04 · عملیات
یک مجوز آغاز است. روند آن کار است.
زیرساخت‌هایی که هر مؤسسه تنظیم شده نیاز دارد، مشکلاتی که مؤسسات جدید با آن مواجه می‌شوند و راه حل‌های قانونی و تنظیم شده برای حل آنها.
01 · چالش
بانکداری و فناوری هسته‌ای
مؤسسات مجوزدار نیاز به یک دفترچه، موتور پرداخت‌ها، گزارش‌دهی و امنیت دارند که تنظیم‌کنندگان می‌توانند حسابرسی کنند، اغلب با قوانین بیرونی و قانون انعطاف‌پذیری عملیاتی (DORA در اتحادیه اروپا) بر روی آن.
راه حل
- 01یک سیستم هسته‌ای را انتخاب کنید که با مجوز و حجم‌ها سازگار باشد
- 02سند خارج کردن و برنامه های خروج قبل از اینکه تنظیم کننده بپرسد
- 03از روز اول گزارش‌دهی مقرراتی را در مدل داده‌ها ایجاد کنید
02 · چالش
دسترسی به نامه و پرداخت
بدون حساب‌های مصاحبه و دسترسی به سیستم پرداخت، یک مجوز هیچ پول را حرکت نمی‌دهد.
راه حل
- 01مراسلان را با یک پرونده کامل AML و مالکیت نزدیک کنید
- 02در حالی که دسترسی مستقیم ساخته می‌شود، از مسیرهای میانی و حامیان طرح استفاده کنید
- 03تنوع ارزها و همتایان برای جلوگیری از نقاط شکست واحد
03 · چالش
مطابقت و AML
تنظیم‌کنندگان، خبرنگاران و سرمایه‌گذاران یک مؤسسه را ابتدا بر اساس مطابقت آن قضاوت می‌کنند: دقت لازم مشتری، بررسی، نظارت و گزارش.
راه حل
- 01مراقبت از مشتریان مبتنی بر ریسک با چک کردن مالکیت سودآور
- 02تدابیر و PEP بررسی در هنگام ثبت نام و در هر پرداخت
- 03نظارت بر کسب و کار، و يه راه روشن براي گزارش مشکوک
04 · Challenge
سرمایه، نقدینگی و مدیریت
قوانین سرمایه و نقدینگی، و یک هیئت مدیره که می‌تواند آنها را هدایت کند، مجوز را در حالی که کسب و کار رشد می‌کند امن نگه می‌دارد.
راه حل
- 01برنامه ریزی سرمایه در برابر رشد، با محافظت بالای حداقل
- 02آزمون استرس نقدینگی و یک برنامه تأمین مالی اضطراری
- 03یک هیئت مدیره و کلیددارای وظایف که از بازنگری مناسب و مناسب عبور می‌کنند
يه روز تو يه موسسه تنظيم شده
چگونه تکه‌های با هم کار می‌کنند.
- Customer file
مشتریان برگشت
هویت، مالکیت و امتیازدهی به ریسک قبل از باز کردن حساب.
- Payment
پرداخت‌ها خارج
پرداخت‌ها از طریق حساب‌های مربوطه و خطوط پرداخت، در برابر تحریم‌ها در مسیر بررسی می‌شوند.
- Alerts
نگاه داری
معاملات تحت نظارت قرار می‌گیرند؛ فعالیت‌های مشکوک به مقامات گزارش می‌شوند.
- Regulatory returns
گزارش
سرمایه، نقدینگی و بازگشت آماری طبق برنامه به سرپرست می‌رود.
- Supervisory review
نگاه داری
بررسی‌ها، بازرسی‌ها و پرسش‌های تنظیم‌کننده، با شواهد پاسخ داده می‌شود.