Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Панама Орталық Американың ең ірі банктік орталығы, долларланған экономикасы бар (АҚШ доллары балбоамен бірге айналымға шығады) және халықаралық банк секторы жалпы, халықаралық және өкілдік кеңсе лицензиялары бойынша құрылған.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер4
АқшаПАБ
S&P рейтингіBBB-
Келесі сайлау2029 жылғы мамыр
Панама 2026 жылғы 9 қазандағы ЕО- ның салық мақсаттары үшін ынтымақтаспайтын юрисдикциялар тізімінің I қосымшасынан II қосымшасына (ынтымақтасқан, бірақ міндеттемелерін орындамаған) ауысты. FATF 2023 жылдың қазанында ол бақылауды күшейтіп, ЕО- ның жоғары тәуекелдегі үшінші елдердің тізімінен 2025/ 1184 Делегациялық ережесі бойынша алынып тасталды, 2025 жылдың 5 тамызынан бастап күшіне енеді. Тексерілді, 2026 жылғы 13 қазан.
Realizando Metas (RM)), Альянс партиясымен бірлесіп сайланды.
Соңғы сайлау
General (presidential and legislative), 5 May 2024
Келесі сайлау
General (presidential and legislative), May 2029. Президент бір 5-жыл мерзімге сайланады.
Законодательство
National Assembly: unicameral, 71 seats
Заң жүйесі
Мемлекеттік заң
Экономика және қаржы
Население
4.6m (2025)
ЖІӨ
90,5 млрд. АҚШ доллары (2025 ж.)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
19,814 доллар (2025)
Ақша
Панамдық бальбоа мен АҚШ доллары (PAB), долларланған: бальбоа АҚШ долларымен теңестірілді, ол заң бойынша төлем құралы және қағаз ақша ретінде айналымда
Центральный банк
Орталық банк жоқ (Панама Банктерінің Басқармасы банктік қызметті реттейді; Banco Nacional de Panamá - мемлекеттің банкі)
Панама каналы, Колон еркін экономикалық аймағы, порттар және Банктер суперинтенденциясы бақылауындағы халықаралық банктік орталыққа негізделген долларланған қызмет көрсету экономикасы.
Банк
Жалпы банктік лицензия
Минималды капитал10 млн. АҚШ доллары
Уақыт сызығыSuperintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48)
АвторитетҚазақстан Республикасы Ұлттық Банкі
PAB 10 миллион төленген немесе бөлінген капитал, шығындардан таза (68-бабы)
Заң
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Салықтар
Жыл сайынғы реттеу және қадағалау төлемі: жалпы активтердің 1 миллион PAB үшін 30,000 PAB плюс 35 PAB, активке негізделген бөлігінің шегі – 100,000 PAB (225-бабы); СБП оны өзгерте алады.
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Панамалық адвокат арқылы жазбаша өтініш (apoderado legal)
Негізгі акционерлердің жеке басы және басқарудың тиімділігі
Міндетті капиталды қосуға қабілеттіліктің дәлелі, оның шығу тегі анық анықталған
Бизнес жоспары, оның өміршеңдігін және Панама экономикасына қосқан үлесін көрсетеді
Алдымен уақытша рұқсат беріледі, содан кейін Ашық Реестрге тіркеуден кейін толық лицензия
Уақыт сызығыSuperintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48)
АвторитетҚазақстан Республикасы Ұлттық Банкі
PAB 3 миллион төленген немесе бөлінген капитал (статья 68), оның ішінде PAB 250,000 Banco Nacional de Panamá немесе Caja de Ahorros-та кепілдік депозит ретінде ұсталуы керек
Заң
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Салықтар
Annual regulation and supervision fee PAB 15,000 (art. 225).
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Панамадағы кеңседен басқарылатын бизнес, тек шетелдегі транзакциялар ғана әсер етеді
Жалпы лицензиямен бірдей лайықтылық, капиталдың шығу тегі және бизнес- жоспар критерийлері
Қаржылық тұрақтылық жөніндегі кеңестің ішкі қадағалаушы органы болып табылатын капиталдың жеткіліктілігі ережелері (71-бабы)
Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі · WebsiteBanks
Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (SMB) веб- сайтИнвестициялық фирмалар, қорлар
Брокер-дилерлер үшін минималды таза капитал SMV келісімімен белгіленеді және бұл тексеру кезінде ресми көзден расталмады, сондықтан ол нөлге тең. 1999 Decreto Ley 1 бастапқы мәтінінде брокер-дилердің лицензиялық төлемі PAB 5,000 және жыл сайынғы бақылау төлемі жылдық сауданың 0.0025 пайызын құрайды (минималды PAB 2,500); бұл сандары ағымдағы біріктірілген мәтінмен салыстырылмады, сондықтан төлем өрісі бос. SBP немесе SMV сайттарында крипто-активтер немесе виртуалды активтерді қызмет көрсетуді лицензиялау заңы анықталмады; Бұл тексеру кезінде оның заңнамалық мәртебесі ресми көзден расталмады. Банктік аударымдар мен төлем бизнесі және онлайн ойындар (Junta de Control de Juegos) ресми көздерден расталмады, сондықтан оларда ешқандай жазбалар жоқ. Ley Bancaria SBP-ге минималды капиталды және бақылау ақыларын келісім бойынша өзгертуге мүмкіндік береді.
Жалпы ақпарат
About Panama
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Панама Сити
Аудан
Алып жатқан жер аумағы 75,420 км² шамасында.
Официальные языки
Испанша
Уақыт белдеуі
UTC- 05:00
Негізгі экспорттар
Panama Canal transit and logistics services
Қаржылық қызметтер
Банандар
Балық
Нефть очистка
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Қытай
Жапония
АҚШ
Тайланд
Коста-Рика
Sources for the country information(6)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
