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A Argentina tem um sistema financeiro baseado em bancos supervisionado pelo Banco Central da República Argentina (BCRA). O BCRA autoriza bancos e outras entidades financeiras, registra provedores de serviços de pagamento e autoriza operadores de câmbio. A Comissão Nacional de Valores (CNV) regula agentes do mercado de capitais e, desde 2024, mantém o registro de fornecedores de serviços de ativos virtuais.
Bandeira de riscoPadrão
FATFNão listado
Lista de alto risco da UE AMLNão listado
Lista de impostos da UENão listado
Regimes de licença6
MoedaARS
Classificação da S&PB-
Próxima eleiçãoOutubro 2027
A Argentina não está na lista FATF cinzenta ou negra após as sessões plenárias de 17 a 19 junho 2026 (ainda não há resultado da sessão plenária de outubro 2026). Não consta da lista de países terceiros de alto risco da UE [Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 com a última redacção que lhe foi dada pelos Regulamentos Delegados (UE) 2026/46 e 2026/83, em vigor 29 Janeiro 2026]. It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Verificado 13 Outubro 2026.
Governo e política
Governo
República presidencial federal
Presidente
Javier Milei · desde Dezembro 2023
Presidente
Javier Milei (La Libertad Avanza (LLA))
Partes Governantes
La Libertad Avanza (LLA), apoiado no Congresso pelo PRO, partes da UCR e blocos provinciais aliados
Última eleição
Intercalar legislativo (127 Deputados e 24 lugares no Senado), 26 de outubro de 2025
Próxima eleição
Eleições gerais (presidenciais e legislativas), outubro de 2027. O Código Eleitoral estabelece o quarto domingo de outubro, 24 de outubro de 2027. Um projeto de lei do governo para eliminar as primárias do PASO está pendente no Senado.
Legislatura
Congresso Nacional: bicameral, Câmara dos Deputados (257 assentos) e Senado (72 assentos)
Sistema jurídico
Direito civil
Economia e finanças
População
47.5m (2025)
PIB
USD 683,6 bilhões (2025)
PIB por pessoa
USD 14,399 (2025)
Moeda
Peso argentino (ARS), flutuação gerenciada dentro de uma faixa: desde abril de 2025, o peso flutua entre um piso e um teto no qual o BCRA compra ou vende dólares; desde janeiro de 2026, ambos os limites se movem mensalmente em linha com a última inflação do INDEC
Banco Central
Banco Central da República Argentina (BCRA)
Classificação de crédito
S&P B- (estável) · Moody's B3 (positivo) · Fitch B- (estável) (a partir de julho de 2026)
Um grande exportador de produtos agrícolas e energéticos, que está se estabilizando após anos de alta inflação por meio de superávits fiscais.Os bancos são supervisionados pelo BCRA e os mercados de capitais pela Comissão Nacional de Valores Mobiliários (CNV).
Banco
Autorización para funcionar como banco comercial (autorização de banco comercial)
Capital mínimoCapital mínimo básico de ARS 5.000 milhões para os bancos. Outras entidades financeiras precisam de ARS 2.500 milhões, com exceção das cooperativas de crédito. As empresas financeiras que realizam operações diretamente no comércio exterior devem atender ao valor do banco. O requisito real é o maior entre esse montante básico e a soma dos encargos por risco de crédito, mercado e operacional (Capitales mínimos, pontos 1.1 e 1.2).
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeBanco Central da República Argentina
Capital mínimo básico de ARS 5.000 milhões para os bancos. Outras entidades financeiras precisam de ARS 2.500 milhões, exceto as cooperativas de crédito. As empresas financeiras que realizam operações de comércio exterior diretamente devem atender ao valor do banco. O requisito real é o maior deste montante básico e da soma das taxas de risco de crédito, mercado e operacional (Capitales mínimos, pontos 1.1 e 1.2).
Direito
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Taxas
Taxa de avaliação equivalente em pesos a 10.000 UVA, paga com o pedido. Após aprovação, uma taxa de habilitação igual em pesos a 80.000 UVA para bancos ou 35.000 UVA para outras classes, exceto cooperativas de crédito (Autorización y composición del capital, pontos 2.5 e 2.7).
