یادگیری
بانکداری، از اصول اولیه.
چگونه بانک‌ها و دیگر موسسات مجوزدار کار می‌کنند: خلق پول، سرمایه، نقدینگی، مدیریت، تطابق و لوله کشی پرداخت‌ها.
- 01 بانک چیست؟ چه چیز قانونی یک مؤسسه را بانک می‌کند، انواع اصلی بانک‌ها و آنچه که مجوز بانکی اجازه می‌دهد و اجازه نمی‌دهد.8 min read
- 02 ذخایر کسری و چگونگی ایجاد پول توسط بانک‌ها چگونه وام‌دهی بانکی سپرده‌ها را ایجاد می‌کند، نیازهای ذخایر امروزه چه هستند و چرا سرمایه به جای ذخایر میزان وام‌دهی یک بانک را محدود می‌کند.8 min read
- 03 سرمایه بانک و چارچوب بازل CET1، سطح 1 و کل سرمایه، دارایی‌های ریسک‌پذیر، Basel III حداقل‌ها و بافرها، نسبت اهرم، و حداقل سرمایه اولیه برای بانک‌های جدید.8 min read
- 04 مالیات و تأمین مالی: LCR، NSFR، بیمه سپرده و وام‌دهنده آخرالزمانی چگونه بانک‌ها باید در یک استرس 30 روزه زنده بمانند و خود را به طور پایدار تامین کنند، و چگونه بیمه سپرده و وام‌دهی بانک مرکزی شبکه ایمنی را تکمیل می‌کنند.9 min read
- 05 مطالب مربوط به مدیریت و شایستگی و مناسب بودن چگونه هیئت‌های بانکی، سه خط دفاعی و دارندگان وظایف کلیدی سازماندهی می‌شوند، چگونه ارزیابی‌های شایستگی و مناسب کار می‌کنند، و تنظیم‌کنندگان از نظر محتوا چه معنایی دارند.9 min read
- 06 مطابقت: AML، KYC و تحریم‌ها FATF استانداردها، دقت لازم مشتری، مالکیت مفید، PEPها، تحریم‌ها، نظارت، گزارش فعالیت‌های مشکوک، بسته اتحادیه اروپا AML و قانون سفر.9 min read
- 07 بانکداری مصاحبه توضیح داد حساب‌های نوسترو و وسترو، بانک‌های واسطه، SWIFT، روابط تودرتو، کاهش ریسک، و چرا بانک‌های جدید در تلاش برای کسب تسویه دلار و یورو هستند.8 min read
- 08 بانکداری هسته ای، ابر، بیرون کشیدن و مقررات فناوری چه کاری سیستم‌های بانکی هسته ای انجام می‌دهند، چگونه قوانین بیرون کشیدن و ابر به بانک‌ها اعمال می‌شود، چه چیزی نیاز دارد DORA، و چگونه فناوری از گزارش‌دهی تنظیمی پشتیبانی می‌کند.7 min read
- 09 کارت‌ها و ریل‌های پرداخت طرح‌های کارت، انتشار و کسب، BIN حامی مالی و عضویت اصلی، SEPA، پرداخت‌های فوری، ISO 20022 و تسویه کل در زمان واقعی.8 min read
- 10 چگونه حوزه‌های قضایی در مجوزدهی به بانک‌ها تفاوت دارند؟ چرا یک فعالیت بانکی در اتحادیه اروپا، بریتانیا، سوئیس، مناطق آزاد و مراکز فراساحلی گواهینامه متفاوتی دارد و چگونه فهرست‌های FATF و اتحادیه اروپا بر دسترسی تأثیر می‌گذارد.8 min read