Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Австралияда орталықтандырылған, жақсы капиталдандырылған банк жүйесі және ірі зейнетақы мен қаражат басқару саласы бар. Ол екі деңгейлі модельді қолданады: APRA лицензия береді және депозиттерді қабылдауға рұқсат етілген ұйымдарды (ADIs) қатаң қадағалайды, ал ASIC қаржы қызметтерін, соның ішінде маржин FX және CFD провайдерлерін, Australian Financial Services Licence (AFSL) аясында лицензиялайды.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер7
АқшаАустралиялық доллар
S&P рейтингіAAA
Келесі сайлау2028 жылға дейін
FATF 2026 жылғы маусымдағы пленарлық отырыстан кейінгі сұр немесе қара тізімдерде жоқ, Еуроодақтың жоғары тәуекелді үшінші елдердің тізімінде жоқ (Еуропа Одағының өкілетті ережесі (ЕО) 2016/1675 өзгертілген, соңғы рет Еуропа Одағының өкілетті ережесі (ЕО) 2026/46 бойынша), және Еуропа Одағының салық тізіміне 2026 жылғы 17 ақпандағы жаңартылған I қосымшасында жоқ. Тексерілді, 2026 жылғы 7 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Парламенттік конституциялық монархия
Monarch (representated by Governor-General Sam Mostyn since 2024-07) Ресми сайты (ағыл.)
Бұл жоғары табыс, тауар экспорттаушы экономика, негізінен Шығыс Азияға темір рудасын, көмірді және сұйық мұнай газын сатады, ал Сидней Азия-Тынық мұхит аймағындағы негізгі қаржылық орталығы және әлемдегі ең ірі зейнетақы қорларының бірі.
Банк
Депозиттерді қабылдайтын уәкілетті ұйым (ADI) лицензиясы, тікелей жол
Минималды капитал10,4 млн. доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетАPRA
Лицензиялау алдындағы бастапқы капиталы келесі тоғыз айдағы болжамды операциялық шығынның немесе 15 млн. австралиялық доллардың ең жоғарысы; алты айдағы болжамды операциялық шығынның, 10 млн. австралиялық доллардың немесе RWA-ға негізделген сомасының (APRA жаңа қатысушылар жүйесі) ең жоғарысы бойынша тұрақты сақтандыру капиталының қажеттілігі
Заң
Banking Act 1959 (Cth), s 9
Паспорттау
Паспорттау жоқ; шетелдік банктер шетелдік ADI (бөлімі) лицензиясына өтініш бере алады, бірақ ол тек көтерме депозиттерге ғана қатысты
Кілт талаптары
АPRA-мен өтініш беруден бұрын ерте араласу
Регламенттік капитал ретінде қабылданатын капиталдық инструменттер (1-ші деңгейдегі жалпы акционерлік капитал)
Өте сенімді бизнес-жоспар, басқару, лайықты және тиісті адамдар мен тәуекелдерді басқару жүйесі
Лицензиялаудан бастап толық ADI қатаң бақылау жүйесіне сәйкес келу
Банк, банкир немесе банкинг сөздерін қолдану үшін ADI статусы немесе APRA келісімі қажет.
