Бұл бет ағылшын тілінен автоматты түрде аударылды және аудармашы оны тексерген жоқ. Заңдық және нормативтік терминдер қате болуы мүмкін. Тек ағылшын тіліндегі нұсқасы ғана құнды. Бұл бетті ағылшын тілінде оқыңыз
Швейцария жеке банкинг пен шекарааралық байлық басқарудың жетекші жаһандық орталығы болып табылады, оны Швейцарияның қаржы нарығын бақылау агенттігі (FINMA) қадағалайды. Бұл блокчейн заңын алғаш енгізген ел, ол DLT сауда құралы үшін арнайы лицензиясы бар және депозиттерді қабылдайтын бизнес моделіне арналған FinTech лицензиясы бар, олар депозиттерді бермейді.
Қатер жалауыӘдетті
FATFТізімге кірмеген
Еуропалық AML қауіпті тізіміТізімге кірмеген
Еуропалық Одақ салық тізіміТізімге кірмеген
Лицензиялық режимдер5
АқшаШвейцар франкі
S&P рейтингіAAA
Келесі сайлау2027 жылғы қазан
FATF сұр немесе қара тізімінде жоқ (2026 жылғы 19 маусымдағы пленарлық отырыс), 2026 жылғы 29 қаңтарда біріктірілген Делегацияланған ереженің (ЕО) 2016/1675 қосымшасында жоқ, және 2026 жылғы ақпанда қайта қаралған ЕО салық тізімінің I қосымшасында жоқ. Тексерілді, 7 қазан 2026.
Үкімет және саясат
Үкімет
Федералды республика (конфедерация) директориялық үкіметімен
Федералдық Кеңес (коллегиалды мемлекет басшысы); President of the Swiss Confederation for 2026
Guy Parmelin · 2026 жылғы қаңтардан бастап
Швейцария Конфедерациясының Президенті (жеті мүшеден тұратын Федералдық Кеңестің төрағасы)
Швейцария халық партиясы (нем.
Үкіметтік партиялар
Социал-демократиялық партия (СДП, нем. Sozialdemokratische Partei Deutschlands) — Германиядағы саяси партия.
Соңғы сайлау
Федералды (Ұлттық Кеңес және Штаттар Кеңесі), 22 қазан 2023 ж.
Келесі сайлау
Федералды Кеңес (National Council and States Council), октябрь 2027. Federal Assembly elects the President of the Confederation for 2027 each December
Законодательство
Федералдық жиналыс: Ұлттық кеңес (200 орын) және Штаттар кеңесі (46 орын).
Заң жүйесі
Мемлекеттік құқық жүйесі; федералды заңнаманы шектеулі соттық тексеру
Фармацевтика, дәл өндіріс және тауар саудасына негізделген табысы жоғары экономика, сонымен қатар әлемдегі ең ірі шекарааралық байлық басқару және сақтандыру орталықтарының бірі.
Банк
Банк лицензиясы
Минималды капитал12 млн. АҚШ доллары
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетFINMA
Жаңадан құрылған банктің ең төменгі капиталы 10 млн. швейцар франкі, толық төленеді (BankV 15-бабы); FINMA ерекше жағдайларда шектеулер енгізілуі мүмкін (17-бап)
Заң
Federal Act on Banks and Savings Banks (BankA, SR 952.0), Art. 3; Banking Ordinance (BankV, SR 952.02), Art. 15
Салықтар
Авторизация FINMA Fees and Levies Ordinance бойынша ақы төленеді; қаралған беттерде белгіленген сома көрсетілмейді.
Паспорттау
ЕО паспорты жоқ; Швейцария банктер үшін ЕО/ЕАЭО бірыңғай нарығы аумағында емес.
Кілт талаптары
Тікелей банктер ғана кәсіби негізде халық депозиттерін қабылдай алады (егер клиенттер саны 20-дан артық болса)
Толық төленген ең төменгі капитал және ағымдағы капитал мен ақшалай қаражат талаптары
Менеджмент пен білікті қатысушылардың жемқорлықсыз бизнес жүргізуіне кепілдік беру
Дұрыс ұйымдастыру, тәуекелдерді басқару және аудит
FinTech лицензиясы (BankA-ның 1б-бабы бойынша тұлғалар)
Минималды капитал360к доллар
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетFINMA
3% мемлекеттік депозиттер мен бірлесіп ұсталған крипто-бағдарланған активтердің қабылданған, бірақ кем дегенде CHF 300,000, толық төлеп және барлық уақытта ұсталады (BankV Art. 17a)
Құжаттама FINMA Қазақ тіліне аударылған шығармалардың тізімі, авторлары, кітаптарының саны.
