Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Аргентинаның банктік қаржы жүйесі бар, оны Banco Central de la República Argentina (BCRA) бақылауда ұстайды. BCRA банктер мен басқа да қаржы ұйымдарын лицензиялайды, төлем қызметтерін ұсынушыларды тіркейді және шетел валютасын айырбастау операторларына лицензия береді. Comisión Nacional de Valores (CNV) капитал нарығының агенттерін реттейді және 2024 жылдан бастап виртуалды активтерді қызмет көрсету провайдерлерінің реестрін жүргізеді.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаARS
S&P рейтингіB-
Келесі сайлау2027 жылғы қазан
Аргентина FATF 2026 жылғы маусымның 17- ден 19- ке дейінгі пленарлық отырыстан кейін сұр не қара тізімдерге енгізілді (2026 жылғы қазандағы пленарлық отырыстың нәтижесі әлі жоқ). Бұл Еуроодақтың жоғары тәуекел үшінші елдерінің тізімінде жоқ (Еуроодақтың 2026/ 46 және 2026/ 83 деп аталатын Делегацияланған ережелерімен соңғы рет өзгертілген (Еуроодақ) 2016/ 1675 деп аталатын Делегацияланған ережелер, 2026 жылғы қаңтардың 29- ында күшіне енеді). Бұл Еуроодақтың 2026 жылғы 9 қазандағы Кеңес шешімімен қайта қаралған салықтар тізімінің I немесе II қосымшасында да жоқ. Тексерілді, 2026 жылғы 13 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Федералды президенттік республика
Президент
Хавьер Милей · 2023 жылдың желтоқсанынан бастап
Президент
Хавьер Милей (La Libertad Avanza (LLA))
Үкіметтік партиялар
La Libertad Avanza (LLA), Конгресте PRO, UCR және провинциялық одақтас блоктардың бір бөлігі қолдайды.
Соңғы сайлау
127 депутат және 24 сенатор), 26 қазан 2025 ж.
Келесі сайлау
General (presidential and legislative), October 2027. The Election Code sets October's fourth Sunday, 24 October 2027. PASO primary-ді жою туралы үкіметтік заң жобасы Сенатта қаралуда.
Законодательство
Ұлттық Конгресс: екі палаталы, депутаттық палата (257 орын) және сенат (72 орын).
Заң жүйесі
Мемлекеттік заң
Экономика және қаржы
Население
47.5m (2025)
ЖІӨ
АҚШ доллары 683.6млрд (2025)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
14,399 доллар (2025)
Ақша
Аргентина песосы (ARS), шектеулі ауқымда басқарылатын қозғалыс: 2025 жылдың сәуірінен бастап, песо төменгі және жоғарғы шекаралар арасында қозғалады, онда BCRA долларды сатып алады немесе сатады; 2026 жылдың қаңтарынан бастап, екі шекара да INDEC инфляциясының соңғы көрсеткішіне сәйкес ай сайын қозғалады.
Бұл ірі ауыл шаруашылығы және энергетикалық экспорттаушы, бірнеше жылдық жоғары инфляциядан кейін бюджеттік профицит арқылы тұрақтануда. Банктер BCRA, ал капитал нарықтары Ұлттық бағалы қағаздар комиссиясымен (CNV) қадағаланады.
Банк
Тұрғын үй құрылыс жинақ банкі (ағылш.
Минималды капиталБанктер үшін 5,000 миллион аргентиналық песо мөлшеріндегі негізгі минималды капитал. Басқа қаржы ұйымдары үшін 2,500 миллион аргентиналық песо қажет, кооперативтік несиелік одақтардан басқа. Сыртқы сауда операцияларын тікелей жүзеге асыратын қаржы компаниялары банк көрсеткішіне сәйкес келуі керек. Нақты талаптар осы негізгі сома мен кредит, нарық және операциялық тәуекелдердің қосындысынан жоғарысы (Capitales mínimos, 1.1 және 1.2 тармақшалар).
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетАргентинаның орталық банкі
Банктер үшін 5,000 миллион аргентиналық песо мөлшеріндегі негізгі минималды капитал. Басқа қаржы ұйымдары үшін 2,500 миллион аргентиналық песо қажет, кооперативтік несиелік одақтардан басқа. Сыртқы сауда операцияларын тікелей жүзеге асыратын қаржы компаниялары банк көрсеткішіне сәйкес келуі керек. Нақты талаптар осы негізгі сома мен кредит, нарық және операциялық тәуекелдердің қосындысынан жоғарысы (Capitales mínimos, 1.1 және 1.2 тармақшалар).
Заң
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Салықтар
10,000 UVA-ға тең бағалау құны, өтінішпен бірге төленеді. Қабылданғаннан кейін, банктер үшін 80,000 UVA-ға, кооперативтік несиелік одақтардан басқа басқа кластар үшін 35,000 UVA-ға тең рұқсат беру құны (Autorización y composición del capital, 2.5 және 2.7 пункттер). UVA - BCRA жариялаған инфляциялық индексті бірлік.
