Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Мексиканың Латын Америкасындағы екінші ірі қаржы жүйесі бар. Banco de México төлем және виртуалды активтер ережелерін жазады, сондай-ақ негізгі лицензиялар бойынша өз пікірін немесе келісімін беруі керек. 2018 жылғы Ley Fintech электрондық төлем қоры институттары мен краудфандинг платформалары үшін лицензияларды құрды.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер7
АқшаMXN
S&P рейтингіБББ
Келесі сайлау6 маусым 2027
Мексика FATF сұр не қара тізімінде 2026 жылғы 19 маусымдағы пленарлық отырыстан кейін жоқ (2026 жылғы қазандағы пленарлық отырыстың нәтижесі әлі жоқ). Бұл Еуропа Одағының жоғары тәуекелдегі үшінші елдердің тізімінде жоқ (Еуропа Одағының Делегацияланған ережесі (ЕО) 2016/1675, соңғы өзгертілген ЕО-ның Делегацияланған ережелері (ЕО) 2026/46 және 2026/83, күшіне енген күні 2026 жылғы қаңтардың 29-ы). Бұл Еуропа Одағының салық тізімінің 2026 жылғы 9 қазандағы Кеңес шешімімен қайта қаралған I және II қосымшаларында да жоқ. Тексерілді, 2026 жылғы 13 қазан.
Үкімет және саясат
Үкімет
Федералды президенттік республика
Президент
Claudia Sheinbaum · 2024 жылдың қазанынан бастап
Президент
Клаудия Шейнбаум (Морена (Ұлттық қайта өрлеу қозғалысы))
Үкіметтік партиялар
Морена (Мексиканың Ұлттық Регенерациялық қозғалысы), Мексиканың Экологиялық Жасыл партиясы (PVEM), Лаборалдық партия (PT)
Соңғы сайлау
General (presidential and congressional), 2 June 2024
Келесі сайлау
2027 жылғы 6 маусымда 17 губернаторлықпен федералды орта мерзімді (Депутаттар палатасы) сайлау өтеді. INE 2026 жылдың 10 қыркүйегінде федералдық сайлау процесін ашты. Барлығы 500 депутат сайланады. Президент бір реттік 6 жылдық мерзімге 2030 жылға дейін қызмет етеді.
Законодательство
Конгресс: екі палаталы; Сенат 500 орын, Сенат 128 орын. Морена, PVEM және PT коалициясы Сенатта квалифицирленген көпшілікті иеленеді.
Латын Америкасындағы ең ірі екінші экономика, Солтүстік Американың жеткізу желілерімен байланысты экспорттық өндіріске негізделген. Банктерді Ұлттық банк және бағалы қағаздар комиссиясы (CNBV) қадағалайды, ал Banxico ақша-несие саясатын жүргізеді.
Банк
Коммерциялық банк ретінде ұйымдастыруға және жұмыс істеуге рұқсат (коммерциялық банк лицензиясы)
Минималды капитал90 миллион UDI- сі бар банктің статуты заңның 46- бабында көрсетілген барлық операцияларды орындауға мүмкіндік береді (LIC 19- бабы; CUB 2, I және IV- бабы). CUB 2, II- бабына сәйкес операциялармен шектелген банкке 54 миллион UDI- і қажет. Ешқандай банк толық сомасының 40% - ынан кем болмауы тиіс (LIC 19- бабы). Капитал әрбір жылдың соңғы жұмыс күніне дейін төленуі керек, бұрынғы жылдың 31 желтоқсанындағы UDI мәнімен.
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетBanco Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México- ның оң пікірімен
90 миллион UDIs банк үшін, оның статуты заңның 46- бабында көрсетілген барлық операцияларға (LIC art. 19; CUB art. 2, I және IV) рұқсат береді. CUB art. 2, II тізімделген операциялармен шектелген банкке 54 миллион UDIs қажет. Ешқандай банк толық сомасының 40% - ден кем болмауы керек (LIC art. 19). Капитал әрбір жылдың соңғы жұмыс күніне дейін төленуі тиіс, бұрынғы жылдың 31 желтоқсанындағы UDI мәнімен.
Заң
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Мексикадағы мекенжайы бар тұрақты капиталы бар Мексикалық акционерлік қоғам (9-бабы)
Қаржы көзі, үш жылдық қаржылық есептілік және жақсы репутацияның дәлелі бар акционерлер тізімі (10-бабы, II)
Қаржылық тиімділігін талдау және қауіпсіздік шаралары бар бизнес-жоспар (10, IV бап)
Минималды капиталМемлекеттік банкпен бірдей минимум: барлық операциялар үшін 90 миллион UDI, немесе шектеулі операциялар үшін 54 миллион UDI (LIC 19-бабы; CUB 2-бабы)
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетBanco de México) — Мексиканың орталық банкі.
