
Бизнес бастамас бұрын Registro del Mercado de Valores-ке тіркелу (статья 18)

Sources(1)

BCB: Ley N° 1834 del Mercado de Valores · checked 2026-10-13

Бақылаушылар

Кім реттейді

Қаржылық жүйе (ASFI) веб- сайтбанктер, электронды ақша ұйымдары, төлем қызметтерін ұсынушылар, виртуалды активтерді қызмет көрсетушілер (VASP), инвестициялық фирмалар, FX брокерлері
Banco Central de Bolivia (BCB) · websitePayment service providers

Капитал бірліктері: Боливия заңы минималды капиталды Unidades de Fomento a la Vivienda (UFV) деп белгілейді. UFV - бұл Banco Central de Bolivia жариялаған инфляцияға негізделген есептік бірлік. Бұл валюта емес және ISO коды жоқ. Сондықтан әрбір лицензияда мәтінінде UFV саны көрсетіледі, ал боливиялық сома сақталмайды. Капитал сандары Banco Central de Bolivia жариялаған Ley N° 393-тің 2013 жылғы мәтінінен алынған; осы мақалада кейінгі өзгерістер табылмады, бірақ ASFI-ден консолидацияланған тексті ашылмады. Agencia de bolsa үшін минималды капитал ASFI ережелерінде орнатылған, ол ASFI серверінде ашылмады, сондықтан құнсыз. Ley 393-те банк немесе басқа да лицензиялар үшін заңды шешім мерзімі табылмады, сондықтан уақыт сызықтары құнсыз. ASFI-ге өтініш беру үшін төлемдер расталмады, сондықтан төлем өрістері құнсыз. Виртуалды активтер: Banco Central de Bolivia-ның 2024 жылғы 25 маусымдағы Resolución de Directorio N° 082/2024-і 2020 жылғы тыйымнан бас тартып, виртуалды активтерді сатып алу мен сату үшін электрондық төлем арналарын қолдануға мүмкіндік берді. BCB виртуалды активтер заңды төлем құралы емес екенін айтады. Decreto Supremo N° 5384 PSAV-ты анықтайды. Оның fintech режимі де төлем қызметтері мен қаржыландыру платформаларына қатысты. ASFI сондай-ақ ақша аудару және жіберу компанияларына (empresas de giro y remesas de dinero), лизингке, факторингке және басқа да қосымша қызметтерге лицензия береді; олар қамтылмады. Сақтандыру бөлек органмен қадағаланады және қамтылмады. Онлайн ойындар қамтылмады.

Жалпы ақпарат

Боливия туралы

Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.

Статус: Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі: Сукре (конституциялық астана); Ла- Пас - үкіметтің орналасқан жері
Үлкен қала: Санта- Крус- де- ла- СьерраCity in Spain
Аудан: Алып жатқан жер аумағы 1098,581 км² шамасында.
Официальные языки: Spanish, Quechua, Aymara, Guarani
Уақыт белдеуі: UTC- 04: 00

Негізгі экспорттар

Күміс кендері мен концентраттары
Цинк кендері мен концентраттары
Алтын
Табиғи газ
Алюминий
Соя ұны мен май

Негізгі экспорттаушы серіктестер

Қытай
Бразилия
ИндияCountry name
Жапония
Перу

Sources for the country information(16)

Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 13 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 13 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.

Sources for the licensing information(8)