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Accademia

Come la finanza autorizzata I suoi lavori.

Sei film narrati, dieci spiegazioni sul funzionamento delle banche e delle società di pagamento, e dieci guide alle licenze e alla regolamentazione.

01

Che cos'è una banca?

Depositi, prestiti, come le banche creano denaro, capitale e cosa controlla un regolatore.

02

Riserve, capitale e liquidità

Ciò che realmente limita i prestiti, e ciò che mantiene una banca in piedi in corsa.

03

Il corrispondente bancario

Come il denaro attraversa i confini: conto nostro e vostro, SWIFT, intermediari, de-risking.

04

Compliance e AML

Conosci il tuo cliente, i beneficiari effettivi, lo screening, il monitoraggio e la reportistica.

05

Perché le giurisdizioni differiscono

Passaporto UE, regimi autonomi, zone franche, centri internazionali e liste di rischio.

06

MiCA e stablecoin

Fornitori di servizi di cripto-asset, token di moneta elettronica, riserve e la regola del viaggio.

Traccia uno

Banche da primo principio.

  1. 01Cos'è una banca?Che cosa rende legalmente un istituto una banca, i principali tipi di banche e ciò che una licenza bancaria consente o non consente.8 min
  2. 02Riserve frazionarie e come le banche creano denaroCome i prestiti bancari creano depositi, cosa fanno oggi i requisiti di riserva e perché il capitale piuttosto che le riserve limita quanto una banca può prestare.8 min
  3. 03Il capitale bancario e il quadro di BasileaCET1, Tier 1 e capitale totale, attività ponderate per il rischio, Basel III minimi e riserve, il coefficiente di leva finanziaria e il capitale iniziale minimo per le nuove banche.8 min
  4. 04Liquidità e finanziamento: LCR, NSFR, assicurazione dei depositi e il prestatore di ultima istanzaCome le banche devono sopravvivere a uno stress di 30 giorni e finanziarsi stabilmente, e come l'assicurazione dei depositi e i prestiti della banca centrale completano la rete di sicurezza.9 min
  5. 05Governance e requisiti di idoneitàCome sono organizzati i consigli delle banche, le tre linee di difesa e i titolari di funzioni chiave, come funzionano le valutazioni di idoneità e cosa intendono le autorità di regolamentazione per sostanza.9 min
  6. 06Compliance: standard AML, KYC e sanzioniFATF, due diligence della clientela, titolarità effettiva, PEP, sanzioni, monitoraggio, segnalazioni di attività sospette, il pacchetto UE AML e la regola dei viaggi.9 min
  7. 07Il corrispondente bancario spiegatoConti Nostro e Vostro, banche intermediarie, SWIFT, relazioni nidificate, de-risking, e perché le nuove banche lottano per ottenere la compensazione in USD ed EUR.8 min
  8. 08Core banking, cloud, outsourcing e regolamentazione tecnologicaCosa fanno i sistemi di core banking, come l'outsourcing e le regole del cloud si applicano alle banche, cosa richiede DORA e come la tecnologia supporta il reporting normativo.7 min
  9. 09Carte e sistemi di pagamentoSchemi di carte, emissione e acquisizione, BIN sponsorizzazione e adesione principale, SEPA, pagamenti istantanei, ISO 20022 e regolamento lordo in tempo reale.8 min
  10. 10Come le giurisdizioni differiscono nelle licenze delle banchePerché la stessa attività bancaria è autorizzata in modo diverso nell'UE, nel Regno Unito, in Svizzera, nelle zone franche e nei centri offshore, e come FATF e gli elenchi dell'UE influenzano l'accesso.8 min

Traccia due

Licenze e licenze regolamento.

  1. 01Come ottenere la licenza di una banca: dal business plan all’autorizzazioneIl percorso completo per ottenere una licenza bancaria: pre-applicazione, pacchetto di richiesta, capitale, idoneità, IT, AML, mobilitazione e tempi realistici.11 min
  2. 02Acquistare una banca: cambiamento di controllo e partecipazioni qualificateCome vengono approvate le acquisizioni di banche autorizzate e società finanziarie: partecipazioni qualificate, CRD articoli da 22 a 27, tempistiche, due diligence e segnali d’allarme.10 min
  3. 03Autorizzazioni di moneta elettronica e di istituti di pagamentoCome gli istituti di moneta elettronica e gli istituti di pagamento dell'UE si differenziano dalle banche: capitale, salvaguardia, agenti, passaporto PSD3 La transizione.10 min
  4. 04Fornitori di servizi di cripto-asset sotto MiCACome MiCA concede licenze ai fornitori di servizi di crypto-asset nell'UE: servizi, classi di capitale, libri bianchi, transizione, sollecitazione inversa e regola di viaggio.11 min
  5. 05La regolamentazione delle stablecoin in tutto il mondo e la GENIUS ActCome l’UE, Hong Kong, Singapore, il Regno Unito e gli Emirati Arabi Uniti regolano le stablecoin supportate da fiat, e perché gli Stati Uniti GENIUS Act sono importanti per gli emittenti altrove.11 min
  6. 06Società di investimento e broker FX: MiFID II licenze, capitali e limiti di levaCome funzionano le licenze delle società di investimento e dei broker FX: MiFID II autorizzazione, IFR/IFD capitale, limiti di leva sui CFD, licenze offshore e Hong Kong Tipo 3.10 min
  7. 07Riforma dei pagamenti dell'UE: PSD3, il regolamento sui servizi di pagamento e i pagamenti istantaneiDove sta andando la legislazione UE sui pagamenti: PSD3 e il PSR, il regolamento sui pagamenti istantanei, verifica del beneficiario, responsabilità per frode e open banking.11 min
  8. 08Il pacchetto UE AML e AMLA: cosa cambia e quandoAMLR, l’AMLD6 e il regolamento AMLA spiegati: date dal 2025 al 2029, nuovi soggetti obbligati, due diligence armonizzata e AMLA vigilanza diretta.11 min
  9. 09Licenze di gioco online: Malta, Isola di Man, Gibilterra, Curacao, Kahnawake e Regno UnitoCome si confrontano le principali licenze di gioco online al di fuori degli Stati Uniti, cosa richiede ogni regolatore e perché i pagamenti e il banking sono la parte più difficile per gli operatori.10 min
  10. 10Società fiduciarie, regimi di fondi e licenze di private bankingCome funzionano le licenze per società fiduciarie, amministratori di fondi, gestori di fondi e private banking a Jersey, Singapore, Svizzera, Lussemburgo, Irlanda e Cayman.9 min