Jurisdição · Oriente médio

Bahrein

O Bahrein é um centro bancário do Golfo há muito estabelecido com um único regulador integrado, o Banco Central do Bahrein (CBB), que licencia bancos, empresas de investimento, licenciados especializados, seguradoras e provedores de serviços de criptoativos sob um livro de regras.É conhecido por seus grandes setores de bancos atacadistas e islâmicos e por um módulo dedicado a criptoativos e, desde 2025, um módulo de emissão de stablecoin.

Bandeira de riscoPadrão

FATFNão listado

Lista de alto risco da UE AMLNão listado

Lista de impostos da UENão listado

Regimes de licença6

MoedaBHD

Classificação da S&PB

Próxima eleiçãovencimento após dezembro de 2027

Bahrain is not on the FATF grey or black lists published after the June 2026 plenary (17 to 19 June 2026), not on the EU high-risk third country list (consolidated 29 January 2026) and not on EU tax list Annex I as updated 17 February 2026. Verificado 7 Outubro 2026.

Governo e política

Governo: Monarquia constitucional
Rei.: Hamad bin Isa Al Khalifa · desde Março 1999
Príncipe herdeiro e primeiro-ministro: Salman bin Hamad Al Khalifa
Partes Governantes: Nenhum partido político no governo
Última eleição: Conselho de Representantes (primeira volta), 12 de novembro de 2022
Próxima eleição: Conselho de Representantes, após dezembro 2027. Originalmente devido em novembro 2026; uma ordem real de 29 abril 2026 prorrogou o mandato da Assembleia Nacional por um ano até dezembro 2027
Legislatura: Assembleia Nacional: Conselho de Representantes (40 assentos eleitos) e Conselho Shura (40 assentos nomeados pelo Rei)
Sistema jurídico: Sistema misto de lei islâmica (sharia), direito comum inglês e códigos civis, criminais e comerciais derivados do Egito

Economia e finanças

População: 1.6m (2025)
PIB: USD 47,5 bilhões (2025)
PIB por pessoa: USD 29,344 (2025)
Moeda: Dinar do Bahrein (BHD), vinculado ao dólar a 0,376 dinar por dólar
Banco Central: Banco Central do Brasil
Classificação de crédito: S&P B (estável) · Moody's B2 (negativo) · Fitch B (estável) (a partir de abril de 2026)

A receita do petróleo e a fundição de alumínio permanecem centrais para uma economia fortemente endividada, enquanto o Bahrein é um banco regional há muito estabelecido, seguros e centro financeiro islâmico com o Banco Central do Bahrein como único regulador do setor financeiro.

Banco

Licença bancária convencional (retalho ou atacado)

Capital mínimoUSD 266m

Linha do tempoO CBB emite uma decisão formal no prazo de 60 dias após a apresentação do pedido completo (artigo 44(e) da Lei CBB, LR-3.1.14); os requisitos pendentes devem ser apresentados no prazo de 6 meses

AutoridadeBanco Central do Brasil

Banco de varejo convencional do Bahrein: capital social total mínimo de BD 100 milhões; banco atacadista convencional do Bahrein: US$ 100 milhões

Direito: Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Taxas: Taxa de inscrição BD 100 (não reembolsável).Taxa anual: bancos de varejo 1% das despesas operacionais (floor BD 30.000, cap BD 240.000); Bancos atacadistas do Bahrein 0,5% (floor BD 13.000, cap BD 100.000); sucursais atacadistas de bancos estrangeiros 0,25% (floor BD 13.000, cap BD 100.000).
Passaporte: Não, apenas a licença do Bahrein.

