01
מה זה בנק?סרט חדש.
הלוואות, הלוואות, איך הבנקים מייצרים כסף, הון, ומה המפקח בודק.
אקדמיה
איך מימון מורשה זה עובד.
6 סרטים מגוללים, עשר הסברים על איך בנקים וחברות תשלום פועלים, ועשרה מדריך לרישוי ולפיקוח. כל מספר הוא מקורי.
02
חסכון, הון ונזילותסרט חדש.
מה באמת מגביל הלוואות, ומה שומר על הבנק עומד ברוץ.
03
התאם ו AML
הכר את הלקוח שלך, הבעלים האמיתיים, סריקות, פיקוח ודיווח.
04
בנקאות מתאימה
איך כסף חוצה גבולות: חשבונות nostro ו-vostro, SWIFT, מתווכים, הקטנת סיכון.
05
למה הרשויות השונות שונות
הדרכון האירופאי, משטרים עצמאיים, אזורים חופשיים, מרכזים בינלאומיים ורשימות סיכון.
06
MiCA ו- stablecoins
נותני שירותים של נכסים ממוחשבים, תגי כסף אלקטרוני, אג"ח וחוק הנסיעות.
עקוב אחר אחד
בנקאות מתוך עקרונות ראשונים.
איך הבנקים עובדים, מה שומר עליהם בטוחים, ואיך הכסף נע ביניהם.
-
01מהו בנק?מה הופך מוסד לחוקי לבנק, סוגי הבנקים העיקריים ומה רישיון בנקאי מאפשר ולא מאפשר.8 דקות קריאה -
02משאבים חלקיים ואיך הבנקים יוצרים כסףאיך הלוואות בנקאיות יוצרות הלוואות, מהן דרישות המזומנים כיום, ומדוע ההון במקום המזומנים מגביל כמה בנק יכול להלוות.8 min read -
03הון בנקאי ומסגרת בזלCET1, מדרגה 1 והון סך, נכסים משוקלים סיכון, Basel III מינימום ומאגר, יחס הנפקת הלוואות, והון ראשוני מינימלי לבנקים חדשים.8 דקות קריאה -
04נזילות ומימון: LCR, NSFR, ביטוח הלוואות והלווה של המוצא האחרוןאיך הבנקים חייבים לשרוד לחץ של 30 יום ולממן את עצמם באופן יציב, ואיך ביטוח ההלוואה והבנק המרכזי משלים את רשת הביטחון.9 דקות קריאה -
05דרישות של ממשל ושלמות ותקינותאיך מועצות הבנקים, שלושת קווי ההגנה ומחזיקי תפקידי המפתח מאורגנים, איך הערכות של מידות ושלמות עובדות, ומה הרגולטורים מתכוונים בחומרה.9 דקות קריאה -
06התאמה: AML, KYC וסנקציותFATF סטנדרטים, אחריות הלקוח, בעלות מועילה, PEP, סנקציות, מעקב, דיווחים על פעילות חשודה, האיחוד האירופי AML החבילה וחוק הנסיעה.9 דקות קריאה -
07בנקאות מתאימה מסבירהחשבונות "נוסטרו ווסטרו", בנקים מתווכים, SWIFT, מערכות יחסים מקננות, הקטנת הסיכון, ולמה בנקים חדשים נאבקים כדי להשיג דולר ויורו קליר.8 דקות קריאה -
08בנקאות בסיסית, ענן, מיקור חוץ ורגולציה טכנולוגיתמה מערכות הבנקאות המרכזיות עושות, כיצד מיקור חוץ וחוקי הענן חלים על הבנקים, מה DORA דורש, ואיך הטכנולוגיה תומכת בדיווחים רגולטוריים.7 דקות קריאה -
09כרטיסים ומסלולי תשלוםתוכניות כרטיס, הוצאה והשגת, BINספונסריות וחברות ראשית, SEPA, תשלומים מיידי, ISO 20022 ותשלום בזמן אמת.8 דקות קריאה -
10איך השיפוטיות שונות ברישוי הבנקיםלמה אותה פעילות בנקאית מורשעת בצורה שונה באיחוד האירופי, בבריטניה, בשווייץ, באזורים חופשיים ובמרכזים מחוץ למדינה, ואיך FATF ורשימות האיחוד האירופי משפיעות על הגישה.8 דקות קריאה
עקוב אחרי שניים
רישוי ו פיקוח.
