01
بانک چيه؟فیلم جدید
سپرده ها، قرض دادن، چگونگی ایجاد پول توسط بانک ها، سرمایه و آنچه که یک تنظیم کننده کنترل می کند.
آکادمی
چگونه مجوز مالی کار می‌کند.
شش فيلم داستاني، ده تا توضيح دهنده در مورد چگونگي کار بانک ها و شرکت هاي پرداخت، و ده تا راهنما براي مجوز دادن و تنظيم.
02
ذخایر، سرمایه و نقدینگی
چيزي که واقعا وام دادن رو محدود ميکنه، و چيزي که يه بانک رو در حال فرار نگه ميداره.
03
بانکداری مصاحبه
چگونه پول از مرزها عبور می‌کند: حساب‌های nostro و vostro، SWIFT، واسطه‌ها، کاهش ریسک.
04
مطابقت و AML
مشتری خود را بشناسید، صاحبان حقیقی، بررسی، نظارت و گزارش.
05
چرا صلاحیت‌ها متفاوتند
پاسپورت اتحادیه اروپا، رژیم‌های مستقل، مناطق آزاد، مراکز بین‌المللی و فهرست‌های ریسک.
06
MiCA و stablecoins
ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده، توکن‌های پول الکترونیکی، ذخایر و قانون سفر.
پیگیری یک
بانکداری از اولین اصول.
چطور بانک‌ها کار می‌کنند، چه چیزی آنها را امن نگه می‌دارد و چگونه پول بین آنها حرکت می‌کند.
-
01بانک چیست؟چه چیز قانونی یک مؤسسه را به بانک تبدیل می‌کند، انواع اصلی بانک‌ها و آنچه که مجوز بانکی اجازه می‌دهد و اجازه نمی‌دهد.8 دقیقه خواندن -
02ذخایر کسری و چگونگی ایجاد پول توسط بانک‌ها چگونه وام‌دهی بانکی سپرده‌ها را ایجاد می‌کند، نیازهای ذخیره امروز چه هستند، و چرا سرمایه به جای ذخایر محدودیت‌هایی برای میزان وام‌دهی یک بانک دارد.8 دقیقه خواندن -
03سرمایه بانک و چارچوب بازلCET1، سطح 1 و کل سرمایه، دارایی‌های ریسک‌پذیر، Basel III حداقل‌ها و بافرها، نسبت اهرم، و حداقل سرمایه اولیه برای بانک‌های جدید.8 دقیقه خواندن -
04مصرف و تأمین مالی: LCR، NSFR، بیمه سپرده و وام دهندهٔ آخرین پناهگاهچگونه بانک‌ها باید در یک استرس 30 روزه زنده بمانند و خود را به طور پایدار تامین کنند، و چگونه بیمه سپرده و وام‌دهی بانک مرکزی شبکه ایمنی را تکمیل می‌کنند.9 min read -
05برنامه ریزی و نیازمندی‌های مناسب و مناسبچگونه هیئت مدیره بانک‌ها، سه خط دفاع و دارندگان وظایف کلیدی سازماندهی می‌شوند، چگونه ارزیابی‌های مناسب و مناسب کار می‌کنند، و تنظیم‌کنندگان به چه معنا هستند.9 دقیقه خواندن -
06مطابقت: AML, KYC و تحریم هاFATF استانداردها، احترام به مشتری، مالکیت مفید، PEPها، تحریم‌ها، نظارت، گزارش فعالیت‌های مشکوک، اتحادیه اروپا AML بسته و قانون سفرخواندن 9 دقیقه -
07بانکداری مصاحبه توضیح دادحساب‌های نوسترو و وسترو، بانک‌های واسطه، SWIFT، روابط تودرتو، کاهش ریسک، و چرا بانک‌های جدید در تلاش برای کسب تسویه دلار و یورو هستند.8 دقیقه خواندن -
08بانکداری هسته ای، ابر، بیرون کشیدن و مقررات فناوریچه کاری سیستم‌های بانکداری هسته ای انجام می‌دهند، چگونه قوانین بیرون کشیدن و ابر به بانک‌ها اعمال می‌شوند، چه چیزی نیاز دارد DORA، و چگونه تکنولوژی از گزارش‌دهی تنظیمی پشتیبانی می‌کند.7 min read -
09کارت‌ها و سیستم‌های پرداختطرح‌های کارت، انتشار و کسب، BIN حامی مالی و عضویت اصلی، SEPA، پرداخت فوری، ISO 20022 و تسویه کل بلافاصله.8 min read -
10بانکداری الکترونیک در بانکداری سنتی تفاوت‌هایی دارد.چرا یک فعالیت بانکی در اتحادیه اروپا، بریتانیا، سوئیس، مناطق آزاد و مراکز فرادریایی گواهینامه متفاوتی دارد و چگونه FATF و فهرست هاي اروپايي بر دسترسی تاثير مي گذارند.خواندن 8 دقیقه
پیدا کردن دو
مجوز و مقررات.