Паспорттау
Жоқ
Кілт талаптары
100 миллион швейцар франкына дейінгі мемлекеттік депозиттерді немесе криптовалютаға негізделген активтерді қабылдай алады, егер олар инвестицияланбаған және пайыз төлемейтін болса
Швейцарияда тіркелген және жұмыс істейтін акциялармен шектелген компания, акциялармен шектелген серіктестік немесе жауапкершілігі шектеулі қоғам болуы керек
Клиенттерге депозиттер сақтандыру қорымен немесе банкроттық кезіндегі артықшылықтармен қамтылмағанын хабарлау керек
Sandbox: егер пайыздық маржа бизнесі жүргізілмесе, онда лицензиясыз 1 млн. швейцар франкіне дейінгі мемлекеттік депозиттер қабылданады
73a-баптың 1-тармағының b немесе c тармақшаларына сәйкес кепілдік, клиринг немесе есеп айырысу қызметтерін көрсетпейтін DLT сауда орталығы үшін 1 млн. швейцар франкі; бұл қызметті көрсетсе, 5 млн. швейцар франкі. FINMA негізделген жағдайда 50% -ға дейін қосымша талап етуге болады (FinMIO 13-бабы)
Заң
Financial Market Infrastructure Act (FinMIA, SR 958.1), Art. 73a; Financial Market Infrastructure Ordinance (FinMIO, SR 958.11), Art. 13 and Arts. 58a ff.
Паспорттау
Жоқ
Кілт талаптары
Бірқатар DLT бағалы қағаздарымен сауда жасау, дискрециялық емес ережелер бойынша
Кішігірім қатысушыларды қабылдай алады және DLT құнды қағаздарының орталық сақталуын және төлемін ұсына алады
ФинМИО-ның 13-бабы бойынша минималды капитал
Организациялық, IT және тәуекелдерді басқару талаптары
Крипто және төлем қызметтерін ұсынушылар үшін өзін-өзі реттеу ұйымына (SRO) мүшелік
Минималды капиталЖарияланбаған
Уақыт сызығыЖарияланбаған
АвторитетFINMA мойындаған өзін-өзі реттеу ұйымы
Заң
Anti-Money Laundering Act (AMLA, SR 955.0)
Паспорттау
Жоқ
Кілт талаптары
Әмиян провайдерлері, төлем қызметтері провайдерлері, ақша айырбастау пункттері және виртуалды валюта саудагерлері сияқты қаржылық орталықтарға қолданылады
Құқықтық қадағалау және есеп беру міндеттері AMLA
Депозиттерді қабылдау, бағалы қағаздармен сауда жасау немесе сауда орындарын ашу үшін FINMA лицензия қажет.
Швейцария қаржы нарығын қадағалау органы (FINMA) · веб-сайтбанктер, электронды ақша ұйымдары, инвестициялық фирмалар, виртуалды актив қызмет көрсетушілері (VASPs)
Швейцарияда жеке төлем ұйымы немесе электронды ақша ұйымының лицензиясы жоқ; төлем және электронды ақша стиліндегі бизнес модельдері FinTech лицензиясын пайдаланады, немесе депозиттер алынбаған жағдайда, AMLA 2025 жылдың 22 қазанында Федералдық Кеңес қаржылық ұйымдар туралы заңға өзгерістер енгізу бойынша консультацияны бастады (2026 жылдың 6 ақпанына дейін аяқталады), ол екі жаңа лицензиялық санатты құру үшін: төлем құралдары институттары, олар FinTech лицензиясын алмастыратын, депозиттер үшін 100 миллион швейцар франк шектеуін алып тастайтын және тұрақты валютаның бір түрін шығаруға мүмкіндік беретін, және крипто-институттар. Парламентке жіберілген нұсқау қабылданды ма, жоқ па, содан кейін расталмады. Банктік ордердің цифрлары 2025 жылдың 1 қаңтарынан бастап күшіне енген неміс текстінен алынған, өйткені Fedlex-те қазіргі ағылшын консолидациясы жоқ; 2027 жылдың 1 қаңтарынан бастап қолданылатын жаңа консолидация бар. Онлайн казино лицензиялары (жер үстіндегі казино концессияларының кеңеюлері) мұнда қамтылмайды.
Жалпы ақпарат
About Switzerland
Жердің табиғи шекаралары. Карта тек нұсқаулық.
Статус
Суверенді мемлекет
Ақша бірлігі
Берн
Үлкен қала
Цюрих
Аудан
Алып жатқан жер аумағы 41,277 км² шамасында.
Официальные языки
German, French, Italian, Romansh
Уақыт белдеуі
UTC+01: 00 (күзде UTC+02: 00)
Негізгі экспорттар
алтын
пакеттік дәрі
вакцина
watch
Қаржылық қызметтер
Страхование
Негізгі экспорттаушы серіктестер
Германия
Қытай
АҚШ
Италия
Турция
Sources for the country information(7)
Ел туралы мәлімет 2026 жылғы 9 қазанда тексерілді. Лицензиялау деректері 2026 жылғы 7 қазанда жаңартылды. Тек ақпарат, заңды кеңес емес; талаптар өзгерді. Регламентті ескерту.