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Autorização prévia do BCRA antes de iniciar a atividade (Lei 21.526, art. 7)
Os fundadores apresentam um plano de negócios quinquenal com um relatório profissional independente (ponto 2.4.10)
Os acionistas devem provar a solvência e liquidez para pagar o capital comprometido (ponto 2.4.7)
Verificação da adequação e idoneidade dos acionistas, administradores e revisores oficiais de contas (ponto 2.4.8)
Capital integralmente subscrito no momento da constituição, pelo menos 25% pago em numerário, o restante no prazo de 60 dias após a autorização (ponto 2.9.2)
A atividade deve ter início no prazo de um ano a contar da autorização, sob pena de esta caducar (ponto 2.8.2)
Sucursal de entidad financiera del exterior (sucursal de uma entidade financeira estrangeira)
Capital mínimoOs requisitos para novas entidades aplicam-se às filiais na medida em que sejam compatíveis (ponto 2.4.11). O capital mínimo básico para os bancos é de ARS 5,000 milhões.
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeBanco Central da República Argentina
Os requisitos para novas entidades aplicam-se às sucursais na medida em que sejam compatíveis (ponto 2.4.11).O capital mínimo básico dos bancos é de ARS 5.000 milhões.
Direito
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Taxas
As mesmas taxas de avaliação e habilitação que uma nova entidade (pontos 2.5 e 2.7).
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Parecer favorável do supervisor de origem sobre a abertura da sucursal (ponto 2.4.11.4)
Descrição do sistema de garantia de depósitos do país de origem (ponto 2.4.11.3)
Certificado do supervisor de origem de que o banco não é um banco fictício (ponto 2.4.12)
As filiais estão sujeitas à lei e aos tribunais argentinos (Lei 21.526, art. 13)
Registo dos prestadores de serviços de pagamento, incluindo os PSP que oferecem contas de pagamento (PSPCP)
Capital mínimoNão publicado
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeBanco Central da República Argentina (Superintendência de Entidades Financeiras e Cambiárias)
Direito
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Registro, não licença: o SEFyC emite um certificado e um número de registo, que é necessário para operar (ponto 2.3)
Aplica-se a entidades jurídicas não bancárias que fornecem contas de pagamento, aceitação, iniciação de carteira digital, aquisição, agregação e algumas outras funções de pagamento (pontos 1.2.1 e 2.1)
O objeto social deve abranger expressamente os serviços de pagamento (ponto 2.2.1)
O BCRA sinaliza deficiências dentro de 10 dias úteis; o requerente deve curá-las dentro de 20 dias úteis ou o arquivo caduca (ponto 2.3)
As operações devem ter início no prazo de 12 meses após o registo (ponto 2.3)
Os PSPCPs devem manter 100% dos fundos dos clientes em contas à vista em pesos junto a entidades financeiras argentinas (ponto 4.1.2)
Inscrição no Registro de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (PSAV registration)
Capital mínimoUSD 35k
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeComissão Nacional de Valores Mobiliários
A CNV estabelece patrimônio líquido mínimo em dólares por categoria (art. 9). USD 150,000 para troca entre ativos virtuais e dinheiro fiduciário, troca entre ativos virtuais e custódia ou administração (categorias 1, 2 e 4). USD 75,000 para transferência de ativos virtuais (categoria 3). USD 35,000 para serviços ligados à oferta ou venda de um ativo virtual por um emissor (categoria 5). O número metades onde o volume negociado ou mantido em custódia foi abaixo de USD 2.5 milhões nos últimos 12 meses. Uma empresa em várias categorias atende o maior número.
Direito
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Taxas
Uma taxa anual de supervisão e controle da CNV é aplicada aos PSAVs, cujo valor não foi confirmado nesta verificação.
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Registro na CNV antes de realizar qualquer atividade do PSAV (art. 1)
As pessoas jurídicas devem ser sociedades anônimas ou SRL constituídas na Argentina, ou uma empresa estrangeira registrada localmente como filial ou representação permanente (art. 6)
Uma empresa estrangeira deve se registrar se usa um domínio .ar, direciona ou anuncia para residentes argentinos, recebe fundos locais por meio de parceiros on-ramp, ou ganha mais de 20% do seu volume na Argentina (artigo 3)
Compliance officer para cumprimento regulamentar e controle interno, e um responsável por relações públicas (art. 6º e art. 21º)
Segregação dos ativos virtuais do cliente dos próprios e custódia segura das chaves (arts. 16 e 17)
Auditoria anual dos sistemas, incluindo comprovação de reservas (art. 20)
Registro como agente de liquidación y compensación (ALyC) o agente de negociación (AN) (registro de agente de compensação e liquidação ou agente de negociação)
Capital mínimoNão publicado
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeComissão Nacional de Valores Mobiliários
Direito
Ley de Mercado de Capitales nº 26.831, arts. 2, 19 and 47; CNV Normas (N.T. 2013 y mod.)
