01 · Licenza d'uso
Cosa vuoi fare? La licenza?
Ogni dashboard mostra il percorso per ottenere una licenza, confronti in tempo reale del capitale tra le giurisdizioni, ciò che l'autorità di regolamentazione richiederà e i film e le guide da leggere prima.
Banca
Accetta depositi e concede credito. La licenza più esigente, con la portata più ampia.
49 giurisdizionipiano statutario USD 100k a USD 544.6m Apri dashboard
Moneta elettronica e pagamenti
Conti, carte, trasferimenti e acquisizioni, senza prestiti di depositi.
45 giurisdizionipiano statutario USD 10k a USD 4.1m Apri dashboard
Cripto-asset
Piattaforme di trading, custodia, exchange e stablecoin sotto MiCA e regimi locali.
47 giurisdizionipiano statutario USD 25k a USD 4.1m Apri dashboard
Investimenti e FX
Brokeraggio, dealing, gestione del portafoglio e FX a leva.
49 giurisdizionipiano statutario USD 18k a USD 3.9m Apri dashboard
Giochi online
Licenze di casinò, scommesse e fornitori, e le operazioni bancarie di cui il gioco ha bisogno.
24 giurisdizionipiano statutario USD 45k a USD 121.9m Apri dashboard
Trust, fondi e assicurazioni
Licenze fiduciarie, fondi e assicurazioni nei principali centri di ricchezza.
4 giurisdizionipiano statutario USD 250k a USD 488k Apri dashboardPrima di iniziare
Il capitale viene prima.
Una banca è, per definizione, capitale: non c’è modo di ottenere una licenza o un’acquisizione senza i propri fondi liquidi e una domanda presentata senza questi viene rifiutata e rimane nei registri del regolatore.
Cosa deve finanziare una nuova banca (illustrazione, non in scala)
- Fisso dall'autorità di regolamentazione. La supervisione fissa il capitale per il vostro piano aziendale, profilo di rischio e dimensioni.Le cifre su questo sito sono solo il pavimento legale.
- Liquido e tuo. Pagato, in contanti, da azionisti identificati con una fonte documentata di ricchezza, prima o al momento della concessione della licenza.
- Persone così come denaro. Direttori e manager con esperienza bancaria reale; i regolatori li intervistano.
Non accettato come capitale
- Denaro preso in prestitoPrestiti, inclusi i prestiti garantiti dalla banca che stai acquistando o licenziando.
- Finanziamento da parte del venditore o fornitoreI venditori non finanziano l’acquisto della loro banca, e le autorità di regolamentazione non approvano acquisizioni pagate con il denaro del target.
- Strumenti cartaceiGaranzie bancarie, SBLC, MTN, strumenti in leasing o “monetizzati”, obbligazioni storiche, oro o certificati di deposito.
- Lettere di "prova dei fondi"Lettere di conforto, screenshot, estratti conto di fondi bloccati o fondi che non sono tuoi da impegnare.
- Backers non divulgatiDenaro da investitori che non sono identificati, selezionati e approvati come azionisti.
- Attivi non convertiti o irrintracciabiliAttivi senza una fonte documentata e legale di ricchezza che un regolatore possa verificare.
Possiamo fornire tutto ciò di cui una nuova banca ha bisogno, dal business plan e la domanda ai sistemi e ai conti corrispondenti, tranne il capitale e le persone che lo gestiranno. Prima di un impegno verifichiamo l'identità, la proprietà e la prova dei fondi detenuti in una banca regolamentata.
Il percorso verso una licenza
Dal business plan al licenza.
- Business model
Strategia
Il modello di business, i mercati target e le giurisdizioni che si adattano a loro.
- Pre-application memo
Pre-applicazione
Incontri preliminari con l’autorità di regolamentazione per testare il modello, la proprietà e il piano patrimoniale.
- Application pack
Pacchetto di applicazione
Piano aziendale, proiezioni finanziarie, capitale, governance, rischi e AML framework, IT e outsourcing.
- Personal questionnaires
In forma e corretto
Azionisti, amministratori e titolari di funzioni chiave valutati per reputazione, esperienza e fonte dei fondi.
- Contracts and systems
Infrastruttura
Sistemi core, banche di salvaguardia o corrispondenti, revisori e accordi di outsourcing messi in atto.
- Licence
Licenza
Licenza concessa, spesso con condizioni; capitale versato e operazioni avviate sotto sorveglianza.