עמוד זה תורגם באופן אוטומטי מאנגלית ולא נבחן על ידי מתרגם. השימוש במונחים משפטיים וחוקתיים עשוי להיות לא מדויק. הגרסה האנגלית היא המסמכת. קרא את הדף הזה באנגלית
דבר עם יועץ.

01 · License

מה אתה רוצה לעשות? רישיון?

בחר את סוג המוסד, כל לוח מידע מראה את הדרך לקבלת רישיון, השוואות הון חי בין השיפוטיות, מה הרגולטור יבקש, והסרטים והמדריכים לקרוא קודם.

מוסד אשראי

בנק

לקחת הלוואות ולהעניק אשראי, רישיון הדורש הכי הרבה, עם ההשפעה העמוקה ביותר.

54 שיפוטיותקומה חוקית דולר אמריקאי 100k ל 544.6 מיליון דולר. פתח לוח מגע
EMI, מוסד תשלום, שירותי כסף

כסף אלקטרוני ותשלומים

חשבונות, כרטיסים, העברה ורכישה, ללא הלוואות והפקדות.

50 שיפוטיותקומה חוקית 10 אלף דולר. ל 4.1 מיליון דולר פתח לוח מגע
CASP, VASP, יצרנית stablecoin

נכסי קריפטו

פלטפורמות מסחר, אחזקה, החלפה ו-stablecoins תחת MiCA ומשטרים מקומיים.

52 שיפוטיותקומה חוקית 25 אלף דולר. ל 4.1 מיליון דולר פתח לוח מגע
חברת השקעות, סוחר, סוחר FX

השקעה ו FX

סחר בסחורות, עסקים, ניהול תיקי השקעות ומטבע חוץ.

54 שיפוטיותקומה חוקית 18 אלף דולר. ל 3.9 מיליון דולר פתח לוח מגע
B2C ו-B2B משחקים מרחוק

משחקי וידאו מקוונים

קזינו, הימורים ורישיון ספק, והבנקאות שהמשחקים צריכים.

24 שיפוטיותקומה חוקית 45 אלף דולר. ל 121.9 מיליון דולר. פתח לוח מגע
חברות אמון, מנהלי קרנות, שבויים.

אמון, קרנות וביטוח

רישיון אמון, קרן וביטוח במרכזי העושר העיקריים.

4 שיפוטיותקומה חוקית 250 אלף דולר. ל 488 אלף דולר. פתח לוח מגע

לפני שאתה מתחיל

הראשי מגיע קודם.

בנק הוא, בהגדרה, הון אין דרך לרישיון או רכישה ללא הכספים הניידים שלך, ובקשה שהוגשה בלי זה נדחתה ונשארה על הנייר עם הרגולטור הזה.

מה בנק חדש חייב לממן (איור, לא לקנה מידה)

מינימום חוקימה החוק קובע
הון רגולטורי מוגדר עבור התוכנית שלךמאגרי הוןעלויות תפעול עד לרווחיותרישוי, מערכות, אנשיםמה שאתה באמת תצטרך
  • נקבע על ידי הרגולטור. המפקח קובע את ההון עבור תוכנית העסקים שלך, פרופיל הסיכון והגודל המספרים באתר זה הם רק רמה משפטית.
  • נוזל משלכם. משולם, במזומן, על ידי בעלי מניות מזוהים עם מקור עושר מתועד, לפני או בעת קבלת הרישיון.
  • אנשים כמו גם כסף. מנכ"לים ומנהלים עם ניסיון בנקאי אמיתי; רגולטורים מראיינים אותם.

לא קיבל כבירתו

  • כסף מושאלהלוואות, כולל הלוואות המובטחות על ידי הבנק שאתה קונה או מקבל רישיון.
  • מימון מוכר או ספקמוכר אינו ממן את הרכישה של הבנק שלו, ומפקחים לא מאשרים רכישות ששולם עבורן בכסף של המטרה עצמה.
  • כלים ניירייםהבטחות בנקאיות, SBLCs, MTNs, כלים משכירים או "מונופוליים", אגרות חוב היסטוריות, זהב או תעודת הון.
  • מכתבי "הוכחת כספים"מכתבי נוחות, צילומי מסך, הצהרות על כספים חבויים או כספים שאינם שלך.
  • מממנים לא ידועיםכסף ממשקיעים שלא זוהו, נבדקו ולא אושרו כבעלי מניות.
  • נכסים שלא הוחלפו או שאינם ניתנים לעקוב אחריהםנכסים ללא מקור עושר חוקי ומתווך שרשויות הפיקוח יכולות לאמת.

אנחנו יכולים לספק את כל מה שבנק חדש צריך, מתוכנית העסקים והבקשה למערכות וחשבונות מתאימים, חוץ מההון והאנשים שינהלו אותו לפני התחייבות אנו אושר זהות, בעלות והוכחה של כסף שמוחזק בבנק רגולטורי שאלות שאינן יכולות להראות את זה לא נלקח עוד.

הדרך לרישיון

מתוכנית עסקית ל רישיון.

01/ 06
  1. Business model

    אסטרטגיה

    מודל עסקי, שווקים מרכזיים והשיפוטיות המתאימה להם.

  2. Pre-application memo

    לפני ההרשמה

    פגישות מוקדמות עם הרגולטור כדי לבדוק את המודל, הבעלות ותוכנית ההון.

  3. Application pack

    חבילת יישום

    תוכנית עסקית, תחזיות פיננסיות, הון, ממשל, סיכון ו AML מסגרות, טכנולוגיה של מידע ומיצוא.

  4. Personal questionnaires

    מתאים וראוי

    בעלי המניות, המנהלים ומחזיקי תפקידי מפתח מוערכים על פי המוניטין, הניסיון ומקור המימון.

  5. Contracts and systems

    תשתית

    מערכות מרכזיות, בנקים מגן או מתקשרים, רואי חשבון והסכמי מיקור חוץ.

  6. Licence

    רישיון

    רישיון מוענק, לעיתים קרובות עם תנאים; הון משולם והפעולות מתחילות תחת פיקוח.