מה צריך כדי לקבל רישיון, לקנות ולנהל מוסד מאורגן, משטר אחרי משטר.
-
01כיצד לקבל רישיון בנק: מתוכנית העסקים לאישורהדרך המלאה לרישיון בנקאי: לפני הגשת הבקשה, חבילת הבקשה, הון, מתאימה ומתאימה, IT, AML, גיוס וקווים זמן ריאליים.11 דקות קריאה -
02קניית בנק: שינוי של שליטה והחזקות מתאימותכיצד מאושרות רכישות של בנקים מורשים וחברות פיננסיות: החזקות מתאימות, CRD סעיפים 22 עד 27, לוחות זמנים, בדיקה קפדנית ודגלים אדומים.10 דקות קריאה -
03רישיון למוסדות תשלום וכסף אלקטרוניכיצד מוסדות כסף אלקטרוני של האיחוד האירופי ומוסדות תשלום שונים מהבנקים: הון, הגנה, סוכנים, דרכון והחוק. PSD3 מעבר.10 דקות. -
04ספקי שירותי נכסי קריפטו לפי MiCAאיך MiCA מקבלים רישיון לספקי שירותים של נכסי קריפטו באיחוד האירופי: שירותים, סוגי הון, ספרים לבנים, מעבר, הזמנה הפוכה וחוק הנסיעה.11 דקות קריאה -
05תקנות סטבלקוין ברחבי העולם GENIUS Actאיך האיחוד האירופי, הונג קונג, סינגפור, בריטניה והאיחוד הערבי מפקחים על stablecoins המגובשים על ידי פיאט, ולמה ארה"ב GENIUS Act נושאים ליצרנים במקומות אחרים.11 דקות קריאה -
06חברות השקעה וסוחרי FX: MiFID II רישומים, הון ומגבלות על ההלוואהאיך עובדות חברות השקעה ורישומי סוחרי FX: MiFID II אישור, IFR/IFD הון, מגבלות על ההלוואה של CFD, רישומים מחוץ למדינה והונג קונג סוג 3.10 דקות קריאה -
07רפורמת התשלומים של האיחוד האירופי: PSD3, תקנות שירותי תשלום ותשלומים מיידייםאיפה מתקדם חוק התשלומים של האיחוד האירופי: PSD3 ו- PSR, תקנות תשלומים מיידיים, אישור מקבל התשלום, אחריות על הונאה ובנקאות פתוחה.11 דקות קריאה -
08האיחוד האירופי AML חבילה ו AMLAמה משתנה ומתי?AMLR, AMLD6 וה AMLA החוק מסביר: תאריכים מ-2025 עד 2029, ישויות מחויבות חדשות, בדיקות קפדניות מותאמות AMLA פיקוח ישיר.11 דקות קריאה -
09רישיון משחקים באינטרנט: מלטה, אי מאן, גיברלטר, קוריאה הדרומית, קאנוואקי ובריטניהאיך הרישיון העיקרי למשחקים באינטרנט מחוץ לארצות הברית משווה, מה כל רגולטור דורש, ומדוע תשלומים ובנקאות הם החלק הקשה ביותר עבור המפעילים.10 דקות קריאה -
10חברות אמון, משטרים של קרנות והרשאות בנקאיות פרטיותכיצד חברת אמון, מנהל קרן, מנהל קרן ורישיון בנקאות פרטית פועלים בג'רזי, סינגפור, שווייץ, לוקסמבורג, אירלנד וקיימן.9 דקות קריאה