Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Нидерланды – еуроаймақтағы ірі банктік және төлем нарығы, онда Амстердам орталығында күшті fintech және төлем ұйымдары секторлары бар. De Nederlandsche Bank (және банктер үшін ECB) қатаң бақылауды жүзеге асырады, ал AFM әрекеттерді, инвестициялық фирмаларды және крипто-актив қызметтерін ұсынушыларды қадағалайды.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаЕуро
S&P рейтингіAAA
Келесі сайлау2030 жылы
Нидерланды FATF сұр не қара тізімдері (2026 жылғы 19 маусымдағы пленарлық отырыс); ЕО мүше мемлекет ретінде ол ЕО жоғары тәуекелді үшінші елдердің тізіміне кірмейді (Делегацияланған ереже. 2016/1675, 2026 жылғы 29 қаңтарда біріктірілген) және ЕО салық тізіміне кірмейді (I қосымша, 2026 жылғы 17 ақпанда жаңартылған). Тексерілді, 2026 жылғы 7 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Парламенттік конституциялық монархия
Король
2013 жылдың сәуірінен бастап
Премьер-министр
Rob Jetten (Democrats 66 (D66))
Үкіметтік партиялар
Демократтар 66 (D66), Еркіндік және демократия үшін халық партиясы (VVD), Христиан-демократиялық шақыру (CDA)
Соңғы сайлау
General election (House of Representatives), 29 October 2025
Келесі сайлау
2030 жылға дейін өтетін жалпыхалықтық сайлау (Парламент палатасы). Джеттен 150 орынның 66-ын иеленіп отырған азшылық кабинетін басқарады; Гаага үкіметтің астанасы
Законодательство
States General: House of Representatives (150 seats) and Senate (75 seats)
Заң жүйесі
Француз жүйесіне негізделген азаматтық құқық
Экономика және қаржы
Население
18.1m (2025)
ЖІӨ
USD 1.3tn (2025)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
73,833 АҚШ доллары (2025)
Ақша
Еуро (EUR), еуро (ауыстырушы, ECB - ның Еуропа жүйесінің бір бөлігі ретінде басқаруы)
Центральный банк
De Nederlandsche Bank (Евро жүйесінің бір бөлігі) Name
Роттердам порты айналасында салынған сауда және логистика орталығы, жоғары технологиялық, ауыл шаруашылығы мен қызмет көрсету секторлары бар; Амстердам құнды қағаздар нарығының, зейнетақы қорларының активтерінің және холдингтік компаниялардың құрылымдарының негізгі орталығы.
Банк
Банк қызметін жүзеге асыруға лицензия
Минималды капитал5,6 млн. доллар
Уақыт сызығыDNB: ресми өтініш берілгеннен бастап 26 аптаның ішінде шешіледі; файл толық болмаса, бұл уақыт ұзаруы мүмкін
АвторитетECB, қолданбаны DNB басқарады
Банк үшін 5 млн. еуро ең төменгі өз қаражаты (ҚРБ 48-бабының 1-тармағының а) тармақшасы); инвестициялық қызметтермен айналысатын банк үшін 2,5 млн. еуро (48-бабының 1-тармағының б) тармақшасы)
Заң
Wet op het financieel toezicht (Wft) art. 3:53 (minimum own funds); Besluit prudentiële regels Wft art. 48(1)(a); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Салықтар
DNB бір реттік әрекеттерді қаржылық қадағалауды қаржыландыру туралы ережеде белгіленген бір реттік өтініш төлемін талап етеді (голланд тілінде ғана); сома DNB бетінде көрсетілмеген
Паспорттау
Иә: филиалдар мен шекарааралық қызметтер үшін CRD (33-тен 39-ға дейінгі бап) бойынша ЕО паспорты
Кілт талаптары
Нидерландтағы тіркелген кеңсесі
ДНБ-мен ресми құжаттарды тапсыру алдындағы бейресми алдын ала кезең (бизнес жоспары мен өтініштің жобасы)
Дұрыс және тиісті басқару органы мен лайықты акционерлер
Негізгі капитал, басқару және тәуекелдерді басқаруды қамтитын бизнес жоспар
Уақыт сызығыPSD2/EMD2 шешім қабылдау мерзімі толық өтініш бергеннен кейін 3 ай; DNB мәліметтер жеткіліксіз болса, үш айдан артық уақыт қажет болуы мүмкін екенін ескертеді
АвторитетДНБ
350,000 EUR ең төменгі өз қаражаты (Bpr art. 48(1)(n)); ағымдағы өз қаражаты кемінде орташа шығарылған электронды ақшаның 2% құрайды (EMD2 art. 5)
Заң
Wft (licensing requirement for issuing e-money) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(n)
Салықтар
DNB бір реттік әрекеттерді қаржылық қадағалауды қаржыландыру туралы ережеде белгіленген бір реттік өтініш төлемін талап етеді (голланд тілінде ғана); сома DNB бетінде көрсетілмеген
Паспорттау
Иә: EMD2/PSD2 бөлімшесі, агенті, дистрибьюторы немесе тегін қызмет көрсетуі бойынша ЕО паспорты
Кілт талаптары
ДНБ-ға өтініш берудің он қадамдық процесі
Стратегиялық шешімдерді қабылдаушылардың лайықты және дұрыс бағасы
Электрондық ақшаға түскен қаражатты қорғау
Дұрыс және бақылаудағы бизнес операциялары мен AML/CFT құрылымы
Уақыт сызығыPSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде
АвторитетДНБ
1-ден 5-ке дейінгі төлем қызметтері үшін 125,000 еуро; тек төлемді бастау үшін 50,000 еуро; тек ақша аудару үшін 20,000 еуро (Bpr 48(1)(j)-(l)