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Қызметке кіріспес бұрын BCRA-ның алдын ала рұқсатын алу (Заң 21.526, 7-бабы)
Құрушылар бес жылдық бизнес-жоспарды және тәуелсіз кәсіби есепті тапсырады (2.4.10 тармақ)
Акционерлер міндетті капиталды төлеу үшін төлем қабілеттілігін және ақшалай қаражатын дәлелдеуі керек (2.4.7 тармағы)
Акционерлер, директорлар және заңды аудиторлардың лайықтылығы мен тиістілігін тексеру (2.4.8 тармағы)
Қаржыландырудың толық көлемі құрылған кезде, кемінде 25% қолма-қол ақшамен төленеді, қалғаны лицензия берілгеннен кейінгі 60 күн ішінде (2.9.2 тармағы)
Әрекет авторизациядан кейін бір жыл ішінде басталуы керек, әйтпесе авторизация мерзімі аяқталып қалады (2.8.2 тармағы)
Минималды капиталЖаңа құрылымдарға қойылатын талаптар филиалдар үшін де қолданылады (2.4.11 тармақ). Банктер үшін негізгі минималды капитал 5000 млн аргентиналық песо.
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетАргентинаның орталық банкі
Жаңа құрылымдарға қойылатын талаптар филиалдар үшін де қолданылады (2.4.11 тармақша). Банктер үшін негізгі минималды капитал 5,000 миллион аргентиналық песо.
Заң
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Салықтар
Жаңа заңды тұлға ретіндегі бағалау және рұқсат беру құны (2.5 және 2.7 тармақшалар).
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
бөлімше ашу жөнінде ішкі бақылаушының жағымды пікірі (2.4.11.4-тармақ)
Туған елдегі депозиттерді кепілдендіру жүйесінің сипаттамасы (2.4.11.3-тармақ)
Банктің қоршау банкі еместігі туралы үй бақылаушысының куәлігі (2.4.12 нүктесі)
Басқарма Аргентина заңына және соттарына бағынады (Заң 21.526, 13-бабы)
төлем қызметі провайдерлерін тіркеу, соның ішінде төлем шоттарын ұсынатын PSP (PSPCP)
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетҚазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (қаз.
Заң
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Регистрация, лицензия емес: SEFyC сертификат пен тіркеу нөмірін шығарады, бұл жұмыс істеу үшін қажет (2.3 нүктесі)
Банктік емес заңды тұлғалар төлем шоттарын, қабылдауды, цифрлық әмияндарды іске қосуды, сатып алуды, жинақтауды және басқа да төлем функцияларын қамтамасыз ететіндерге қолданылады (1.2.1 және 2.1 тармақ)
Корпоративтік мақсат төлем қызметтерін айқын қамтуы тиіс (2.2.1 тармағы)
BCRA кемшіліктерді 10 жұмыс күні ішінде белгілейді; өтініш беруші оларды 20 жұмыс күні ішінде түзетуі керек, әйтпесе файл мерзімінен бұрын жойылады (пункт 2.3)
Акциялар тіркеуден кейінгі 12 ай ішінде басталуы керек (2.3- тармақ)
PSPCP-лар клиенттердің қаражатының 100% -ын Аргентинаның қаржылық ұйымдарында песо шоттарында ұстауы керек (4.1.2 тармағы)
Виртуалды активтер қызметтерін ұсынушылардың реестріне тіркелу (PSAV registration)
Минималды капитал35к доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетҚР Ұлттық Банкі
CNV категория бойынша минималды таза құндылықты АҚШ долларында белгілейді (art. 9). USD 150,000 виртуалды активтер мен фиат ақша арасындағы айырбас үшін, виртуалды активтер арасындағы айырбас және сақтау немесе басқару (категориялар 1, 2 және 4). USD 75,000 виртуалды активтерді аудару үшін (категория 3). USD 35,000 виртуалды активтің шығарушы ұсынысы немесе сатуымен байланысты қызметтер үшін (категория 5). Соңғы 12 ай ішінде саудаланған немесе сақталған көлемнің жартысы 2.5 миллион АҚШ долларынан төмен болды. Бірнеше категориядағы фирмалар ең жоғары көрсеткішке ие.
Заң
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Салықтар
PSAV- дарға жыл сайынғы CNV қадағалау және бақылау төлемі қолданылады. Бұл тексеру кезінде сома расталмады.