Мемлекеттік банкпен бірдей минимум: барлық операциялар үшін 90 миллион UDI, немесе шектеулі операциялар үшін 54 миллион UDI (LIC 19-бабы; CUB 2-бабы)
Заң
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Ата-ана Мексикамен келісімшартқа немесе келісімге қол қойған елдің қаржылық ұйымы болуы керек (45-А бап)
Ата-ана өзінің туған елінде де осыған ұқсас операцияларды жүргізуі керек (45-E бабы)
F сериялы акциялар капиталдың кемінде 51%-ын құрауы тиіс (45-G бабында)
Ұлттық банкке қойылатын талаптар, сонымен қатар Secretaría de Hacienda-ның қосымша ережелері (45-B және 45-F баптары)
Минималды капиталТек песомен жұмыс істейтін IFPE үшін 500,000 UDIs (6-бабы). Егер ол виртуалды активтер, шетел валютасы, төлем желілері үшін клирингтік үй ретінде қызмет ететін немесе виртуалды активтер бойынша деривативтерге де рұқсат болса, 700,000 UDIs (7-бабы).
Уақыт сызығыInterinstitucional комитетінің шешімін қажет ететін рұқсаттар 180 күннің ішінде берілуі керек (Fintech заңының 6-бабы). Үкімет бұл мерзімді өтініш берушінің өтініші бойынша жартысына дейін ұзарта алады.
АвторитетМемлекеттік банктер және бағалы қағаздар жөніндегі ұлттық комиссия (Comisión Nacional Bancaria y de Valores), Ұйымдар арасындағы комитеттің (SHCP, Banco de México және CNBV) келісімімен
Тек песомен жұмыс істейтін IFPE үшін 500,000 UDIs (6-бабы). Егер ол виртуалды активтер, шетел валютасы, төлем желілері үшін клирингтік үй ретінде қызмет етсе немесе виртуалды активтер бойынша деривативтерге де рұқсат болса, 700,000 UDIs (7-бабы).
Заң
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Мексикадағы мекенжайы бар Мексикалық акционерлік қоғам (статья 36)
Бизнес-жоспар, клиенттер қаражатын бөлу саясаты, IT қауіпсіздігі және AML саясаты (39-бабы)
Акционер және директор туралы мәліметтер, жақсы репутациясы мен дұрыс кредиттік тарихы бар (39-бабы, XI және XII)
Бастау алдында кемінде 30 жұмыс күні дайындықтың дәлелі; CNBV және Banco de México тексере алады (40-тармақ)
Клиенттерге олардың баланстары бойынша пайыздар немесе қайтарым төленбейді (29-бабы)
Қолма-қол ақша аударымдары бір клиентке ай сайын 10,000 UDI дейін шектеледі, ал қолма-қол ақшаны алу күніне 1500 UDI дейін (DCG 9-бабы)
Минималды капитал500,000 UDIs үшін IFC лицензияланған бір түрі операциялар песо (статья 6). 700,000 UDIs екі немесе одан да көп түрлері, немесе виртуалды активтер немесе шетел валютасы бойынша операциялар үшін (статья 7).
Уақыт сызығы180 күн ішінде шешім қабылдау, бұл үшін Комитеттің келісімі қажет (Fintech заңының 6-бабы)
АвторитетҰлттық банк және бағалы қағаздар жөніндегі ұлттық комиссия (исп. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Comité Interinstitucional келісімімен)
500,000 UDIs for an IFC authorized for one type of operation in pesos (статья 6). 700,000 UDIs for two or more types, or for operations with virtual assets or foreign currency (статья 7).
Заң
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Үш операция түрі: қарыз, акционерлік капитал және ортақ меншік немесе авторлық ақы жинау (16-бабы)
Банко де Мексика шетел валютасын немесе виртуалды активтерді қолдануға рұқсат етпесе, операциялар песомен жүргізіледі (статья 16)
Қолданысқа ұсынылған құнды қағаздар Registro Nacional de Valores-те тіркелмеуі мүмкін (статья 16)
Стимуляторлық сәйкестендіру схемасы өтініште сипатталуы тиіс (статья 39, XV)
Басқа fintech ұйымдарымен бірдей корпоративтік, басқарушылық және AML талаптар (36 және 39-бабтар)
Virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity (Виртуалды активтерді айырбастау және сақтау қауіпті іс-әрекет ретінде)
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML тіркеу және хабарламалар); Banco de México (банктердің және fintech институттарының виртуалды актив операциялары)
Заң
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Виртуалды актив қызмет провайдерлеріне лицензия жоқ
Клиенттер үшін виртуалды активтерді айырбастайтын, сақтайтын немесе аударатын қаржылық емес фирмалар қауіпті қызмет атқарады (17-бабы, XVI)
Бұл басқа юрисдикциядан Мексика азаматтарымен жүргізілген операцияларды қамтиды (17-бабы, XVI)
Олар ресми портал арқылы қауіпті іс-әрекеттер тізіміне тіркелулері керек (18-бабы, IV bis).
Олар әрбір клиентті анықтап, кем дегенде он жыл бойы есепке алуы керек (18-бабы)
Клиенттің күнделікті UMA-ның 210 немесе одан да көп реттік операциялары үшін, немесе күнделікті UMA-ның 4 немесе одан да көп реттік төлемдері үшін хабарлама беріледі (статья 17, XVI)
Банктер мен fintech институттары виртуалды активтерді тек Banco de México-ның алдын ала рұқсатымен ішкі операциялар үшін ғана пайдалана алады (4/2019 жылғы циркуляр, ереже 3).
