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O Canadá é um grande mercado financeiro onshore dominado por um pequeno número de bancos com licença federal supervisionados pelo OSFI.Os títulos, incluindo plataformas de negociação de criptomoedas, são regulados provincialmente através dos Administradores de Valores Mobiliários do Canadá e da CIRO, enquanto AML O registro de empresas de serviços monetários está com o FINTRAC e os provedores de serviços de pagamento agora se registram no Banco do Canadá.
Bandeira de riscoPadrão
FATFNão listado
Lista de alto risco da UE AMLNão listado
Lista de impostos da UENão listado
Regimes de licença7
MoedaCAD
Classificação da S&PAAA
Próxima eleição15 de Outubro de 2029
O Canadá não consta das listas FATF (declaração de 19 junho 2026), da lista de países terceiros de alto risco da UE (Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 alterado por 2026/83, em vigor 29 janeiro 2026) ou do Anexo I da lista fiscal da UE (atualizada 17 fevereiro 2026). Verificado 7 Outubro 2026.
Governo e política
Governo
Monarquia constitucional parlamentar federal (Commonwealth realm)
Rei (representado pela Governadora-Geral Louise Arbour)
Charles III · desde Setembro 2022
Primeiro-ministro
Mark Carney (Partido Liberal do Canadá)
Partes Governantes
Partido Liberal do Canadá (maioria desde abril de 2026, após eleições parciais)
Última eleição
Eleição geral federal, 28 de abril de 2025
Próxima eleição
Eleição geral federal, 15 de outubro de 2029. data fixa sob a Lei Eleitoral do Canadá; pode ser mais cedo se o Parlamento for dissolvido
Legislatura
Parlamento: Câmara dos Comuns (343 assentos) e Senado (105 assentos nomeados)
Sistema jurídico
Direito comum inglês, com direito civil em Quebec
Economia e finanças
População
41.7m (2025)
PIB
USD 2.3tn (2025)
PIB por pessoa
USD 55,765 (2025)
Moeda
Dólar canadense (CAD), flutuante
Banco Central
Banco do Brasil
Classificação de crédito
S&P AAA (estável) · Moody's Aaa (estável) · Fitch AA+ (estável) (em julho de 2026)
Uma economia rica em recursos, altamente diversificada e intimamente ligada aos Estados Unidos, com um setor bancário concentrado de grandes bancos domésticos e Toronto como um importante centro financeiro global.
Banco
Cartas patentes de incorporação e ordem para iniciar e realizar negócios (banco do Anexo I ou Anexo II)
Capital mínimoUSD 3.5m
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeMinistro das Finanças (cartas patentes) e Superintendente de Instituições Financeiras (portaria)
Pelo menos 5 milhões de dólares canadenses pagos antes da ordem para iniciar negócios (Lei Bancária s. 52(2)), ou mais se o Ministro especificar; O OSFI espera capital suficiente para atender aos índices-alvo pelos primeiros três anos, o que for maior, ou até ser rentável
Direito
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Taxas
Taxas de serviço sob os Regulamentos de Taxas de Serviço (OSFI); o valor varia de acordo com o tipo de aplicação
Passaporte
A carta federal permite a operação em todo o Canadá; não há acesso a outros mercados.