Requisitos principais

Os bancos de varejo devem ter crédito como uma parte significativa do seu negócio (muito mais de 20% dos ativos)
Os bancos de atacado podem negociar em BD ou com residentes do Bahrein apenas em uma base de atacado (em geral, BD 7 milhões ou mais para crédito ou depósitos)
Plano de negócios trienal; o capital pago deve cobrir o capital regulamentar projetado
Capital baseado no risco sob o Módulo CA; pessoas aprovadas adequadas e apropriadas

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 1, Module LR (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Banco

Licença de banco islâmico (retalho ou atacado)

Capital mínimoUSD 266m

Linha do tempo60 dias de calendário a partir de um pedido completo, como para os bancos convencionais

AutoridadeBanco Central do Brasil

Banco islâmico de varejo do Bahrein: capital social mínimo total dos acionistas BD 100 milhões; Banco islâmico atacadista do Bahrein: US$ 100 milhões

Direito: Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006; CBB Rulebook Volume 2 (Islamic Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Taxas: Taxa de inscrição BD 100. Taxa anual: varejo 1% das despesas operacionais (BD 30,000 a BD 240,000); Bahrein atacado 0.5% (BD 13,000 para BD 100,000); sucursais por atacado de bancos estrangeiros 0.25% (BD 13,000 para BD 100,000).
Passaporte: Não

Requisitos principais

Negócios em conformidade com a Shari'a com arranjos de supervisão da Shari'a
Mesma divisão de varejo e atacado dos bancos convencionais
Plano de negócios trienal e capital baseado em risco

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 2, Module LR (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Provedor de serviços de pagamento (PSP)

Licença de prestador de serviços auxiliares: prestador de serviços de pagamento, processamento de cartões, AISP e PISP

Capital mínimoUSD 665k

Linha do tempoNão publicado

AutoridadeBanco Central do Brasil

Prestadores de serviços de processamento de cartões e pagamentos: capital mínimo básico BD 250.000; prestadores de serviços de informação sobre contas BD 25.000; prestadores de serviços de iniciação de pagamentos BD 30.000

Direito: CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Taxas: Taxa de inscrição BD 100. Taxa anual fixa: prestadores de serviços de pagamento BD 2,000; cartão de processamento BD 1,000; AISP BD 1,000 PISP BD 1,000 (em inglês).
Passaporte: Não

Requisitos principais

Os PSPs podem atuar como intermediários para contas de dinheiro do cliente, colocação e retirada de dinheiro, liquidação de débito direto e serviços de pagamento relacionados
AISPs e PISPs operam sob o Bahrain Open Banking Framework, com uma revisão de terceiros antes de entrar em operação
Ativos líquidos suficientes para cumprir as obrigações à medida que elas se tornam vencidas

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 5, Type 7, Module AU (entire section) · checked 2026-10-07

Provedor de serviços de ativos virtuais (VASP)

Licença de serviço de criptoativos (Categoria 1 a 4)

Capital mínimoUSD 66k

Linha do tempoNão publicado

AutoridadeBanco Central do Brasil

Categoria 1: BD 25.000; Categoria 2: BD 100.000; Categoria 3: BD 200.000; Categoria 4: BD 300.000 capital social pago, mais qualquer capital adicional exigido pelo CBB

Direito: CBB Rulebook Volume 6 (Capital Markets), Module CRA, CRA-1.1 and CRA-3.1.2
Taxas: Taxa de inscrição BD 100. Taxa anual 0.25% das despesas operacionais relevantes com mínimos e máximos de categoria (Categoria 1: BD 2,000 a BD 6,000; Categoria 2: BD 3,000 para BD 8,000; categorias superiores por CRA-1.6.3).
Passaporte: Não

Requisitos principais

Categoria 1: apenas recepção e transmissão de ordens e aconselhamento; sem ativos do cliente
Categoria 2: negociação de agência, gestão de carteira, custódia e consultoria; não negociação como principal
Categoria 3: adiciona negociação como principal e conselho de token digital; sem troca
Categoria 4: operação de uma bolsa de criptoativos licenciada, custódia e consultoria de tokens
Capital mínimo pago em um banco de varejo do Bahrein