چه چیزی لازم است برای مجوز، خرید و اداره یک موسسه تنظیم شده، رژیم به رژیم.
-
01چگونه یک بانک را مجوز دهید: از طرح کسب و کار تا مجوزراه کامل به یک مجوز بانکی: پیش از درخواست، بسته درخواست، سرمایه، مناسب و مناسب، فناوری اطلاعات، AML، بسیج و زمانبندی واقعی.11 min read -
02خرید یک بانک: تغییر کنترل و سهام واجد شرایطچگونه خرید بانک‌های مجوزدار و شرکت‌های مالی تأیید می‌شوند: سهام واجد شرایط، CRDمواد 22 تا 27، زمانبندی، دقت لازم و پرچم‌های قرمز.10 دقیقه خواندن -
03وب‌گاه رسمی شرکت پرداخت الکترونیکیچگونه مؤسسات پول الکترونیکی اتحادیه اروپا و موسسات پرداخت از بانک‌ها متفاوتند: سرمایه، محافظت، نمایندگان، پاسپورت و PSD3 انتقالخواندن 10 دقیقه -
04سرویس‌دهندگان دارایی‌های رمزنگاری شده تحت MiCAچگونه MiCA ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده را در اتحادیه اروپا مجوز می‌دهد: خدمات، کلاس‌های سرمایه، white papers، انتقال، تقاضای معکوس و قانون سفر.11 دقیقه خواندن -
05مقررات استابل کوین در سراسر جهان و GENIUS Actچگونه اتحادیه اروپا، هنگ کنگ، سنگاپور، بریتانیا و امارات متحده عربی استیبل کوین‌های پشتوانه فیات را تنظیم می‌کنند، و چرا ایالات متحده GENIUS Act براي صادرکنندگان ديگه مهم نيستخواندن 11 دقیقه -
06شرکت‌های سرمایه‌گذاری و کارگزارهای فارکس: MiFID IIمجوزها، سرمایه و محدودیت‌های اهرمچگونه شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مجوزهای کارگزارهای فارکس کار می‌کنند: MiFID IIاجازهٔ فعالیت، IFR/IFDسرمایه، محدودیت‌های اهرم CFD، مجوزهای دریایی و هنگ کنگ نوع 3.10 min read -
07اصلاح پرداخت‌های اتحادیه اروپا: PSD3، مقررات خدمات پرداخت و پرداخت‌های فوریقانون پرداخت‌های اتحادیه اروپا به کجا می‌رود: PSD3 و PSR، مقررات پرداخت‌های فوری، تأیید دریافت‌کننده، مسئولیت تقلب و بانکداری باز.11 دقیقه خواندن -
08اتحادیه اروپا AML بسته و AMLA: چه چیزی و کی تغییر می‌کندAMLR, AMLD6 و AMLA شرح مقررات: تاریخ از 2025 تا 2029، اشخاص متعهد جدید، دقت لازم هماهنگ و AMLA نظارت مستقيمخواندن 11 دقیقه -
09مجوزهای بازی آنلاین: مالتا، جزیره من، جبل طارق، کوراکو، کاناواک و بریتانیاچگونه مجوزهای اصلی بازی آنلاین خارج از ایالات متحده مقایسه می‌شوند، هر تنظیم‌کننده چه چیزی را نیاز دارد، و چرا پرداخت‌ها و بانکداری سخت‌ترین بخش برای اپراتورها هستند.10 دقیقه خواندن -
10شرکت‌های اعتباری، نظام‌های صندوق و مجوزهای بانکداری خصوصیچگونه شرکت‌های اعتباری، مدیران صندوق، مدیران صندوق و مجوزهای بانکداری خصوصی در جرزی، سنگاپور، سوئیس، لوکزامبورگ، ایرلند و کیمن کار می‌کنند.9 دقیقه خواندن