Banco de México банктерге немесе fintech институттарына клиенттерге тікелей виртуалды активтерді айырбастау, аудару немесе сақтауға рұқсат бермейді (4/2019 жылғы № 3-ші бұйрық)
Құнды қағаздарды брокер-дилер ретінде ұйымдастыруға рұқсат беру (Securities broker-dealer authorisation)
Минималды капитал3 миллион UDI-нің төленбеген капиталы кеңес беру, орналастыру және сауданы жүзеге асырмайтын басқа да қызметтермен шектелген фирмалар үшін (10-бабы, I). 9 миллион UDI-нің басқа қызметтердің көпшілігі үшін (10-бабы, II). 12,5 миллион UDI-нің құнды қағаздарды несиелеу және LMV 171-бабының IV-VI бөлімдерінде көрсетілген қызметтер үшін (10-бабы, III).
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетҰлттық банк
3 миллион UDIs-тің төленетін капиталы кеңес беру, орналастыру және сауданы орындамайтын басқа да қызметтермен шектелген фирмалар үшін (статья 10, I). 9 миллион UDIs-тің басқа қызметтердің көпшілігі үшін (статья 10, II). 12.5 миллион UDIs-тің құнды қағаздарды несиелеу және LMV-нің 171-бабының IV-VI-тармағында көрсетілген қызметтер үшін (статья 10, III).
Заң
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Паспорттау
Паспорттау режимі жоқ
Кілт талаптары
Sociedad anónima оның атауында casa de bolsa сөзі мен Мексикада орналасқан мекенжайы бар (статья 115, I)
Қаржы көзі және директорлар мен менеджерлердің мәліметтері бар акционерлер тізімі (статья 115, II)
IT қауіпсіздігі, өміршеңдігін зерттеу және ішкі бақылаумен бизнес-жоспар (115-бабы, III)
Кәсіпорынның мүдделер қақтығысына қарсы іс-қимыл кодексі (статья 115, IV)
Ұлттық банк (CNBV) · веб- сайтбанктер, электронды ақша ұйымдары, инвестициялық фирмалар
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs) Ресми сайты (ағыл.)
Қаржы және мемлекеттік кредит (SHCP) · WebsiteVirtual asset service providers (VASPs)
Мексикада капитал көлемі Unidades de Inversión (UDIs) бірлігінде белгіленеді. UDI - Banco de México жариялаған инфляциялық индекстелген есептік бірлік. Бұл валюта емес. Сомалар ISO коды MXV бойынша UDIs түрінде сақталады және песо саны көрсетілмейді. Банктер, fintech ұйымдары мен брокер-дилерлер үшін минималды сома әрбір жылдың соңғы жұмыс күніне дейін өткен жылдың 31 желтоқсанындағы UDI мәніне сәйкес төленуі керек. Ley de Instituciones de Crédito және Ley del Mercado de Valores заңдарында CNBV банк немесе брокер-дилердің лицензиясын беру туралы шешім қабылдау мерзімі көрсетілмеген, сондықтан бұл уақытша шектеулер жоқ. CNBV өтініш құны ресми көздерден расталмады, сондықтан құн өрістері жоқ. Виртуалды активтер: Ley Fintech fintech ұйымдарының қандай виртуалды активтерді қолдануға болатынын Banco de México шешуге мүмкіндік береді. Circular 4/2019 бойынша Banco de México тек ішкі операцияларға ғана рұқсат береді, клиенттерге қызмет көрсетуге болмайды. 2021 жылдың маусымында Banco de México, SHCP және CNBV қаржы ұйымдарына қоғамға виртуалды активтерді ұсынуға рұқсат бермейтінін мәлімдеді. 2025 жылдың шілдесіндегі AML реформасы SHCP-ге жалпы ережелерін жаңартуға он екі ай берді; осы ережелердің жарияланғаны тексерілмеді. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, fund managers, insurance and gaming permissions under the Ley Federal de Juegos y Sorteos this check did not cover.
Жалпы ақпарат
About Mexico
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
МехикоCity in Mexico
Аудан
Алып жатқан жер аумағы 1964,375 км² шамасында.
Официальные языки
Испанша, 68- ден аса жергілікті тілдер, соның ішінде науатль
Уақыт белдеуі
UTC- 06: 00 (Мехико, 2022 жылдың қазанынан бастап жазғы уақыт жоқ; Баха Калифорния және кейбір солтүстік шекара муниципалитеттері АҚШ сағат өзгерістеріне сәйкес келеді)
Негізгі экспорттар
Компьютерлер мен машиналар
Автокөліктер, жүк көліктері мен авто бөлшектері
Электр және электрондық жабдықтар
Оптикалық, техникалық және медициналық аспаптар
Нефть және минералды отын
Негізгі экспорттаушы серіктестер
АҚШ
Канада
Қытай
Германия
Оңтүстік Корея
Sources for the country information(19)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 13 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 13 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
