Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Bicaralah dengan penasihat

04 · Operasi

Lisensi adalah awal. Melakukannya adalah pekerjaan.

Infrastruktur yang dibutuhkan setiap lembaga yang diatur, masalah yang dihadapi oleh institusi baru, dan cara-cara yang sah dan terregulasi untuk menyelesaikannya.

01 · Challenge

Banking dan teknologi inti

Lembaga berlisensi memerlukan buku besar, mesin pembayaran, pelaporan dan keamanan yang dapat diaudit oleh regulator, seringkali dengan peraturan outsourcing dan hukum ketahanan operasi (DORA di Uni Eropa) di atasnya.

Banking dan teknologi inti

Solusi

  1. 01Pilih sistem inti yang sesuai dengan lisensi dan volume
  2. 02Dokumen outsourcing dan rencana keluar sebelum regulator meminta
  3. 03Buat laporan peraturan ke dalam model data dari hari pertama

02 · Challenge

Akses koresponden dan pembayaran

Tanpa rekening koresponden dan akses ke sistem pembayaran, lisensi tidak akan memindahkan uang.

Korresponden perbankanKartu dan jalur pembayaran

Solusi

  1. 01Dekati koresponden dengan berkas AML dan kepemilikan yang lengkap
  2. 02Gunakan rute perantara dan sponsor skema sementara akses langsung dibangun
  3. 03Diversifikasi mata uang dan pihak lain untuk menghindari titik gagal tunggal

03 · Challenge

Kepatuhan dan AML

Regulator, koresponden dan investor menilai sebuah lembaga pertama-tama berdasarkan kepatuhannya: due diligence terhadap pelanggan, penyaringan, pemantauan dan pelaporan.

Kepatuhan, AML dan KYCPaket UE AML dan AMLA

Solusi

  1. 01Pemeriksaan pelanggan berbasis risiko dengan periksa kepemilikan manfaat
  2. 02Sanksi dan PEPscreening pada onboarding dan setiap pembayaran
  3. 03Pemantauan disesuaikan dengan bisnis, dan rute yang jelas untuk melaporkan kecurigaan

04 · Challenge

Modal, likuiditas dan tata kelola

Peraturan modal dan likuiditas, dan dewan yang dapat memandu mereka, menjaga lisensi aman saat bisnis tumbuh.

Modal Bank dan BaselLikviditas dan pendanaanPemerintahan dan fit and proper

Solusi

  1. 01Perencanaan modal melawan pertumbuhan, dengan buffer di atas minimum
  2. 02Pemeriksaan tekanan likuiditas dan rencana pendanaan darurat
  3. 03Pemegang dewan dan fungsi kunci yang lulus tinjauan fit-and-proper

Sehari di institusi yang diatur

Bagaimana potongan bekerja bersama-sama.

01/ 05
  1. Customer file

    Onboarding pelanggan

    Identitas, kepemilikan dan skor risiko sebelum akun dibuka.

  2. Payment

    Pembayaran keluar

    Pembayaran pergi melalui rekening koresponden dan rel pembayaran, diuji terhadap sanksi di jalan.

  3. Alerts

    Memantau

    Transaksi dimonitor; aktivitas mencurigakan dilaporkan kepada otoritas.

  4. Regulatory returns

    Melaporkan

    Modal, likuiditas dan statistik kembali ke supervisor sesuai jadwal.

  5. Supervisory review

    Awasi

    Ulasan, inspeksi dan pertanyaan dari regulator, dijawab dengan bukti.

Langkah Selanjutnya

Rencanakan model operasimu.

Bicaralah dengan penasihatLayanan Kami