Tipos de licença
Provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)
Bolsas, corretores, custodiantes e emissores de stablecoin sob MiCA e regimes locais. Comparado entre 65 regimes.Os números são os mínimos estatutários de cada regulador; as necessidades reais de capital geralmente são maiores.
| Jurisdição | Licença | Capital mínimo | Linha do tempo | Risco |
|---|---|---|---|---|
| Áustria Europa (União Europeia) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos sob MiCA FMA (autoridade competente sob MiCA-VVG s. 1) | EUR 50,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Bélgica Europa (UE) | Autorização como prestador de serviços de criptoativos (MiCA Art. 63 CASP) FSMA (NBB para empresas de valores mobiliários, EMIs e instituições de pagamento já sob sua supervisão prudencial) | EUR 50,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Chipre Europa (União Europeia) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA art. 63: verificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, decisão no prazo de 40 dias úteis a contar da apresentação do pedido completo; não é fixado um número mensal | Padrão |
| Portugal Europa (UE) | Autorização como prestador de serviços de criptoativos sob MiCA Finantsinspektsioon | EUR 50,000 | Verificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, em seguida, avaliação no prazo de 40 dias úteis, que pode ser pausada por até 20 dias úteis | Padrão |
| Portugal Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Alemanha Europa (União Europeia) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Irlanda Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) nos termos do MiCAR Banco Central da Irlanda | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Itália Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA CONSOB em consulta com o Banca d'Italia (CASPs especializados); Banca d'Italia em consulta com CONSOB para EMIs e instituições de pagamento | EUR 50,000 | Verificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, seguida de uma decisão no prazo de 40 dias úteis a contar da apresentação do pedido completo (suspensão dos pedidos de informação até 20 dias úteis); decisão notificada no prazo de mais 5 dias úteis | Padrão |
| Lituânia Europa (União Europeia) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA Bank of Lithuania | EUR 50,000 | MiCA art. 63: verificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, em seguida decisão no prazo de 40 dias úteis a contar da apresentação do pedido completo, com suspensão até 20 dias úteis para pedidos de informação | Padrão |
| Luxemburgo Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) nos termos do MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Malta Europa (União Europeia) | Autorização dos prestadores de serviços em matéria de criptoativos (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA art. 63: verificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, decisão no prazo de 40 dias úteis a contar da apresentação do pedido completo; não é fixado um número mensal | Padrão |
| Países Baixos Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA AFM | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Polônia Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos sob MiCA (ainda não disponível na Polônia) Nenhuma designada. A KNF aparece na lista de autoridades competentes da ESMA com uma ressalva de que não foi formalmente designada; é competente apenas para emissores de tokens de moeda eletrônica. | EUR 50,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Portugal Europa (UE) | Prestador de serviços de criptoativos (CASP) autorização ao abrigo do MiCA CMVM (publica a lista de prestadores de serviços de cripto-ativos); a alocação nacional exata de MiCA poderes entre a CMVM e o Banco de Portugal não foi verificada | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Espanha Europa (UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA CNMV (o Banco de España supervisiona os emissores de tokens de moeda eletrônica e tokens referenciados a ativos) | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 dias úteis para verificação da integralidade, depois 40 dias úteis para decisão sobre um pedido completo (o relógio pode ser suspenso para pedidos de informação) | Padrão |
| Gibraltar Europa (não UE) | Provedor de DLT (permissão da Parte 7) GFSC | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Guernsey Europa (não pertencente à UE) | Licença de prestador de serviços de ativos virtuais (Parte III VASP) GFSC | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Ilha de Man Europa (não pertencente à UE) | Registo comercial designado como prestador de serviços de ativos virtuais (VASP) IOMFSA | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Jersey Europa (não pertencente à UE) | Registro de provedor de serviços de ativos virtuais (negócio da Tabela 2) JFSC (supervisão AML/CFT/CPF) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Liechtenstein Europa (não-UE) | Autorização de prestador de serviços de criptoativos sob MiCAR FMA Liechtenstein (Fintech Unit) | EUR 50,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Mónaco Europa (não pertencente à UE) | Agrément para prestadores de serviços de ativos digitais e criptoativos Ministro de Estado, após parecer fundamentado de uma comissão consultiva presidida pelo Ministro das Finanças e da Economia (os serviços sobre tokens financeiros são abrangidos pela CCAF) | Not published | Não publicado ainda | Alto risco |
