01 · A licenc
Mit szeretne licencbe adni?
Minden irányítópult megmutatja az engedélyhez vezető utat, a különböző joghatóságok közötti valós idejű tőkeösszehasonlításokat, hogy mit fog kérni a szabályozó hatóság, valamint azokat a filmeket és útmutatókat, amelyeket először el kell olvasnia.
Bank
Betéteket fogad el és hitelt ad. A legigényesebb engedély, a legmélyebb eléréssel.
54 joghatóságoktörvényes padló 100 ezer USD to 544,6 millió USD Irányítópult megnyitása
E-pénz és fizetések
Számlák, kártyák, átutalások és megszerzés, hitelbetétek nélkül.
50 joghatóságoktörvényes padló 10 ezer dollár to 4,1 millió USD Irányítópult megnyitása
Kripto-eszközök
Kereskedési platformok, letétkezelés, csere és stablecoinok MiCA és helyi rendszerek szerint.
52 joghatóságoktörvényes padló 25 ezer USD to 4,1 millió USD Irányítópult megnyitása
Befektetés és FX
Brókertevékenység, kereskedés, portfóliómenedzsment és tőkeáttételes FX.
54 joghatóságoktörvényes padló 18 ezer USD to 3,9 millió USD Irányítópult megnyitása
Online szerencsejáték
Kaszinó, fogadási és szolgáltatói engedélyek, valamint a szerencsejátékhoz szükséges banki tevékenység.
24 joghatóságoktörvényes padló 45 ezer USD to 121,9 millió USD Irányítópult megnyitása
Vagyonkezelők, alapok és biztosítások
Vagyonkezelői, alap- és biztosítási engedélyek a főbb vagyonközpontokban.
4 joghatóságoktörvényes padló 250 ezer USD to 488 ezer USD Irányítópult megnyitásaMielőtt elkezdené
Jön a tőke Először.
A bank meghatározás szerint tőke, saját likvid eszközök nélkül nincs út az engedélyhez vagy a felvásárláshoz, és egy ilyen nélkül benyújtott kérelmet elutasítanak és nyilvántartásban maradnak a szabályozó hatóságnál.
Mit kell finanszíroznia egy új banknak (illusztráció, nem méret)
- A szabályozó szerv által meghatározott. A felügyeleti hatóság határozza meg az üzleti tervnek, a kockázati profilnak és a méretnek megfelelő tőkét. Az oldalon szereplő adatok csak a törvényben előírt minimumot jelentik.
- Liquid és saját. Befizetés, készpénzben, azonosított részvényesek által, dokumentált vagyonforrással, az engedélyezés előtt vagy az engedélyezéskor.
- Az emberek és a pénz. Valódi banki tapasztalattal rendelkező igazgatók és vezetők; a felügyelők megkérdezik őket.
Nem elfogadott tőkeként
- Kölcsönvett pénzHitelek, beleértve azokat a hiteleket is, amelyeket az Ön által vásárolt vagy engedélyezett bankkal biztosítanak.
- Eladói finanszírozásAz eladók nem finanszírozzák a bankjuk megvásárlását, és a szabályozók nem hagyják jóvá az olyan akvizíciókat, amelyeket a céltársaság saját pénzéből fizetnek ki.
- Papír alapú instrumentumokBankgaranciák, SBLC-k, MTN-ek, lízingelt vagy „monetizált” instrumentumok, történelmi kötvények, arany vagy letéti igazolások.
- “Proof of funds” levelekVigasztaló levelek, képernyőképek, zárolt pénzeszközökről szóló kivonatok vagy olyan pénzeszközök, amelyek nem az Ön tulajdonát képezik.
- Nem nyilvános támogatókAzon befektetőktől származó pénz, akiket nem azonosítottak, nem ellenőriztek és nem hagytak jóvá részvényesként.
- Nem átalakított vagy nyomon követhetetlen eszközökOlyan eszközök, amelyeknek nincs dokumentált, jogszerű vagyoni forrása, amelyet a szabályozó hatóság ellenőrizhet.
Mindent meg tudunk adni, amire egy új banknak szüksége van, az üzleti tervtől és a kérelemtől kezdve a rendszerekig és levelezőszámlákig, kivéve a tőkét és azokat az embereket, akik működtetik. A megbízás előtt ellenőrizzük a személyazonosságot, a tulajdonjogot és a szabályozott bankban tartott pénzeszközök igazolását.
Az engedélyhez vezető út
Az üzleti tervtől a megvalósításig engedély.
- Business model
Stratégia
Üzleti modell, célpiacok és a hozzájuk illő joghatóságok.
- Pre-application memo
Előzetes alkalmazás
Korai találkozók a szabályozó hatósággal a modell, a tulajdonosi és a tőketerv tesztelésére.
- Application pack
Alkalmazáscsomag
Üzleti terv, pénzügyi előrejelzések, tőke, irányítás, kockázat és AML keretek, IT és kiszervezés.
- Personal questionnaires
Fit és megfelelő
A részvényesek, igazgatók és kulcsfontosságú funkciókat betöltők hírnevét, tapasztalatát és forrásforrásait értékeljük.
- Contracts and systems
Infrastruktúra
Alapvető rendszerek, biztosító vagy levelező bankok, könyvvizsgálók és kiszervezési megállapodások létrehozása.
- Licence
Licenc
Engedély megadva, gyakran feltételekhez kötve; befizetett tőke és a működés megkezdése felügyelet mellett.