Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Испания еуроаймақтың ең ірі банктік нарықтарының бірі болып табылады, онда бірнеше жаһандық жүйелік маңызды банктік топтар орналасқан, ал Мадрид пен Барселонада төлемдер мен финтех секторы дамып келеді. Банктер, төлем және электронды ақша институттары Banco de España арқылы лицензияланады (банктерге ECB), ал CNMV инвестициялық фирмалар мен крипто-актив қызметтерін ұсынушылармен айналысады.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер6
АқшаЕуро
S&P рейтингіA+
Келесі сайлау2027 жылға дейін
Испания FATF сұр не қара тізімдері (2026 жылғы 19 маусымдағы пленарлық отырыс); ЕО мүше мемлекет ретінде ол ЕО жоғары тәуекелді үшінші елдердің тізіміне кірмейді (Делегацияланған ереже. 2016/1675, 2026 жылғы 29 қаңтарда біріктірілген) және ЕО салық тізіміне кірмейді (I қосымша, 2026 жылғы 17 ақпанда жаңартылған). Тексерілді, 2026 жылғы 7 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Парламенттік конституциялық монархия
Король
2014 жылғы маусымнан бастап
Үкімет басшысы (премьер- министр)
Педро Санчес (Испания Социалистік Еңбекшілер Партиясы (PSOE)
Үкіметтік партиялар
Испания социалистік жұмысшылар партиясы (исп.
Соңғы сайлау
General (parliamentary), 23 July 2023
Келесі сайлау
2027 жылға дейін өтетін жалпы (парламенттік) сайлау. Санчес сайлаудың 2027 жылы өтетінін айтты; заңды мерзімі 2027 жылдың жазы
Законодательство
Кортестер: Сенат (265 орын, 208 тікелей сайланады) және Депутаттар Конгресі (350 орын).
Заң жүйесі
Жергілікті ерекшеліктері бар азаматтық құқық жүйесі
Экономика және қаржы
Население
49.4m (2025)
ЖІӨ
USD 1.9tn (2025)
Адам басына шаққандағы ЖІӨ
USD 38,290 (2025)
Ақша
Евро (EUR), евро
Центральный банк
Banco de España (Евро жүйесінің бөлігі) Name
Кредиттік рейтинг
S&P A+ (стабильді) · Moody's A3 (стабильді) · Fitch A (стабильді) (2026 жылғы наурызға дейін).
Еуроаймақтың төртінші ірі экономикасы және оның ең жылдам дамып келе жатқандарының бірі, туризм, қызмет көрсету, автомобиль өндірісі мен ауыл шаруашылығы, Santander және BBVA сияқты халықаралық деңгейде белсенді банктермен.
Банк
Банктің рұқсаты
Минималды капитал20,1 млн. доллар
Уақыт сызығыҚаулы файлды алған күннен бастап 6 ай ішінде немесе толықтырылғаннан кейін және кез келген жағдайда 12 ай ішінде қабылданады; үнсіздік дегеніміз - бас тарту (RD 84/2015 art. 3(2))
АвторитетECB Banco de España ұсынысы бойынша
18 миллион еуро бастапқы акция капиталы, толықтай қолма-қол ақшамен және тіркелген акцияларда төленеді (RD 84/2015 art. 4(b)), Еуропалық Одақ деңгейінен 5 миллион еуроға жоғары
Заң
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Паспорттау
Иә: филиалдар мен шекарааралық қызметтер үшін CRD (33-тен 39-ға дейінгі бап) бойынша ЕО паспорты
Кілт талаптары
Испания банкіндегі қолма-қол ақша (немесе кепілге қойылған мемлекеттік қарыз) өтініш берген кездегі ең төменгі акциялық капиталдың 20%-ына тең
Криптографиялық қызмет провайдері (CASP) аутентификациясы MiCA бойынша
Минималды капитал56к доллары
Уақыт сызығыMiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады)
АвторитетCNMV (Banco de España электронды ақша жетондарын және активке сілтемеленген жетондарды шығарушыларды қадағалайды)
MiCA 67-бабы мен IV қосымшасы: 50,000 еуро (1-сынып: тапсырмаларды орындау, орналастыру, аудару қызметтері, қабылдау және жіберу, кеңес беру, портфельді басқару), 125,000 еуро (2-сынып: сақтандыру және әкімшілік қосады, және қаражат немесе басқа крипто-активтерді айырбастау), 150,000 еуро (3-сынып: сауда платформасын пайдалануды қосады); немесе бұрынғы жылдағы тұрақты шығындардың төрттен бірі, егер жоғары болса
Заң