Requisitos principais
Plano de negócios com pelo menos cinco anos de projeções, índices de capital e análise de contingência
Diretores e executivos seniores aptos e adequados com formulários de informações de segurança
Proprietários capazes de dar apoio financeiro contínuo; certos proprietários relacionados ao governo estrangeiro não são elegíveis
Sucursais de bancos estrangeiros (Anexo II) devem mostrar aprovação do regulador local
A ordem deve seguir as cartas patentes dentro de um ano; os tomadores de depósito se tornam membros do CDIC
AutoridadeBanco do Canadá (revisão de segurança nacional do Ministro das Finanças)
Direito
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Taxas
Taxa de inscrição única não reembolsável de CAD 2.500 a partir de 1º de novembro de 2024, indexada ao IPC a cada 1º de janeiro; taxas anuais de avaliação posteriormente
Passaporte
Não
Requisitos principais
Aplica-se a PSPs com um local de negócios no Canadá e a PSPs estrangeiros que direcionam atividades de pagamento de varejo para usuários finais no Canadá
Estrutura de gestão de risco operacional e resposta a incidentes
Salvaguarda dos fundos do utilizador final (em vigor a partir de 8 de setembro de 2025)
Relatórios anuais ao Banco do Canadá
Revisão da segurança nacional pelo Ministro das Finanças
Registro de plataforma de negociação de ativos criptográficos (revendedor restrito ou revendedor de investimento) com isenção
Capital mínimoNão publicado
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeReguladores provinciais de valores mobiliários (regulador principal) e CIRO; Registro FINTRAC MSB também necessário para negociação de moeda virtual
Direito
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Passaporte
O registro é por província ou território sob o sistema de passaporte para registro no Canadá.
Requisitos principais
Registro como negociante restrito ou negociante de investimentos, com termos e condições em uma decisão de isenção
Custodia e segregação de ativos criptográficos do cliente; sem penhor ou rehipoteca
Sem margem, crédito ou alavancagem para clientes canadenses
Criptoativos referenciados por valor (stablecoins) somente sob termos e condições da CSA
Registro no FINTRAC como MSB que opera em moeda virtual
Registo de negociante, consultor (gestor de carteira) ou gestor de fundos de investimento
Capital mínimoUSD 18k
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeReguladores provinciais e territoriais de valores mobiliários; corretores de investimentos e corretores de fundos mútuos também devem ser membros da CIRO
Capital mínimo de CAD 25.000 para um consultor, CAD 50.000 para um negociante e CAD 100.000 para um gestor de fundos de investimento (Formulário 31-103F1); os membros da CIRO seguem as regras de capital da CIRO
Direito
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Passaporte
Sistema de passaporte no Canadá; sem acesso a mercados estrangeiros
Requisitos principais
Excesso de capital circulante calculado mensalmente no formulário 31-103F1
Chefe de conformidade e pessoa designada final
Requisitos de proficiência para indivíduos registrados
Escritório do Superintendente de Instituições Financeiras (OSFI) · sitebancos
Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) · sitemsb, negociantes de moeda virtual, aml
Banco do Canadá (supervisão de pagamentos de varejo) (BoC) · siteProvedores de serviços de pagamento
Canadian Securities Administrators (reguladores de valores mobiliários provinciais e territoriais) (CSA) · websiteEmpresas de investimento, provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · websiteEmpresas de investimento, provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)
Comissão de Álcool e Jogos de Ontário (AGCO) · siteJogos online
O setor bancário é federal, enquanto os títulos e jogos são provinciais, portanto não há uma única licença nacional de valores mobiliários ou jogos. A CSA parou de aceitar novos compromissos de pré-registro de plataformas de negociação de cripto em agosto de 2024 e novas plataformas agora se aplicam diretamente através da CIRO. O Banco do Canadá afirma que tem novos mandatos para moedas estáveis e serviços bancários orientados ao consumidor; nenhum detalhe da licença de moeda estável foi confirmado para este arquivo. Somente Ontário opera um modelo aberto de licenciamento para operadores privados de jogos on-line.
Informações gerais
Sobre o Canadá
Limites naturais da Terra. O mapa é indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
OttawaCity in Ontario Canada
Maior cidade
Toronto, Canadá
Área
9.984.670 km²
Idiomas oficiais
Inglês, Francês
Fuso horário
UTC-05:00 (UTC-04:00 no verão); capital; o país abrange UTC-08:00 a UTC-03:30
Principais exportações
Petróleo bruto
Carros
Ouro
Gás natural
Petróleo refinado
Principais parceiros de exportação
Estados Unidos
China
Reino Unido
Japão
México
Sources for the country information(10)
Informação do país verificada em 9 de outubro de 2026. Dados de licenciamento atualizados em 7 de outubro de 2026. Apenas informação, não aconselhamento jurídico; os requisitos mudam. Aviso regulamentar.
