Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Bicaralah dengan penasihat

01 · License

Apa yang Anda ingin lisensikan?

Setiap dashboard menunjukkan jalan menuju lisensi, perbandingan modal langsung di seluruh yurisdiksi, apa yang akan diminta oleh regulator, dan film dan panduan untuk dibaca terlebih dahulu.

Institusi Kredit

Bank

mengambil deposit dan memberikan kredit lisensi yang paling menuntut, dengan jangkauan terdalam.

49 yurisdiksilantai statuta 100 ribu dolar. to USD 544.6 juta Buka dashboard
EMI, lembaga pembayaran, layanan uang

Uang elektronik dan pembayaran

Akun, kartu, transfer dan memperoleh, tanpa meminjam deposit.

45 yurisdiksilantai statuta $10k. to USD 4.1 juta Buka dashboard
CASP, VASP, penerbit stablecoin

Kripto-aset

Platform perdagangan, penyimpanan, pertukaran dan stablecoin di bawah MiCA dan rezim lokal.

47 yurisdiksilantai statuta $25k. to USD 4.1 juta Buka dashboard
Perusahaan investasi, broker, pedagang FX

Investasi dan FX

Brokerage, dealing, portofolio management dan leverage FX.

49 yurisdiksilantai statuta $18k. to USD 3.9m Buka dashboard
B2C dan B2B remote gaming

Permainan daring

Kasino, taruhan dan lisensi pemasok, dan perbankan yang diperlukan permainan.

24 yurisdiksilantai statuta $45k. to USD 121.9 juta Buka dashboard
Perusahaan kepercayaan, manajer dana, tawanan

Trust, dana dan asuransi

Lisensi perwalian, dana dan asuransi di pusat kekayaan utama.

4 yurisdiksilantai statuta $250k. to $488k Buka dashboard

Sebelum kau mulai

Modal datang pertama.

Bank adalah, menurut definisi, modal. tidak ada jalan untuk mendapatkan lisensi atau akuisisi tanpa dana tunai Anda sendiri, dan aplikasi yang diajukan tanpa mereka ditolak dan tetap dalam catatan dengan regulator itu.

Apa yang bank baru harus mendanai (ilustrasi, bukan skala)

Minimum hukumApa yang dikatakan hukum
Regulasi modal ditetapkan untuk rencana AndaPenyimpanan modalBiaya operasi sampai menguntungkanLisensi, sistem, orangApa yang sebenarnya kau butuhkan
  • Ditetapkan oleh regulator. Supervisor menetapkan modal untuk rencana bisnis Anda, profil risiko dan ukuran. Angka-angka di situs ini hanya lantai hukum.
  • Liquid dan milikmu sendiri. Dibayar, dalam bentuk uang tunai, oleh pemegang saham yang diidentifikasi dengan sumber kekayaan yang terdokumentasikan, sebelum atau saat lisensi.
  • Orang-orang serta uang. Direktur dan manajer dengan pengalaman perbankan nyata; regulator mewawancarai mereka.

Tidak diterima sebagai ibukota

  • Uang yang dipinjamPinjaman, termasuk pinjaman yang dijamin oleh bank yang Anda beli atau lisensi.
  • Pembiayaan dari penjual atau vendorPenjual tidak membiayai pembelian bank mereka, dan regulator tidak menyetujui akuisisi yang dibayar dengan uang target sendiri.
  • Instrumen kertasGaranti bank, SBLCs, MTNs, instrumen yang disewa atau “dimonetisasi”, obligasi sejarah, emas atau sertifikat deposit.
  • Surat “bukti dana”Surat penghiburan, screenshot, pernyataan dana terblokir atau dana yang bukan milikmu untuk dikompromikan.
  • Pendukung tak terungkapUang dari investor yang tidak diidentifikasi, disaring dan disetujui sebagai pemegang saham.
  • Aset yang tidak diubah atau tidak dapat dilacakAset tanpa sumber kekayaan yang terdokumentasikan dan sah yang dapat diverifikasi oleh regulator.

Kami dapat menyediakan segala sesuatu yang dibutuhkan bank baru, dari rencana bisnis dan aplikasi ke sistem dan rekening koresponden, kecuali modal dan orang-orang yang akan menjalankannya. Sebelum sebuah komitmen kami memverifikasi identitas, kepemilikan dan bukti dana yang disimpan di bank terregulasi.

Lalu lintas ke lisensi

Dari rencana bisnis ke lisensi.

01/ 06
  1. Business model

    Strategi

    Model bisnis, pasar sasaran dan yurisdiksi yang sesuai dengan mereka.

  2. Pre-application memo

    Pre-aplikasi

    Pertemuan awal dengan regulator untuk menguji model, kepemilikan dan rencana modal.

  3. Application pack

    Paket Aplikasi

    Rencana bisnis, proyeksi keuangan, modal, tata kelola, risiko dan AML kerangka kerja, IT dan outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Sesuai dan benar

    Pemegang saham, direktur dan pemegang fungsi kunci dinilai untuk reputasi, pengalaman dan sumber dana.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktur

    Sistem inti, perlindungan atau bank koresponden, auditor dan perjanjian outsourcing ditempatkan.

  6. Licence

    Lisensi

    Lisensi diberikan, sering dengan syarat; modal dibayar dan operasi dimulai di bawah pengawasan.