Аустралиялық қаржылық қызметтер лицензиясы қолма-қол ақшасыз төлемдер үшін
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетASIC
Заң
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
Паспорттау
Паспорттау жоқ
Кілт талаптары
RG 166 бойынша негізгі қаржылық талаптар: төлем қабілеттілігі, оңтайлы таза активтер және ақшалай қажеттіліктер; клиенттің ақшасы немесе мүлкі белгіленген шегінен жоғары болса кемінде AUD 50,000 мөлшеріндегі қосымша қаражат
Организациялық біліктілік жауапты менеджерлер арқылы
Қаржылық, технологиялық және адам ресурстары мен тәуекелдерді басқару
Талас шешу (AFCA мүшесі болу) және өтемақы
Бірқатар stablecoins ASIC қолма-қол ақшасыз төлем құралдары ретінде қарастырылады (INFO 225)
Қаржылық тауарлар болып табылатын цифрлық активтер (мысалы, көптеген қоршалған жетондар және кіріс беретін stablecoins) AFSL және сауда орындары үшін нарық лицензиясы қажет
ASIC уақытша тәсіл ретінде реттеу және цифрлық активтер біліктілігі үшін жауапты менеджерлердің комбинациясын қабылдайды
Қабылданатын stablecoins және wrapped tokens дистрибьюторлары үшін ASIC классы жеңілдігі (Instrument 2025/867)
Біржалар AUSTRAC-қа тіркеліп, AML/CTF бағдарламасын орындауы керек
Аустралиялық қаржылық қызметтер лицензиясы (сауда, кеңес беру, сақтандыру, басқарушы инвестициялық схемалар)
Минималды капитал35к доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетASIC
RG 166 бойынша белсенділікке байланысты өзгереді; AUD 50,000 және AUD 1 миллион мен AUD 100 миллион аралығындағы өзгертілген міндеттемелердің 5 пайызы, мысалы, ASLF тестіне сәйкес келу үшін лицензия иелері
Заң
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
Паспорттау
Паспорттау жоқ
Кілт талаптары
Тиімді, адал және әділ әрекет етуге міндетті
Мақсатты білімі мен дағдылары бар жауапты менеджерлер
RG 166 бойынша қаржылық талаптар лицензияланған іс-әрекеттерге сәйкес
А- МFCA жеке клиенттер үшін мүшелік және төлем шарттары
Ұлттық банктің валюталық операциялар жөніндегі комитеті (ҚР Ұлттық Банкі)
Минималды капитал694 мың доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетASIC
AUD 1 миллион немесе орташа кірістің 10 пайызынан артық таза материалдық активтер, 50 пайызы ақшалай немесе ақшалай эквиваленттерде және 50 пайызы ағымдағы активтерде ұсталады
Заң
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
Паспорттау
Паспорттау жоқ
Кілт талаптары
Әр тоқсан сайынғы 12 айлық ақша ағыны болжамы, кеңес бекіткен
NTA хабарлау мәліметтері
Қосымша аудит талаптары
Клиенттің ақшасын басқару және өнімді басқару міндеттемелері
Австралиялық сақтықты реттеу органы (APRA) · веб-сайтбанктер, электронды ақша институттары, сақтандыру
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) · websitePayment service providers, Virtual asset service providers (VASPs), Investment firms, FX brokers
Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) · websiteVirtual asset service providers (VASPs), Payment service providers
Австралиялық коммуникациялар және ақпарат агенттігі (ACMA) · веб-сайтОнлайн ойындар
Реформалар: ASIC-тің 2025 жылдың қазан айында INFO 225-ті жаңартуы бойынша, үкімет цифрлық активтер платформасын және токенизацияланған сақтандыру платформасының қаржылық өнімдерін құру туралы заң жобасы бойынша консультация жүргізіп жатыр, сондай-ақ төлем қызметтерін ұсынушылар үшін белгілі бір stablecoins-ті қамтитын жаңа лицензиялау қағидалары; біз олардың қайсысы да қабылданған немесе 2026-10-07 күні басталғанын растамады. AUSTRAC беттері жүктелмеді, сондықтан тіркеу мәліметтері мен виртуалды активтерді қызмет көрсету провайдерлері үшін 2024 жылғы AML/CTF түзетулерінің уақыты тексерілмеген. Ойындар: ACMA басқаратын Interactive Gambling Act 2001 аясында онлайн казино стиліндегі ойындар мен онлайн спорттық ставкалар Австралия тұрғындарына ұсынылуы мүмкін емес; онлайн ставкалар мен лотереялар штаттар мен территориялармен лицензияланады. ADI лицензиялаудың заңды мерзімі жоқ; APRA-дің бастапқы капиталының AUD 15 миллионы заңнама емес, оның жаңа қатысушыларының қағидасынан келеді.
Жалпы ақпарат
Австралия туралы
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
КанберраCity in Australia
Үлкен қала
МельбурнCity in Australia
Аудан
7,741,220 km²
Официальные языки
Ағылшынша
Уақыт белдеуі
UTC+10:00 (жазғы уақытта UTC+11:00); астанасы; материк UTC+08:00-ден UTC+10:00-ге дейін
Негізгі экспорттар
темір руды
көмір
Табиғи газ
алтын
Минералы
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Қытай
Жапония
Оңтүстік Корея
ИндияCountry name
Тайвань
Sources for the country information(9)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