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Паспорттау
Иә: MiCA рұқсаты ЕО/ ЕАЭО аумағында жариялау арқылы паспортталуы мүмкін (MiCA Art. 65)
Кілт талаптары
Қызметтердің кемінде бір бөлігі көрсетілетін мүше мемлекетте тіркелген кеңсе, ЕО- дағы тиімді басқару орны және кемінде бір директор ЕО- да тұрады (MiCA Art. 59( 2))
Дұрыс және тиісті басқару органы мен лайықты акционерлер
Клиенттердің крипто-активтері мен қаражаттарының қауіпсіздігі және бөлу, шағымдарды шешу, мүдделер қақтығысының саясаты
AML/CFT құрылымы және қаражаттарды аудару ережесіне (ЕО) 2023/1113 саяхат ережесіне сәйкестігі
Уақыт сызығыҚаулы файлды алғаннан немесе толықтырғаннан кейін 6 ай ішінде қабылданады; үнсіз қалу қайтарып алу деп есептеледі (Заң 6/ 2023, 131- бабының 1- тармағы)
АвторитетCNMVName
IFD 9-бабы: 75,000 еуро (қабылдау және жеткізу, орындау, портфельді басқару, кеңес беру, клиенттің ақшасы немесе құнды қағаздарсыз тұрақты міндеттемесіз орналастыру); 150,000 еуро (басқа фирмалар); 750,000 еуро (өз шотына немесе тұрақты міндеттеме негізінде)
Заң
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспорттау
Иә: MiFID II қызметтер мен бөлімшелер үшін паспорт (34 және 35-баптар)
Кілт талаптары
Корпоративтік, қаржылық, басқару және ішкі ұйымдастыру талаптары
Investment guarantee fund (Инвестициялық кепілдік қоры) мүшесі болу
Бизнес ережелерін және AML/CFT процедураларын орындау
Жалпы лицензия (licencia general) және мемлекеттік деңгейдегі онлайн ойындар үшін жекелеген лицензиялар
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетDGOJ (Заң бойынша Nacional del Juego Комиссиясына жүктелген функцияларды орындау)
Заң
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Салықтар
10,000 еуроны құрайтын лицензиялық төлем; Ойын-сауық лицензияларының жалпы реестріне енгізілу үшін 2,500 EUR; 0.75 жылдық реттеу төлеміне (Заңның 13/2011 бабы. 49(5)); жылдық бюджет туралы заңмен өзгертілуі мүмкін.
Паспорттау
Жоқ: испан ойын лицензиялары ұлттық
Кілт талаптары
Жалпы лицензиялар тек ашық шақыру (convocatoria) арқылы беріледі; осы ойын түрі үшін бұрынғы шақырудан кейін 18 ай өткеннен кейін жаңа шақыруды сұрауға болады
Испаниядан немесе ЕАЭО- дан, Испанияда кемінде бір тұрақты өкілі бар және ойын бизнесі тек қана корпоративтік мақсаты болып табылатын sociedad anonima болуы керек
Техникалық, экономикалық және қаржылық тұрақтылығы; қылмыстық жазаға тартылмаған, несиелік қабілеттілігі жоқ немесе ауыр жазаға тартылған емес
Жалпы лицензия аясында әрбір ойын түріне жеке-жеке лицензия қажет; жалпы лицензиялар 10 жылға беріледі, 10 жылға жаңартылады
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs) Ресми сайты
Еуропалық орталық банк (бірыңғай бақылау механизмі) (ECB) · веб-сайтБанктер
Басқару жөніндегі Бас директорат (DGOJ) · WebsiteOnline gaming
MiCA: Испания толық 18 айлық өтпелі кезеңді қолданды; CNMV оның 2026 жылғы 1 шілдеде аяқталатынын мәлімдеді. Испанияның банк капиталының төменгі шегі 18 миллион еуро, бұл ЕО-дағы минимумнан әлдеқайда жоғары. Инвестициялық фирмалардың бастапқы капиталы ережемен белгіленеді (Real Decreto implementing Ley 6/2023); көрсетілген цифрлар ЕО-дағы IFD минимумдары және ұлттық ереже ашылмады. Мемлекеттік деңгейдегі онлайн ойындар DGOJ лицензиясы бойынша жүргізіледі. Соңғы DGOJ жалпы лицензиясының күні тексерілмеген.
Жалпы ақпарат
About Spain
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Мадрид
Аудан
Алып жатқан жер аумағы 505,370 км² шамасында.
Официальные языки
Испанша (Кастилия), каталанша (ресми емес аймақтық тіл), галисияша (ресми емес аймақтық тіл), баскша (ресми емес аймақтық тіл) Name
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