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 6, Module CRA (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Provedor de serviços de ativos virtuais (VASP)

Licença de emissor de stablecoin

Capital mínimoUSD 665k

Linha do tempoNão publicado

AutoridadeBanco Central do Brasil

Capital social mínimo inicial pago BHD 250.000, mais requisitos de capital adicionais sob SIO-4.3

Direito: CBB Rulebook Volume 6 (Capital Markets), Module SIO (Stablecoin Issuance and Offering), SIO-4.1.1
Taxas: Taxa de inscrição BD 100.
Passaporte: Não

Requisitos principais

Stablecoins referenciados ao dinar do Bahrein ou dólar dos EUA, outras moedas fiduciárias a critério da CBB
Ativos de reserva na mesma moeda de referência
Módulo emitido pela primeira vez em julho de 2025

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 6, Module SIO (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Empresa de investimento

Autorização de empresa de investimento (categorias 1 a 4)

Capital mínimoUSD 66k

Linha do tempoNão publicado

AutoridadeBanco Central do Brasil

Categoria 1: BD 1.000.000; Categoria 2: BD 1.000.000 se atuando como custodiante, caso contrário BD 250.000; Categoria 3: BD 25.000; Categoria 4 não indicada no Módulo CA (versão de abril de 2023)

Direito: CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Passaporte: Não

Requisitos principais

Categoria 1: todos os serviços de investimento regulamentados, incluindo negociação como principal e subscrição
Categoria 2: todos os serviços, exceto a prestação de serviços como principal
Categoria 3: apenas organização e aconselhamento, deve ser independente e não deter bens do cliente
Categoria 4: operação de OIC apenas para investidores acreditados (por exemplo, fundos de participações privadas, hedge funds e fundos de capital de risco)

Sources(2)

CBB Rulebook Volume 4, Module AU (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07
CBB Rulebook Volume 4, Module CA (April 2023, PDF) · checked 2026-10-07

Supervisores

Quem regula

Banco Central do Bahrein (CBB) · sitebancos, empresas de investimento, prestadores de serviços de pagamento, provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), stablecoins, seguros, licenciados especializados

O CBB é o único regulador para todos os setores financeiros. As taxas de solicitação de licença nos módulos bancário, auxiliar e cripto foram redefinidas para BD 100 em maio 2026 (parágrafos anteriores excluídos). A moeda electrónica não é uma categoria autónoma de licenças nos módulos do livro de regras revistos; a intermediação de pagamentos está no regime de prestador de serviços auxiliares Volume 5. O capital mínimo para empresas de investimento da Categoria 4 e as taxas anuais para licenciados de criptoativos da Categoria 3 e 4 não foram confirmados. Se o Bahrein teve algum histórico recente de listagem FATF não foi verificado; não está listado a partir de junho 2026. O jogo não é coberto.

Informações gerais

Sobre o Bahrein

Limites naturais da Terra. O mapa é indicativo.

Estado: Estado soberano
Capital: Manamaworld. kgm
Área: 760 km²
Idiomas oficiais: Árabe
Fuso horário: UTC+03:00

Principais exportações

petróleo refinado
alumínio
minério de ferro
fio de alumínio
jóias
serviços financeiros

Principais parceiros de exportação

Emirados Árabes Unidos
Arábia Saudita
África do Sul
Estados Unidos
Índia

Sources for the country information(8)

Informação do país verificada em 9 de outubro de 2026. Dados de licenciamento atualizados em 7 de outubro de 2026. Apenas informação, não aconselhamento jurídico; os requisitos mudam. Aviso regulamentar.

Sources for the licensing information(4)

CBB Rulebook home · checked 2026-10-07
New Zealand DIA: FATF jurisdictions under increased monitoring, June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated 29 January 2026 · checked 2026-10-07
European Commission: EU list of non-cooperative tax jurisdictions update, 17 February 2026 · checked 2026-10-07