Impara
Il settore bancario, dai primi principi.
Come funzionano le banche e altre istituzioni autorizzate: creazione di moneta, capitale, liquidità, governance, conformità e canalizzazione dei pagamenti.
- 01 Cos'è una banca? Che cosa rende legalmente un istituto una banca, i principali tipi di banche e ciò che una licenza bancaria consente o non consente.8 min read
- 02 Riserve frazionarie e come le banche creano denaro Come i prestiti bancari creano depositi, cosa fanno oggi i requisiti di riserva e perché il capitale piuttosto che le riserve limita quanto una banca può prestare.8 min read
- 03 Capitale bancario e quadro di Basilea CET1, Tier 1 e capitale totale, attività ponderate per il rischio, Basel III minimi e riserve, coefficiente di leva finanziaria e capitale iniziale minimo per le nuove banche.8 min read
- 04 Liquidità e finanziamento: LCR, NSFR, assicurazione dei depositi e il prestatore di ultima istanza Come le banche devono sopravvivere a uno stress di 30 giorni e finanziarsi stabilmente, e come l’assicurazione dei depositi e i prestiti della banca centrale completano la rete di sicurezza.9 min read
- 05 Governance e requisiti di professionalità ed onorabilità Come sono organizzati i consigli di amministrazione delle banche, le tre linee di difesa e i titolari di funzioni chiave, come funzionano le valutazioni di professionalità e onorabilità e cosa intendono per sostanza le autorità di regolamentazione.9 min read
- 06 Compliance: AML, KYC e sanzioni FATF standard, due diligence della clientela, titolarità effettiva, PEP, sanzioni, monitoraggio, segnalazioni di attività sospette, il pacchetto UE AML e la regola sui viaggi.9 min read
- 07 Il corrispondente bancario spiegato Conti Nostro e vostro, banche intermediarie, SWIFT, relazioni nidificate, de-risking e perché le nuove banche lottano per ottenere la compensazione in USD ed EUR.8 min read
- 08 Core banking, cloud, outsourcing e regolamentazione tecnologica Cosa fanno i sistemi di core banking, come l'outsourcing e le regole del cloud si applicano alle banche, cosa richiede DORA e come la tecnologia supporta il reporting normativo.7 min read
- 09 Carte e binari di pagamento Schemi di carte, emissione e acquisizione, BIN sponsorizzazione e adesione principale, SEPA, pagamenti istantanei, ISO 20022 e regolamento lordo in tempo reale.8 min read
- 10 Come le giurisdizioni differiscono nelle licenze delle banche Perché la stessa attività bancaria è autorizzata in modo diverso nell'UE, nel Regno Unito, in Svizzera, nelle zone franche e nei centri offshore, e come FATF e gli elenchi dell'UE influenzano l'accesso.8 min read