Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Bicaralah dengan penasihat

Akademi

Bagaimana keuangan berlisensi bekerja.

Enam film narasi, sepuluh penjelasan tentang bagaimana bank dan perusahaan pembayaran bekerja, dan sepuluh panduan untuk lisensi dan peraturan.

01

Apa itu bank?

Deposit, pinjaman, bagaimana bank menciptakan uang, modal, dan apa yang diperiksa oleh regulator.

02

Reservasi, modal dan likuiditas

Apa yang benar-benar membatasi peminjaman, dan apa yang membuat bank berdiri dalam lari.

03

Korresponden perbankan

Bagaimana uang melintasi perbatasan: nostro dan vostro accounts, SWIFT, intermediaries, de-risking.

04

Kepatuhan dan AML

Mengetahui pelanggan Anda, pemilik manfaat, penyaringan, pemantauan dan pelaporan.

05

Mengapa yurisdiksi berbeda

Paspor Uni Eropa, rezim mandiri, zona bebas, pusat-pusat internasional dan daftar risiko.

06

MiCA dan stablecoins

Penyedia layanan aset kripto, token uang elektronik, cadangan dan peraturan perjalanan.

Track satu

Banking dari prinsip pertama.

  1. 01Apa itu bank?Apa yang secara hukum membuat sebuah institusi menjadi bank, jenis-jenis utama bank, dan apa yang diizinkan dan tidak diizinkan oleh lisensi perbankan.8 min
  2. 02Reservasi pecahan dan bagaimana bank menciptakan uangBagaimana pinjaman bank menciptakan deposit, apa persyaratan cadangan yang dilakukan hari ini, dan mengapa modal bukannya cadangan membatasi berapa banyak bank dapat meminjam.8 min
  3. 03Modal Bank dan kerangka BaselCET1, Tier 1 dan total modal, aset berbobot risiko, Basel III minimum dan buffer, rasio leverage, dan modal awal minimal untuk bank baru.8 min
  4. 04Likuiditas dan pendanaan: LCR, NSFR, asuransi deposito dan pemberi pinjaman terakhirBagaimana bank-bank diwajibkan untuk bertahan dari tekanan 30 hari dan mendanai diri mereka dengan stabil, dan bagaimana asuransi deposito dan peminjaman bank sentral menyelesaikan jaring pengaman.9 min
  5. 05Persyaratan tata kelola dan kesesuaian dan yang sesuaiBagaimana dewan bank, tiga garis pertahanan dan pemegang fungsi kunci diorganisasikan, bagaimana penilaian kesesuaian dan yang sesuai bekerja, dan apa yang dimaksud oleh regulator dengan substansi.9 min
  6. 06Kepatuhan: AML, KYC dan sanksiFATF standar, kehati-hatian pelanggan, kepemilikan manfaat, PEP, sanksi, pemantauan, laporan aktivitas mencurigakan, paket UE AML dan peraturan perjalanan.9 min
  7. 07Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min
  8. 08Peraturan perbankan inti, awan, outsourcing dan teknologiApa yang dilakukan sistem perbankan inti, bagaimana aturan outsourcing dan cloud diterapkan pada bank, apa yang dibutuhkan DORA, dan bagaimana teknologi mendukung pelaporan peraturan.7 min
  9. 09Kartu dan jalur pembayaranSkema kartu, penerbitan dan akuisisi, BINsponsorship dan keanggotaan utama, SEPA, pembayaran instan, ISO 20022 dan penyelesaian bruto waktu nyata.8 min
  10. 10Bagaimana yurisdiksi berbeda dalam memberikan lisensi kepada bankMengapa aktivitas perbankan yang sama diizinkan berbeda di Uni Eropa, Inggris, Swiss, zona bebas dan pusat offshore, dan bagaimana FATF dan daftar UE mempengaruhi akses.8 menit

Track dua

Lisensi dan regulasi.

  1. 01Bagaimana untuk melisensikan bank: dari rencana bisnis ke otoritasJalan penuh ke lisensi perbankan: pra-aplikasi, paket aplikasi, modal, fit and proper, IT, AML, mobilisasi dan waktu yang realistis.11 min
  2. 02Membeli bank: perubahan kendali dan kepemilikan yang memenuhi syaratBagaimana akuisisi bank berlisensi dan perusahaan keuangan disetujui: kepemilikan yang memenuhi syarat, CRD Artikel 22 hingga 27, waktu, due diligence dan bendera merah.10 min
  3. 03E-money dan lisensi lembaga pembayaranBagaimana institusi uang elektronik dan lembaga pembayaran UE berbeda dari bank: modal, perlindungan, agen, paspor dan PSD3 transisi.10 menit
  4. 04Penyedia layanan aset kripto di bawah MiCABagaimana MiCA melisensikan penyedia layanan aset kripto di Uni Eropa: jasa, kelas modal, buku putih, transisi, permintaan terbalik dan peraturan perjalanan.11 min
  5. 05Peraturan Stablecoin di seluruh dunia dan GENIUS ActBagaimana Uni Eropa, Hong Kong, Singapura, Inggris Raya dan UEA mengatur stablecoins yang didanai fiat, dan mengapa AS GENIUS Act penting bagi penerbit di tempat lain.11 min
  6. 06Perusahaan investasi dan broker FX: MiFID II lisensi, modal dan batas leverageBagaimana perusahaan investasi dan lisensi broker FX bekerja: MiFID II otorisasi, IFR/IFD modal, CFD batas leverage, lisensi lepas pantai dan Hong Kong Tipe 3.10 min
  7. 07Reformasi pembayaran UE: PSD3, Peraturan Layanan Pembayaran dan pembayaran instanDi mana hukum pembayaran UE menuju: PSD3 dan PSR, Peraturan Pembayaran Instan, verifikasi penerima, tanggung jawab penipuan dan perbankan terbuka.11 min
  8. 08Uni Eropa AML paket dan AMLA: apa yang berubah dan kapanAMLR, AMLD6 dan AMLA Peraturan dijelaskan: tanggal dari 2025 hingga 2029, entitas terikat baru, due diligence yang harmonis dan AMLA pengawasan langsung.11 menit
  9. 09Lisensi permainan online: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake dan InggrisBagaimana lisensi permainan online utama di luar AS dibandingkan, apa yang dibutuhkan setiap regulator, dan mengapa pembayaran dan perbankan adalah bagian tersulit bagi operator.10 min
  10. 10Perusahaan kepercayaan, rezim dana dan lisensi perbankan swastaBagaimana perusahaan kepercayaan, administrator dana, manajer dana dan lisensi perbankan swasta bekerja di Jersey, Singapura, Swiss, Luksemburg, Irlandia dan Cayman.9 min