Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Bicaralah dengan penasihat

Akademi

Bagaimana keuangan berlisensi bekerja.

Kursus singkat dalam dua jalur: bagaimana bank bekerja, lalu bagaimana mereka diizinkan dan diatur.

Film 6

Baca pelajaran untuk film ini .

Track satu

Banking dari prinsip pertama.

Bagaimana bank bekerja, apa yang menjaga mereka aman, dan bagaimana uang bergerak di antara mereka.

Lesson
10
Baca
82 menit
Film
5
Mulai trek ini
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Reservasi pecahan dan bagaimana bank menciptakan uangBagaimana pinjaman bank menciptakan deposit, apa persyaratan cadangan yang dilakukan hari ini, dan mengapa modal bukannya cadangan membatasi berapa banyak bank dapat meminjam.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likuiditas dan pendanaan: LCR, NSFR, asuransi deposito dan pemberi pinjaman terakhirBagaimana bank-bank diwajibkan untuk bertahan dari tekanan 30 hari dan mendanai diri mereka dengan stabil, dan bagaimana asuransi deposito dan peminjaman bank sentral menyelesaikan jaring pengaman.9 menit membaca
  5. 05
    Persyaratan tata kelola dan fit and properBagaimana dewan bank, tiga garis pertahanan dan pemegang fungsi kunci diorganisasikan, bagaimana penilaian fit and proper bekerja, dan apa yang dimaksud oleh regulator berdasarkan substansi.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Peraturan perbankan inti, awan, outsourcing dan teknologiApa yang dilakukan sistem perbankan inti, bagaimana aturan outsourcing dan awan diterapkan pada bank, apa yang dibutuhkan DORA, dan bagaimana teknologi mendukung pelaporan peraturan.7 menit membaca
  9. 09
    Kartu dan jalur pembayaranSkema kartu, penerbitan dan akuisisi, BINsponsorship dan keanggotaan utama, SEPA, pembayaran instan, ISO 20022 dan penyelesaian bruto waktu nyata.8 min read
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track dua

Lisensi dan regulasi.

Apa yang dibutuhkan untuk melisensikan, membeli dan menjalankan lembaga terregulasi, rezim demi rezim.

Lesson
10
Baca
104 menit
Film
1
Mulai trek ini
  1. 01
    Bagaimana untuk melisensikan bank: dari rencana bisnis ke otoritasJalan penuh ke lisensi perbankan: pra-aplikasi, paket aplikasi, modal, fit and proper, IT, AML, mobilisasi dan timeline realistis.11 menit membaca
  2. 02
    Membeli bank: perubahan kendali dan kepemilikan yang memenuhi syaratBagaimana akuisisi bank berlisensi dan perusahaan keuangan disetujui: kepemilikan yang memenuhi syarat, CRD Artikel 22 hingga 27, timeline, due diligence dan bendera merah.10 menit membaca
  3. 03
    E-money dan lisensi lembaga pembayaranBagaimana institusi uang elektronik dan lembaga pembayaran UE berbeda dari bank: modal, perlindungan, agen, paspor dan PSD3 transisi.Bacaan 10 menit
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Peraturan Stablecoin di seluruh dunia dan GENIUS ActBagaimana Uni Eropa, Hong Kong, Singapura, Inggris Raya dan UEA mengatur stablecoins yang didanai fiat, dan mengapa AS GENIUS Act penting bagi penerbit di tempat lain.11 menit membaca
  6. 06
    Perusahaan investasi dan broker FX: MiFID II lisensi, modal dan batas leverageBagaimana perusahaan investasi dan lisensi broker FX bekerja: MiFID II otorisasi, IFR/IFD modal, CFD batas leverage, lisensi luar negeri dan Hong Kong Tipe 3.10 menit membaca
  7. 07
    Reformasi pembayaran Uni Eropa: PSD3, Peraturan Layanan Pembayaran dan Pembayaran InstanDi mana hukum pembayaran Uni Eropa menuju: PSD3 dan PSR, Peraturan Pembayaran Instan, verifikasi penerima, tanggung jawab penipuan dan perbankan terbuka.11 menit membaca
  8. 08
    Uni Eropa AML paket dan AMLA: apa yang berubah dan kapanAMLR, AMLD6 dan AMLA Peraturan dijelaskan: tanggal dari 2025 hingga 2029, entitas terikat baru, due diligence yang harmonis dan AMLA pengawasan langsung.11 menit membaca
  9. 09
    Lisensi perjudian daring: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake dan Inggris RayaBagaimana lisensi perjudian daring utama di luar AS dibandingkan, apa yang dibutuhkan setiap regulator, dan mengapa pembayaran dan perbankan adalah bagian tersulit bagi operator.10 menit membaca
  10. 10
    Perusahaan kepercayaan, rezim dana dan lisensi perbankan swastaBagaimana perusahaan kepercayaan, administrator dana, manajer dana dan lisensi perbankan swasta bekerja di Jersey, Singapura, Swiss, Luksemburg, Irlandia dan Cayman.9 min read