| Suíça Europa (não pertencente à UE) | Licença de instalação de negociação DLT FINMA | CHF 1,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Suíça Europa (não pertencente à UE) | Afiliação à organização de autorregulamentação (SRO) para provedores de serviços de criptografia e pagamento Uma organização de autorregulamentação reconhecida pela FINMA | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Reino Unido Europa (não pertencente à UE) | Registro de negócios de criptoativos (Regulamentos sobre Lavagem de Dinheiro) FCA (AML/CTF supervisor para negócios de criptoativos desde 10 de janeiro de 2020) | Not published | FCA tem 3 meses para decidir uma vez que tenha todas as informações necessárias | Padrão |
| Reino Unido Europa (não pertencente à UE) | Autorização da FSMA para atividades reguladas de criptoativos (novo regime) FCA | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Barém Oriente Médio | Licença de serviço de criptoativos (Categoria 1 a 4) Banco Central do Bahrein | BHD 25,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Barém Oriente Médio | Licença de emissor de Stablecoin Banco Central do Bahrein | BHD 250,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Catar (QFC) Oriente Médio | Licença de serviço de token QFC (validação, geração de tokens, custódia de tokens, operação de uma troca de tokens, transferência de tokens) Autoridade QFC (serviços de token); Autoridade Reguladora QFC quando a atividade se relaciona com tokens de investimento | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos (onshore) Oriente Médio | Licença de Serviços de Token de Pagamento (emissão, conversão, custódia e transferência) Banco Central dos Emirados Árabes Unidos | AED 15,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos (onshore) Oriente Médio | Virtual Asset Service Provider (VASP)VASP) licença, Dubai Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA) | AED 100,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos (onshore) Oriente Médio | Licença de provedor de serviços de ativos virtuais (federal, fora do Dubai e das zonas francas financeiras) Autoridade do Mercado de Capitais (anteriormente SCA) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos: Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) Oriente Médio | Atividades Regulamentadas em relação a Ativos Virtuais (Virtual Asset framework, COBS Chapter 17) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos: Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) Oriente Médio | Permissão de Serviços Financeiros para Emissão de um Token Fiat-Referenciado FSRA | USD 2,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Emirados Árabes Unidos: Centro Financeiro Internacional de Dubai (DIFC) Oriente Médio | Serviços Financeiros relacionados a Cripto Tokens (DFSA Regime de Cripto Token) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Não publicado ainda | Padrão |
| Austrália Ásia-Pacífico | AFSL e licenciamento de mercado para produtos e serviços de ativos digitais (ASIC INFO 225), além do registro AUSTRAC ASIC (serviços de produtos financeiros); AUSTRAC (registro AML/CTF) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Hong Kong Ásia-Pacífico | Licença de plataforma de negociação de ativos virtuais (VATP), AMLO e SFO SFC | HKD 5,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Hong Kong Ásia-Pacífico | Licença de emissor de stablecoin HKMA | HKD 25,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Japão Ásia-Pacífico | Registro de provedor de serviços de troca de criptoativos FSA (através do Escritório Financeiro local) | JPY 10,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Japão Ásia-Pacífico | Registro de provedor de serviços de instrumentos de pagamento eletrônico (stablecoin) FSA (através do Escritório Financeiro local) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Labuan (Malásia) Ásia-Pacífico | Licença de negócios de token de crédito Labuan (tokens sem segurança e plataformas de ativos digitais) Labuan FSA | MYR 1,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Nova Zelândia Ásia-Pacífico | Provedor de serviços de ativos virtuais: Registro FSPR e AML/CFT entidade reportante Escritório de Empresas (registro); Departamento de Assuntos Internos (supervisor AML/CFT) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Filipinas Ásia-Pacífico | Certificado de autoridade do provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) BSP | PHP 50,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Cingapura Ásia-Pacífico | Serviço de token de pagamento digital sob uma licença MPI MAS | SGD 250,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Cingapura Ásia-Pacífico | Licença de provedor de serviço de token digital (DTSP) MAS | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Coreia do Sul Ásia-Pacífico | Relatório do provedor de serviços de ativos virtuais (KoFIU) Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (Comissário