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Бірнеше PSAV іс-әрекеттерін жүргізуден бұрын CNV-де тіркелу (статья 1)
Заңдық тұлғалар Аргентинада құрылған sociedad anónima немесе SRL болуы керек, немесе шетелдік компания жергілікті филиал немесе тұрақты өкілдік ретінде тіркелген болуы керек (6-бабы)
Шетелдік компания .ar домені арқылы жұмыс істесе, аргентиналық тұрғындарға бағытталған немесе жарнама жасаса, жергілікті қаржыны on-ramp серіктестері арқылы алса немесе Аргентинадағы көлемінің 20% -нан астам табыс тапса тіркелуі керек (3-бабы)
Құқықтық тәртіп пен ішкі бақылау жөніндегі жауапты қызметкер және қоғаммен байланыс жөніндегі жауапты қызметкер (6-тармақ, 21-тармақ)
Клиенттің виртуалды активтерін өз активтерінен бөлу және кілтті қауіпсіз сақтау (16 және 17-баптар)
Жыл сайынғы жүйелер аудиті, оның ішінде резервтердің дәлелі (20-тармақ)
Ұлттық банктің ресми сайты Қазақстан Республикасының валюталық операциялар жөніндегі агенттігінің ресми сайты (орыс.)
Минималды капиталARS 140 миллионның ең төменгі есептелетін таза құны айырбастау үйі (casa de cambio) үшін және ARS 70 миллионы айырбастау агенттігі үшін (agencia de cambio) (3.1 нүктесі)
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетАргентинаның орталық банкі
Ақша айырбастау үйі (casa de cambio) үшін ең аз есептелетін таза құны 140 миллион аргентиналық песо, ал валюта айырбастау агенттігі (agencia de cambio) үшін 70 миллион аргентиналық песо (3.1 тармақ)
Заң
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Ақша айырбастау нарығында тұрақты түрде жұмыс істейтін кез келген заңды тұлғаға алдын ала БЖЗҚ-ның тіркеуден өтуге рұқсаты қажет (1.1 тармақ)
Агенттіктер шетелдік банкноттарды, саяхат чектерін және алтынды сатып алуға және сатуға шектелген, сонымен қатар кейбір ұқсас операцияларды жүзеге асыра алады (1.2.1 тармағы)
Банктер биржа ережелеріне сәйкес барлық операцияларды жүзеге асыра алады (1.2.2 тармағы)
Қаржылардың шығу тегі туралы куәлікпен бірге капитал талаптарының кемінде 10% кепілдік беру (5.1-тармақ)
Заңды тұлғаның салық логинімен электронды түрде берілген өтініш (2.1-тармақ)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · websitebanks, Payment service providers, FX brokers
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds
BCRA бірқатар төлемдерді Unidades de Valor Adquisitivo (UVA) түрінде белгілейді. UVA инфляциялық индексті бірлік және оның песосының құны күнделікті BCRA жарияланады. Басты минималды капитал песомен индекстелмейді, сондықтан BCRA оны хабарлама арқылы жаңартады; мұндағы сандар 11 қыркүйек 2026 күнтізбелік мәтіннен алынған. Банктік есеп айырысуды жүргізу үшін банкоматтар қолданылады. Ашық ережелер олардың капиталының ең төменгі мөлшерін белгілемейді. Ұлттық уәкілетті орган немесе БҚА-ның рұқсаты болмаған цифрлық активтермен, соның ішінде криптоактивтермен операцияларды ұсынуға немесе жүзеге асыруға PSPCP-лар құқығы жоқ (4.6 тармағы). PSAV режимі: Ley 27.739, жарияланған 15 наурыз 2024, ақшаны заңсыз айналымнан қорғау туралы заңға виртуалды активтер қызмет көрсетушілерін қосты және CNV-ге тіркеуді берді. CNV бірінші рет RG 994/2024-де тіркеу ережелерін орнатты. RG 1058/2025 оларды ауыстырды және 45 күннен кейін жарияланғаннан кейін 2025 маусымда күшіне енді. Оның барлық талаптары 31 желтоқсаннан бастап тіркелген фирмаларға қолданылады 2025. CNV тек PSAV-ты ғана реттейді, виртуалды активтерді емес, егер актив құнды қағаз болмаса. Капитал нарығының агенттері: CNV қыркүйекте 2026 агенттер үшін RG 1165/2026 және RG 1168/2026 бойынша минималды таза құн матрицасын қайта қарады. Бұл тексеру кезінде ресми мәтін ашылмады, сондықтан агенттің капиталы нөлге тең. Бұл тексеру қор менеджерлері мен басқа да CNV тіркелімдеріне қатысты болмады. Онлайн ойындар осы тексеру аясында қамтылмады.
Жалпы ақпарат
Аргентина
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Buenos Aires
Аудан
2,780,400 km²
Официальные языки
Испанша
Уақыт белдеуі
UTC- 03: 00
Негізгі экспорттар
Соя ұны мен гранулалар
Соя майы
Құрт
Соя
Нефть
Сиыр еті
Алтын
Пикап көліктері
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Бразилия
Қытай
АҚШ
Чили
ИндияCountry name
Sources for the country information(20)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 13 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 13 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