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Os agentes precisam de autorização e registro da CNV antes de atuar (Lei 26.831, art. 47)
Os agentes devem ser pessoas jurídicas (Lei 26.831, art. 2)
As ALyCs participam da compensação e liquidação; as ANs atuam como intermediárias nos mercados (Lei 26.831, art. 2º)
A CNV estabelece requisitos mínimos de patrimônio líquido e ativos líquidos para cada categoria (Lei 26.831, art. 19)
As pessoas cadastradas na CNV como agentes não podem atuar também como PSAVs (RG 1058/2025, art. 4º)
Inscrição no Registro de operadores de câmbio: casa de câmbio ou agência de câmbio (foreign exchange house or agency)
Capital mínimoValor líquido mínimo computável de ARS 140 milhões para uma casa de câmbio (casa de cambio) e ARS 70 milhões para uma agência de câmbio (agencia de cambio) (ponto 3.1)
Linha do tempoNão publicado
AutoridadeBanco Central da República Argentina
Valor líquido mínimo computável de ARS 140 milhões para uma casa de câmbio (casa de cambio) e ARS 70 milhões para uma agência de câmbio (agencia de cambio) (ponto 3.1)
Direito
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Passaporte
Sem regime de passaporte
Requisitos principais
Qualquer pessoa jurídica que opere regularmente no mercado cambial necessita de autorização prévia do BCRA através do registo (ponto 1.1)
As agências limitam-se à compra e venda de notas estrangeiras, cheques de viagem e ouro, bem como a algumas operações conexas (ponto 1.2.1)
As casas de câmbio podem realizar todas as operações permitidas pelas regras da bolsa (ponto 1.2.2)
Garantia de pelo menos 10% do requisito de capital, com prova da origem dos fundos (ponto 5.1)
Requerimento apresentado eletronicamente com o login fiscal da entidade (ponto 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · sitebancos, provedores de serviços de pagamento, corretores de câmbio
Comissão Nacional de Valores (CNV) · websiteEmpresas de investimento, Provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), Fundos
O BCRA estabelece várias taxas em Unidades de Valor Adquiritivo (UVA). A UVA é uma unidade indexada à inflação e seu valor em pesos é publicado diariamente pelo BCRA. O capital mínimo básico em pesos não é indexado, portanto o BCRA o atualiza por comunicação; os números aqui são do texto ordenado datado de 11 de setembro de 2026. Os prestadores de serviços de pagamento se registram no BCRA. As regras abertas não estabelecem capital mínimo para eles. Os PSPCPs não podem oferecer ou facilitar operações com ativos digitais, incluindo criptoativos, que nenhuma autoridade nacional competente ou o BCRA tenha autorizado (ponto 4.6). Regime PSAV: Lei 27.739, publicada em 15 de março de 2024, adicionou os prestadores de serviços de ativos virtuais à lei antilavagem de dinheiro e deu à CNV o registro. A CNV estabeleceu pela primeira vez as regras de registro na RG 994/2024. A RG 1058/2025 substituiu-os e entrou em vigor 45 dias após a publicação em março de 2025. Seus requisitos completos se aplicavam às empresas já registradas a partir de 31 de dezembro de 2025. A CNV regula apenas os PSAVs, não os ativos virtuais, a menos que um ativo seja um título. Agentes do mercado de capitais: a CNV revisou a matriz de patrimônio líquido mínimo para agentes pela RG 1165/2026 e RG 1168/2026 em setembro de 2026. O texto oficial não foi aberto nesta verificação, então o valor do capital do agente é nulo.
Informações gerais
Sobre a Argentina
Limites naturais da Terra. O mapa é indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Hotéis em Buenos Aires
Área
2.780.400 km²
Idiomas oficiais
Espanhol
Fuso horário
UTC-03:00
Principais exportações
Farinha e pelotas de soja
Óleo de soja
Milho
Soja
Petróleo bruto
Carne
Ouro
Pick-ups
Principais parceiros de exportação
Brasil
China
Estados Unidos
Chile
Índia
Sources for the country information(20)
Informação sobre o país verificada em 13 de outubro de 2026. Dados de licenciamento atualizados em 13 de outubro de 2026. Aviso de regulamentação.
