Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Канада – ірі оншорлық қаржы нарығы, онда OSFI бақылауындағы аз ғана федералды лицензиясы бар банктер үстемдік құрады. Құнды қағаздар, соның ішінде крипто-сату платформалары провинциялық деңгейде Canadian Securities Administrators және CIRO арқылы реттеліп отырса, шетелдік инвесторлар үшін бұл нарықтар шектеулі. AML ақша қызметтері бизнесін тіркеу FINTRAC отыр және төлем қызметі провайдерлері қазір Канада банкімен тіркеу.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер7
АқшаCAD
S&P рейтингіAAA
Келесі сайлау15 қазан 2029
Канада FATF тізімінде (19 маусымның 2026 мәлімдемесі), ЕО жоғары тәуекелді үшінші елдердің тізімінде (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended by 2026/83, in force 29 January 2026) немесе ЕО салық тізімінің I қосымшасында (жаңартылған 17 ақпан 2026) жоқ. Checked 7 October 2026.
Ресурстарға бай, әртүрлілігі жоғары экономикасы АҚШ-пен тығыз байланысты, ірі ішкі банктердің шоғырланған банк секторы және Торонто әлемдік қаржы орталығы болып табылады.
Банк
Қоғамның құрылу туралы патент және бизнесті бастауға және жүргізуге рұқсат (I немесе II банк тізімі)
Минималды капитал3,5 млн. доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетҚаржы министрі (патенттік хат) және қаржы институттарының суперинтенданты (орындау)
Кәсіпкерлік қызметті бастау туралы бұйрық шыққанға дейін кемінде 5 млн. канада доллары төленеді (Банк заңының 52-бабы, 2-тармағы), немесе министр белгілеген жағдайда одан да көп; ҚМГБ бірінші үш жыл ішінде немесе пайдалы болғанға дейін мақсатты көрсеткіштерді орындауға жеткілікті капиталды күтеді
Заң
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Салықтар
Қызметті төлеу (OSFI) ережелері бойынша қызмет ақылары; мөлшері қолданбаның түріне қарай өзгереді
Паспорттау
Жоқ. Федералдық хартия Канада аумағында жұмыс істеуге мүмкіндік береді; басқа нарықтарға кіру мүмкін емес.
Кілт талаптары
Кемінде бес жылдық болжамдар, капитал коэффициенттері және тәуекелдерді талдау бар бизнес жоспары
Қауіпсіздік мәліметтерін беру формаларымен сәйкес келетін және тиісті директорлар мен жоғары лауазымды қызметкерлер
Қаржылық қолдау көрсетуге қабілетті иелері; шетелдік үкіметпен байланысы бар кейбір иелері қатыса алмайды
Сыртқы банктердің филиалдары (II кесте) өзінің реттеуші органының рұқсатын көрсетуі керек
Сұраныс бір жыл ішінде патенттік хаттарды орындауы керек; депозит қабылдаушылар CDIC мүшесі болады
АвторитетКанада банкі (Қаржы министрі ұлттық қауіпсіздікті тексеру)
Заң
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Салықтар
2024 жылғы 1 қарашадан бастап бір реттік қайтарылмайтын 2500 канада доллары мөлшеріндегі өтініш беру құны, әр жылдың 1 қаңтарында ЖІӨ-ге индекстеледі; содан кейін жыл сайынғы бағалау құны
Паспорттау
Жоқ
Кілт талаптары
Канададағы бизнес орны бар PSP- лерге және Канададағы тұтынушыларға бөлшек сауда төлем қызметтерін көрсететін шетелдік PSP- лерге қолданылады
Операциялық тәуекелдерді басқару және оқиғаларға жауап беру жүйесі
Аяқталған пайдаланушы қаражатын қорғау (2025 жылғы 8 қыркүйектен күшіне енеді)
Құнды қағаздар дилері, кеңесші (портфолио менеджері) немесе инвестициялық қор менеджері ретінде тіркелу
Минималды капитал18к доллары
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетПровинциялық және аймақтық құнды қағаздарды реттеушілер; инвестициялық дилерлер мен бірлескен қорлардың дилерлері де CIRO мүшесі болуы керек
Минималды капитал: кеңесші үшін CAD 25,000, дилер үшін CAD 50,000 және инвестициялық қор менеджері үшін CAD 100,000 (Form 31-103F1); CIRO мүшелерінің капиталы CIRO ережелеріне сәйкес келеді
Заң
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Паспорттау
Канаданың ішкі паспорт жүйесі; шетелдік нарықтарға кіру мүмкіндігі жоқ
Кілт талаптары
31-103F1 нысаны бойынша ай сайын есептелген айналым қаражатының артықшылығы
Құқық бұзушылықтар жөніндегі бас маман және нақты тағайындалған адам
Регистрацияланған тұлғаларға қойылатын талаптар
Страхование және қаржылық есеп беру міндеттемелері
Қаржылық ұйымдардың суперинтенданттық кеңсесі (ОСФИ) · веб-сайтбанктер
Финанстық операциялар мен есептерді талдау орталығы Канада (FINTRAC) · websitemsb, виртуалды валюта дилерлері, aml
Канада банкі (сауда-саттық төлемдерін қадағалау) (BoC) · веб-сайтыТөлем қызметтерін көрсететін ұйымдар
Canadian Securities Administrators (провинциялық және территориялық бағалы қағаздар реттеушілері) (CSA) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Канадалық инвестицияларды реттеу ұйымы (CIRO) · веб-сайтИнвестициялық фирмалар, виртуалды активтер қызмет көрсетушілері (VASPs)
Алкоголь және Ойын-сауық Комиссиясы Онтарио (AGCO) · WebsiteOnline gaming
Банктер федералды, ал бағалы қағаздар мен ойындар провинциялық, сондықтан бірыңғай ұлттық құнды қағаз немесе ойын лицензиясы жоқ. CSA 2024 жылдың тамыз айында крипто сауда платформаларынан жаңа алдын-ала тіркеу міндеттемелерін қабылдауды тоқтатты және жаңа платформалар қазір тікелей CIRO арқылы өтініш берді. Канада банкі тұрақты валюталар мен тұтынушыларға бағытталған банктік қызмет үшін жаңа мандаттар бар деп мәлімдеді; бұл файл үшін тұрақты валюталардың лицензиясының егжей-тегжейлері расталмады. Тек Онтарио жеке онлайн ойын операторлары үшін ашық лицензиялау моделін басқарады. OSFI банктік өтініштер үшін заңды шешім мерзімін жарияламайды, сондықтан уақыт сызығы нөлге тең; RPAA тіркеу мерзімі де нөлге тең, өйткені Канада банкі ұлттық қауіпсіздікті тексеру кезеңінен кейін біреуін көрсетпейді. Крипто сауда платформалары мен CIRO мүшелерінің минималды капиталы тексерілмеген және нөлге тең болып қалады.
Жалпы ақпарат
Канада туралы
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Оттава
Үлкен қала
ТоронтоCity in Ontario Canada
Аудан
9,984,670 km²
Официальные языки
Ағылшын, француз
Уақыт белдеуі
UTC- 05: 00 (жазғы уақытта UTC- 04: 00); астанасы; елдің аумағы UTC- 08: 00- ден UTC- 03: 30 дейін
Негізгі экспорттар
Нефть
Автокөліктер
Алтын
Табиғи газ
Нефть очистка
Негізгі экспорттаушы серіктестер
АҚШ
Қытай
ҰлыбританияCountry name
Жапония
Мексика
Sources for the country information(10)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
