Оқу
Банктер, бірінші принциптерден.
Банктер мен басқа да лицензияланған ұйымдар қалай жұмыс істейді: ақша шығару, капитал, айналым қаражаты, басқару, талаптарға сай келу және төлемдерді жүзеге асыру.
- 01 Банк дегеніміз не? Құқықтық тұрғыдан қандай мекеме банк болып табылады, банктің негізгі түрлері және банк лицензиясы рұқсат ететін және рұқсат етпейтін нәрселер.8 min read
- 02 Бөлшек резервтер және банктер ақшаны қалай құрады? Банктік несиелеу депозиттерді қалай құрады, бүгінгі күні қандай резервтік талаптар бар және неліктен капитал емес, резервтер банктің несие бере алатын мөлшерін шектейді.8 min read
- 03 Банк капиталы және Базель жүйесі CET1, Tier 1 және жалпы капитал, тәуекелге негізделген активтер, Basel III минимумдар мен буферлер, несиелік коэффициент, жаңа банктердің минималды бастапқы капиталы.8 min read
- 04 Ақша айналымы және қаржыландыру: LCR, NSFR, депозиттерді сақтандыру және соңғы шешім ретіндегі несие беруші Банктерге 30 күндік стресстен қалай өтіп, өздерін тұрақты түрде қаржыландыру керектігі, сондай-ақ депозиттерді сақтандыру мен орталық банктің несие беруі қауіпсіздік желісін қалай толықтыратыны.9 min read
- 05 Банктік басқару және лайықтылық талаптары Банктің кеңестері, үш қорғаныс сызығы және негізгі функциялардың иелері қалай ұйымдастырылған, лайықтылық пен лайықты бағалаулар қалай жұмыс істейді және реттеушілер нені білдіреді.9 min read
- 06 Сауаттылық: AML, KYC және санкциялар FATF Стандарттар, клиенттің жауапкершілігі, тиімді иесі, ПЕП-тер, санкциялар, бақылау, күдікті іс-әрекет туралы хабарламалар, ЕО AML пакеті және саяхат ережесі.9 min read
- 07 Корреспонденттік банкинг түсіндірілді Nostro және vostro шоттары, ортақ банктер, SWIFT, еншілес қарым-қатынастар, тәуекелдерді азайтуға және жаңа банктердің неге АҚШ доллары мен Еуропалық Одақ валютасында есеп айырысуды алу үшін күресіп жатқанын.8 min read
- 08 Басты банктік қызмет, желі, аутсорсинг және технологиялық реттеу Басты банктік жүйелер не істейді, аутсорсинг пен желі ережелері банктерге қалай қолданылады, DORA нені талап етеді, және технологиялық реттеулік есеп беруді қалай қолдайды.7 min read
- 09 Карталар мен төлем жолдары Карталық схемалар, шығару және сатып алу, BINспонсорлық және негізгі мүшеліктер, SEPA, жедел төлемдер, ISO 20022 және нақты уақыттағы жалпы есеп айырысу.8 min read
- 10 Банктерді лицензиялауда юрисдикциялардың айырмашылығы қандай? Неліктен бір банктік қызмет Еуроодақ, Ұлыбритания, Швейцария, еркін зоналар мен оффшорлық орталықтарда әр түрлі лицензияланады және FATF және Еуроодақ тізімдері қалай әсер етеді.8 min read