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Accademia

Come la finanza autorizzata I suoi lavori.

Un breve corso in due tracce: come funzionano le banche, poi come sono autorizzate e regolamentate.

Film 6

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Traccia uno

Banche da primo principio.

Come funzionano le banche, cosa le mantiene al sicuro e come il denaro si muove tra di loro.

Lezioni
10
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82 min
Film
5
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  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Riserve frazionarie e come le banche creano denaroCome i prestiti bancari creano depositi, cosa fanno oggi i requisiti di riserva e perché il capitale piuttosto che le riserve limita quanto una banca può prestare.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidità e finanziamenti: LCR, NSFR, assicurazione dei depositi e il prestatore di ultima istanzaCome le banche devono sopravvivere a uno stress di 30 giorni e finanziarsi stabilmente, e come l’assicurazione dei depositi e i prestiti della banca centrale completano la rete di sicurezza.9 min read
  5. 05
    Governance e requisiti di idoneitàCome sono organizzati i consigli delle banche, le tre linee di difesa e i titolari di funzioni chiave, come funzionano le valutazioni dell’idoneità e cosa intendono per sostanza i regolatori.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing e regolamentazione tecnologicaChe cosa fanno i sistemi bancari core, come si applicano le regole di outsourcing e cloud alle banche, DORA e come la tecnologia supporta il reporting normativo.7 min di lettura
  9. 09
    Carte e sistemi di pagamentoSchemi di carte, emissione e acquisizione, BIN sponsorizzazione e adesione principale, SEPA, pagamenti istantanei, ISO 20022 e regolamento lordo in tempo reale.8 min read
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Traccia due

Licenze e licenze regolamento.

Cosa ci vuole per autorizzare, acquistare e gestire un istituto regolamentato, regime per regime.

Lezioni
10
Lettura
104 min
Film
1
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  1. 01
    Come ottenere la licenza di una banca: dal business plan all’autorizzazioneIl percorso completo per ottenere una licenza bancaria: pre-applicazione, pacchetto di richiesta, capitale, idoneità e competenza, IT, AML, mobilitazione e tempi realistici.11 min di lettura
  2. 02
    Acquistare una banca: cambiamento di controllo e partecipazioni qualificateCome vengono approvate le acquisizioni di banche autorizzate e società finanziarie: partecipazioni qualificate, CRD articoli da 22 a 27, tempistiche, due diligence e segnali d’allarme.10 min di lettura
  3. 03
    Autorizzazioni di moneta elettronica e di istituti di pagamentoCome gli istituti di moneta elettronica e gli istituti di pagamento dell'UE si differenziano dalle banche: capitale, salvaguardia, agenti, passaporto PSD3 La transizione.10 min di lettura
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    La regolamentazione delle stablecoin in tutto il mondo e i GENIUS ActCome l'UE, Hong Kong, Singapore, il Regno Unito e gli Emirati Arabi Uniti regolano le stablecoin supportate da fiat, e perché gli Stati Uniti GENIUS Act sono importanti per gli emittenti altrove.11 min di lettura
  6. 06
    Società di investimento e broker FX: MiFID II licenze, capitali e limiti di leva finanziariaCome funzionano le licenze delle società di investimento e dei broker FX: MiFID II autorizzazione, IFR/IFD capitale, limiti di leva per i CFD, licenze offshore e Hong Kong Tipo 3.10 min di lettura
  7. 07
    Riforma dei pagamenti dell'UE: PSD3, il regolamento sui servizi di pagamento e i pagamenti istantaneiDove sta andando la legislazione UE sui pagamenti: PSD3 e il PSR, il regolamento sui pagamenti istantanei, verifica del beneficiario, responsabilità in caso di frode e open banking.11 min read
  8. 08
    Il pacchetto UE AML e AMLA: cosa cambia e quandoAMLR, l’AMLD6 e il regolamento AMLA spiegati: date dal 2025 al 2029, nuovi soggetti obbligati, due diligence armonizzata e AMLA vigilanza diretta.11 min di lettura
  9. 09
    Licenze di gioco online: Malta, Isola di Man, Gibilterra, Curacao, Kahnawake e Regno UnitoCome si confrontano le principali licenze di gioco online al di fuori degli Stati Uniti, cosa richiede ciascun regolatore e perché i pagamenti e il settore bancario sono la parte più difficile per gli operatori.10 min read
  10. 10
    Società fiduciarie, regimi di fondi e licenze di private bankingCome funzionano le licenze per società fiduciarie, amministratori di fondi, gestori di fondi e private banking a Jersey, Singapore, Svizzera, Lussemburgo, Irlanda e Cayman.9 min di lettura