למוד
בנקאות. מהעקרונות הראשונים.
כיצד בנקים ומוסדות רשומים אחרים פועלים: יצירת כסף, הון, נזילות, ממשל, אכיפת חוקים ושיפוץ של תשלומים.
- 01 מהו בנק? מה הופך מוסד לחוקי לבנק, סוגי הבנקים העיקריים ומה רישיון בנקאי מאפשר ולא מאפשר.8 דקות קריאה
- 02 זרמים חלקיים וכיצד הבנקים יוצרים כסף כיצד הלוואות בנקאיות יוצרות הלוואות, מהן דרישות המזומנים כיום, ומדוע ההון במקום המזומנים מגביל כמה בנק יכול להלוות.8 min read
- 03 הון בנקאי ומסגרת בזל CET1, הון מדרגה 1 והון סך הכל, נכסים משוקלים לפי סיכון, Basel III מינימום ומאגר, יחס ההלוואות, והון התחלתי מינימלי לבנקים חדשים.8 דקות קריאה
- 04 נזילות ומימון: LCR, NSFR, ביטוח הלוואות והלווה של המוצא האחרון איך הבנקים חייבים לשרוד לחץ של 30 יום ולממן את עצמם באופן יציב, ואיך ביטוח ההלוואה והבנק המרכזי ממלאים את רשת הביטחון.9 דקות קריאה
- 05 דרישות לניהול וניהול נכון וראוי איך מועצות הבנקים, שלושת קוי ההגנה ומחזיקי תפקידי המפתח מאורגנים, כיצד מתבצעת הערכת היתכנות ונכונות, ומה המשמעות של הרגולטורים לפי תוכן.9 דקות קריאה
- 06 התאמה: AML, KYC סנקציות FATF סטנדרטים, פיקוח על הלקוחות, בעלות מועילה, PEP, סנקציות, מעקב, דיווחים על פעילות חשודה, האיחוד האירופי AML החבילה וחוק הנסיעה.9 דקות קריאה
- 07 בנקאות מתאימה מסבירה חשבונות "נוסטרו ווסטרו", בנקים מתווכים, SWIFT, מערכות יחסים מקננות, הקטנת סיכון, ולמה בנקים חדשים נאבקים לקבל דולר ואירו קלייר.8 דקות קריאה
- 08 בנקאות בסיסית, ענן, מיקור חוץ ורגולציה טכנולוגית מה עושות מערכות הבנקאות המרכזיות, כיצד חוקי מיקור חוץ וענן חלים על הבנקים, מה DORA דורש, ואיך הטכנולוגיה תומכת בדיווחים רגולטוריים.7 דקות קריאה
- 09 כרטיסים וסלי תשלום תוכניות כרטיסים, הוצאה והשגת, BIN חסות וחברות ראשית, SEPA, תשלומים מידיים, ISO 20022 ופתרון בזמן אמת.8 דקות קריאה
- 10 איך השיפוטיות שונות ברישוי הבנקים למה אותה פעילות בנקאית מורשעת בצורה שונה באיחוד האירופי, בבריטניה, בשווייץ, באזורים חופשיים ובמרכזים מחוץ למדינה, ואיך FATF ורשימות האיחוד האירופי משפיעות על הגישה.8 דקות קריאה