Заң
Wft (licensing requirement for payment service providers, implementing PSD2) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(j) to (l)
Салықтар
DNB бір реттік әрекеттерді қаржылық қадағалауды қаржыландыру туралы ережеде белгіленген бір реттік өтініш төлемін талап етеді (голланд тілінде ғана); сома DNB бетінде көрсетілмеген
Паспорттау
Иә: ЕО- ның PSD2 Art. 28 паспорты (филиал, агент немесе тегін қызмет көрсету)
Кілт талаптары
DNB лицензияны шығарғаннан немесе оны босатылған деп тіркегеннен кейін ғана операцияларды бастауға болады
ДНБ-ға өтініш берудің он қадамдық процесі
Құқықтық саясатты әзірлеушілер мен клиенттердің қаражатын қорғау
Шектеулі белсенділік үшін босату режимі бар (DNB-де тіркелу)
Криптографиялық қызмет провайдері (CASP) аутентификациясы MiCA бойынша
Минималды капитал56к доллары
Уақыт сызығыMiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады)
АвторитетАФМ
MiCA 67-бабы мен IV қосымшасы: 50,000 еуро (1-сынып: тапсырмаларды орындау, орналастыру, аудару қызметтері, қабылдау және жіберу, кеңес беру, портфельді басқару), 125,000 еуро (2-сынып: сақтандыру және әкімшілік қосады, және қаражат немесе басқа крипто-активтерді айырбастау), 150,000 еуро (3-сынып: сауда платформасын пайдалануды қосады); немесе бұрынғы жылдағы тұрақты шығындардың төрттен бірі, егер жоғары болса
Заң
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63
Паспорттау
Иә: MiCA рұқсаты ЕО/ ЕАЭО аумағында жариялау арқылы паспортталуы мүмкін (MiCA Art. 65)
Кілт талаптары
Қызметтердің кемінде бір бөлігі көрсетілетін мүше мемлекетте тіркелген кеңсе, ЕО- дағы тиімді басқару орны және кемінде бір директор ЕО- да тұрады (MiCA Art. 59( 2))
Дұрыс және тиісті басқару органы мен лайықты акционерлер
Клиенттердің крипто-активтері мен қаражаттарының қауіпсіздігі және бөлу, шағымдарды шешу, мүдделер қақтығысының саясаты
AML/CFT құрылымы және қаражаттарды аудару ережесіне (ЕО) 2023/1113 саяхат ережесіне сәйкестігі
АФМ CASP өтініштерді (статья 63) және басқа қаржылық ұйымдардан хабарламаларды (статья 60) қарайды; АФМ MiCAR қадамдық жоспарын және нысандарын жариялайды
Бірінші нұсқа. 48: EUR 75,000 өз есебінен жұмыс істемейтін және шектеулі қызмет көрсететін фирмалар үшін; EUR 150,000 басқа инвестициялық фирмалар үшін; EUR 750,000 өз есебінен немесе нақты міндеттемемен жасасқанда
Заң
Wft art. 2:96 and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(f) to (i); Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспорттау
Иә: MiFID II қызметтер мен бөлімшелер үшін паспорт (34 және 35-баптар)
Кілт талаптары
Инвестициялық қызмет көрсету алдында АФМ лицензиясы
Қазіргі өз қаражаты мен IFR бойынша ақшалай қаражат
Дұрыс және тиісті саясаткерлер
Бизнес жүргізу, ашықтық және Wft бойынша сақ болу ережелері
Уақыт сызығыKSA: толық өтініш үшін шешім қабылдау мерзімі - 6 ай; өтініш беруші мәліметті толықтырғанша тоқтатылады
АвторитетОйын- сауық басқармасы (директорлар кеңесі)
Заң
Wet op de kansspelen art. 31a (Remote Gambling Act / Wet Koa amendments) and arts. 31b to 31g
Салықтар
Ұйымдастырушылық-құқықтық формасы — акционерлік қоғам (акционерлік қоғам) болып табылады. 31e); Тексерілмеген. KSA also requires a financial security (zekerheidsstelling) of EUR 50,000 from every applicant (Beleidsregels vergunning Koa art. 8.1(4))
Паспорттау
Жоқ: голланд лицензиясы ұлттық; лицензиялар белгілі мерзімге беріледі және ауыстырылмайды
Кілт талаптары
Лицензия иесі өзінің тіркелген кеңсесі, орталық әкімшілігі немесе негізгі бизнес орны ЕО немесе ЕАЭО- да болуы керек (Wok 31g бап)
NV, BV немесе SE заңды формасы (статья 31g(2)) және меншік құқығы мен нақты иесі туралы ашықтығы
Cruks өзін-өзі шектеу регистріне және басқару деректер қорына (CDB) қосылу
Біртұтастығы бағалау және сертификатталған ойын жүйесі
MiCA: Нидерланды бар крипто қызметтерін көрсететін провайдерлерге 6 айлық өтпелі кезеңді енгізді, ол ESMA тізіміне сәйкес 2025 жылдың 30 маусымында аяқталды; ашылған AFM бетінде күн көрсетілмеген. Онлайн ойын лицензиялары операторға қарсы казино ойындарын, покер, спорттық ставкалар және ат жарыстарына ставкалар сияқты бір-біріне қарсы казино ойындарын қамтиды. Koa лицензиясының мерзімі екіншілік заңнамамен белгіленеді және тексерілмеді. DNB және KSA құжат тапсыру үшін төлем мөлшерлемелері тексерілмеді.
Жалпы ақпарат
About Netherlands
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Тәуелсіз мемлекет (Нидерландия корольдігінің құрамына кіретін ел) Name
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
