01
Mi a bank?
Betétek, hitelek, hogyan hoznak létre a bankok pénzt, tőkét és mit ellenőriz egy szabályozó.
Akadémia
Hogyan engedélyezett pénzügyek Ez működik.
Hat narrációs film, tíz magyarázó szöveg a bankok és pénzforgalmi cégek működéséről, valamint tíz útmutató az engedélyezéshez és a szabályozáshoz.
02
Tartalékok, tőke és likviditás
Mi korlátozza igazán a hitelezést, és mi tartja a bankot futásban.
03
Levéltári banki szolgáltatások
Hogyan halad át a pénz a határokon: nostro és vostro számlák, SWIFT, közvetítők, kockázatcsökkentés.
04
Megfelelőség és AML
Ismerje meg ügyfeleit, tényleges tulajdonosait, szűrését, nyomon követését és jelentését.
05
Miért különböznek a joghatóságok
EU-útlevél, önálló rendszerek, vámszabad területek, nemzetközi központok és kockázati listák.
06
MiCA és stablecoins
Kriptoeszköz-szolgáltatók, elektronikuspénz-tokenek, tartalékok és az utazási szabály.
Követés
Bankolás első alapelvekből.
- 01Mi az a bank?Mi tesz egy intézményt jogilag bankká, melyek a főbb banktípusok, és mit enged meg és mit nem a banki engedély.8 perc
- 02Tört tartalékok és a bankok pénzteremtéseHogyan hoz létre betéteket a banki hitelezés, mit tesznek ma a tartalékok, és miért nem a tartalékok, hanem a tőke határozza meg, hogy mennyit tud kölcsönözni egy bank.8 perc
- 03Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min
- 04Likviditás és finanszírozás: LCR, NSFR, a betétbiztosítás és az utolsó hitelezőHogy a bankoknak hogyan kell túlélniük egy 30 napos stresszt és stabilan finanszírozniuk magukat, valamint hogy a betétbiztosítás és a központi banki hitelezés miként egészíti ki a biztonsági hálót.9 perc
- 05Irányítási, szakmai alkalmassági és üzleti megbízhatósági követelményekHogyan szerveződnek a banki igazgatóságok, a három védelmi vonal és a kulcsfontosságú funkciókat betöltők, hogyan működik az alkalmassági és üzleti megbízhatósági értékelés, és mit értenek a szabályozók lényegében.9 perc
- 06Megfelelőség: AML, KYC és szankciókFATF előírások, ügyfél-átvilágítás, tényleges tulajdonosok, PEP-ek, szankciók, monitoring, gyanús tevékenység jelentések, az EU AML csomag és az utazási szabály.9 perc
- 07A levelezőbanki tevékenység elmagyarázvaNostro és vostro számlák, közvetítő bankok, SWIFT, beágyazott kapcsolatok, kockázatcsökkentés, és hogy miért küzdenek az új bankok azért, hogy USD és EUR elszámolást szerezzenek.8 perc
- 08Core banking, felhő, kiszervezés és technológiai szabályozásMit csinálnak a core banki rendszerek, hogyan vonatkoznak az outsourcing és a felhő szabályok a bankokra, mit követelnek meg DORA, és hogyan támogatja a technológia a szabályozói jelentést.7 perc
- 09Kártyák és fizetési rendszerekKártyarendszerek, kibocsátás és elfogadás, BIN szponzorálás és főtagság, SEPA azonnali fizetések, ISO 20022 és valós idejű bruttó elszámolás.8 perc
- 10Hogyan különböznek a joghatóságok a bankok engedélyezésében?Miért van ugyanaz a banki tevékenység különbözőképpen engedélyezve az EU-ban, az Egyesült Királyságban, Svájcban, a szabad övezetekben és az offshore központokban, és hogyan befolyásolják a hozzáférést a FATF és az uniós listák.8 perc
Második szám
Engedélyezés és engedélyeztetés szabályozás.
- 01Hogyan engedélyezzük a bankot: az üzleti tervtől az engedélyezésigA banki engedélyhez vezető teljes út: előzetes kérelem, a kérelemcsomag, tőke, alkalmasság és megbízhatóság, IT, AML, mobilizáció és reális ütemtervek.11 perc
- 02Bankvásárlás: az irányítás megváltozása és a befolyásoló részesedésekHogyan történik az engedéllyel rendelkező bankok és pénzügyi vállalkozások felvásárlásának jóváhagyása: befolyásoló részesedések, CRD 22–27. cikk, határidők, átvilágítás és vörös zászlók.10 perc
- 03E-pénz és pénzforgalmi intézményi engedélyekMiben különböznek az uniós elektronikuspénz-kibocsátó intézmények és fizetési intézmények a bankoktól: tőke, biztosítékok, ügynökök, útlevélrendszer és PSD3 átmenet.10 perc
- 04Kripto-eszköz szolgáltatók alatt MiCAHogyan? MiCA Az EU engedélyezi a kriptoeszköz-szolgáltatókat az EU-ban: szolgáltatások, tőkeosztályok, fehér könyvek, átmenet, fordított felhívás és utazási szabály.11 perc
- 05Stablecoin szabályozás világszerte és a GENIUS ActHogyan szabályozza az EU, Hong Kong, Szingapúr, az Egyesült Királyság és az EAE a fiat-alapú stablecoinokat, és miért az USA GENIUS Act máshol található kibocsátók számára.11 perc
- 06Befektetési vállalkozások és devizabrókerek: MiFID II engedélyek, tőke- és tőkeáttételi korlátokHogyan működnek a befektetési vállalkozások és devizabrókerek engedélyei: MiFID II felhatalmazás, IFR/IFD tőke, CFD tőkeáttételi korlátok, offshore engedélyek és Hong Kong 3. típusa.10 perc
- 07Az uniós fizetési reform: PSD3, a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló rendelet és az azonnali fizetésekHova tart az uniós fizetési jog: PSD3 és a PSR, az azonnali fizetésekről szóló rendelet, a kedvezményezettek ellenőrzése, csalásért való felelősség és nyílt banki tevékenység.11 perc
- 08Az EU AML csomagja és AMLA: mi változik és mikorAMLR, az AMLD6 és a AMLA rendelet magyarázata: 2025-től 2029-ig terjedő időszak, új kötelezett szolgáltatók, harmonizált átvilágítás és AMLA közvetlen felügyelet.11 perc
- 09Online szerencsejáték engedélyek: Málta, Man-sziget, Gibraltár, Curacao, Kahnawake és az Egyesült KirályságHogyan hasonlíthatók össze a legfontosabb online szerencsejáték engedélyek az USA-n kívül, mit követelnek meg az egyes szabályozók, és miért a fizetések és a banki tevékenység a legnehezebb rész az üzemeltetők számára.10 perc
- 10Vagyonkezelő társaságok, alaprendszerek és magánbanki engedélyekHogyan működnek a bizalmi vagyonkezelő társaságok, alapkezelők, alapkezelők és magánbanki engedélyek Jersey-ben, Szingapúrban, Svájcban, Luxemburgban, Írországban és a Kajmán-szigeteken.9 perc