da KoFIU) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Antígua e Barbuda Américas e Caribe | Licença de negócios de ativos digitais (Classe A ou Classe B) Comissão Reguladora de Serviços Financeiros | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Argentina Américas e Caribe | Inscrição no Registro de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (PSAV registration) Comissão Nacional de Valores Mobiliários | USD 35,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Bahamas Américas e Caraíbas | Registro como empresa de ativos digitais (incluindo troca de ativos digitais) Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Bermudas Américas e Caraíbas | Licença de negócios de ativos digitais (Classe F completa, Classe M modificada, teste de classe T) Autoridade Monetária das Bermudas (Comitê de Autorização e Licenciamento para ativos digitais) | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Bolívia Américas e Caribe | Empresa de Tecnologia Financeira (ETF) fornecendo serviços de ativos virtuais (PSAV) Autoridade de Supervisão do Sistema Financeiro | Not published | Não publicado ainda | Alto risco |
| Brasil Américas e Caribe | Sociedade prestadora de serviços de ativos virtuais (virtual asset service provider): intermediária, custodiante ou corretora Banco Central do Brasil | BRL 8,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Ilhas Virgens Britânicas Américas e Caribe | Registro de provedor de serviços de ativos virtuais Financial Services Commission | Not published | O FSC pretende dar comentários iniciais dentro de 6 semanas e concluir as aplicações dentro de seis meses da submissão inicial | Alto risco |
| Canadá Américas e Caribe | Registro de plataforma de negociação de ativos criptográficos (revendedor restrito ou revendedor de investimento) com isenção de alívio Reguladores provinciais de valores mobiliários (regulador principal) e CIRO; Registro FINTRAC MSB também necessário para negociação de moeda virtual | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Ilhas Cayman Américas e Caribe | Registro ou licença do provedor de serviços de ativos virtuais (incluindo licença de sandbox) Caiman Islands Monetary Authority | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Chile Américas e Caribe | Serviços de criptoativos sob a Lei Fintec (custódia, intermediação, sistema de negociação alternativo para criptoativos) Comissão para o Mercado Financeiro | CLF 5,000 | O CMF decide sobre o registo no prazo de 30 dias úteis (art.º 6.º) e sobre a autorização do serviço no prazo máximo de seis meses (art.º 7.º); ambos os relógios param enquanto o CMF espera pelas correções | Padrão |
| Curaçao Américas e Caraíbas | Licença de prestador de serviços de ativos virtuais (vergunning virtuele activa dienstverlener) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | O CBCS decide no prazo de 60 dias após o recebimento da solicitação completa e da taxa de inscrição | Padrão |
| Dominica Américas e Caribe | Registro de negócios de ativos virtuais Unidade de Serviços Financeiros | Not published | A FSU deve decidir no prazo de noventa dias após a apresentação de um pedido completo (SRO 19 de 2024, reg. 4) | Padrão |
| México Américas e Caribe | Intercâmbio e custódia de ativos virtuais como atividade vulnerável (virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity) Ministério da Fazenda e Crédito PúblicoAML Banco do México (operações de ativos virtuais de bancos e instituições fintech); | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
| Maurício África | Licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais, Classe M (Corretor-Dealer de Ativos Virtuais) Comissão de Serviços Financeiros | MUR 2,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Maurício África | Licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais, Classe O (Serviços de Carteira de Ativos Virtuais) Financial Services Commission | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Não publicado ainda | Padrão |
| Maurício África | Licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais, Classe R (Custodiano de Ativos Virtuais) Financial Services Commission | MUR 5,000,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Maurício África | Licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais, Classe S (Mercado de Ativos Virtuais) Financial Services Commission | MUR 6,500,000 | Não publicado ainda | Padrão |
| Maurício África | Licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais, Classe I (Serviços de Consultoria de Ativos Virtuais) Comissão de Serviços Financeiros | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Não publicado ainda | Padrão |
| Seychelles África | Licença de prestador de serviços de ativos virtuais Autoridade de Serviços Financeiros | USD 25,000 | Padrão de serviço da FSA: 3 meses a 2 anos a partir de uma aplicação completa, dependendo da complexidade | Padrão |
| África do Sul África | Licença de provedor de serviços financeiros (FSP) para serviços de ativos criptográficos Autoridade de Conduta do Setor Financeiro | Not published | Não publicado ainda | Padrão |
As fontes estão listadas na página de cada jurisdição. Somente informações, não conselhos legais.