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A Itália é a terceira maior economia da área do euro, com um grande setor bancário doméstico e um crescente mercado de pagamentos e fintech.O Banca d'Italia supervisiona bancos, instituições de pagamento e moeda eletrônica, o CONSOB supervisiona empresas de investimento e provedores de serviços de criptoativos, e os jogos on-line são executados sob um modelo de concessão estatal gerenciado pela ADM.
Bandeira de riscoPadrão
FATFNão listado
Lista de alto risco da UE AMLNão listado
Lista de impostos da UENão listado
Regimes de licença6
MoedaEUR
Classificação da S&PBBB +
Próxima eleiçãodevido até 2027
A Itália não consta das listas FATF cinzentas ou negras (plenaria de 19 junho 2026); Enquanto Estado-Membro da UE, está fora do âmbito de aplicação da lista de países terceiros de alto risco da UE (Reg. 2016/1675, consolidado 29 Janeiro 2026) e a lista de impostos da UE (Anexo I, atualizado 17 Fevereiro 2026). Verificado 7 Outubro 2026.
Governo e política
Governo
República parlamentar
Presidente da República
Sergio Mattarella · desde Fevereiro 2015
Presidente do Conselho de Ministros (primeiro-ministro)
Giorgia Meloni (Irmãos da Itália)
Partes Governantes
Irmãos da Itália (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Nós Moderados (Noi Moderati)
Última eleição
Geral (parlamentar), 25 Setembro 2022
Próxima eleição
Geral (parlamentar), devido por 2027. Relatórios em meados de 2026 disseram que uma votação antecipada na primavera 2027 estava sob consideração
Legislatura
Parlamento: Câmara dos Deputados (400 assentos) e Senado da República (200 assentos eleitos mais senadores vitalícios)
Sistema jurídico
Sistema de direito civil; o Tribunal Constitucional analisa a legislação
Economia e finanças
População
58.9m (2025)
PIB
USD 2.6tn (2025)
PIB por pessoa
USD 43,270 (2025)
Moeda
Euro (EUR), euro
Banco Central
Banca d'Italia (parte do Eurosistema)
Classificação de crédito
S&P BBB+ (positivo) · Moody's Baa2 (estável) · Fitch BBB+ (estável) (a partir de setembro de 2026)
A terceira maior economia da zona do euro, impulsionada pela manufatura no norte industrial, bens de luxo, turismo e um grande setor bancário centrado em Milão, é constrangida por uma dívida pública de cerca de 136 a 138 por cento do PIB.
Banco
Licença bancária (autorização de atividade bancária)
Capital mínimoUSD 11.2m
Linha do tempoECB decisão final no prazo de 180 dias a contar da receção do pedido (sujeito a suspensões) e, em qualquer caso, no prazo de 12 meses
AutoridadeECB sob proposta do Banca d'Italia
10 milhões de euros para os bancos sob a forma de sociedades anónimas, bancos "popolari" e bancos de garantia mútua de empréstimos; 5 milhões de euros para as cooperativas de crédito
Direito
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passaporte
Sim: passaporte da UE ao abrigo do CRD (artigos 33.º a 39.º) para sucursais e serviços transfronteiras
Requisitos principais
Forma jurídica de sociedade anônima ou cooperativa
Sede social e sede na Itália
Accionistas qualificados adequados e órgão de gestão adequado; ausência de ligações estreitas que impeçam a supervisão
Plano de negócios inicial com foco na sustentabilidade do capital, estatutos, relatório organizacional e políticas de remuneração
Afiliação a um sistema italiano de garantia de depósitos (TUB art. 96) e a um sistema ADR (TUB art. 128-bis) após licenciamento
Autorização de instituição de moeda eletrônica (IMEL)
Capital mínimoUSD 392k
Linha do tempoPSD2 art. 12 (aplicado a EMIs via EMD2): decisão no prazo de 3 meses após uma aplicação completa; O próprio prazo processual do Banca d'Italia não foi verificado
AutoridadeBanca d'Italia
Capital inicial de 350.000 euros; fundos próprios correntes de, pelo menos, 2% da média de moeda electrónica em circulação (EMD2 art.º 5.º)
Direito
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passaporte
Sim: passaporte da UE sob EMD2/PSD2 por sucursal, agente, distribuidor ou livre prestação de serviços
Requisitos principais
Acionistas qualificados adequados e órgão de administração adequado
Pedido apresentado ao Banca d'Italia no âmbito dos seus procedimentos de licenciamento
Os IME híbridos devem executar serviços de moeda eletrônica e pagamentos por meio de um fundo de capital dedicado
Autorização de prestador de serviços de criptoativos (CASP) sob MiCA
Capital mínimoUSD 56k
Linha do tempoVerificação da integralidade no prazo de 25 dias úteis, seguida de uma decisão no prazo de 40 dias úteis a contar da apresentação do pedido completo (suspensão dos pedidos de informação até 20 dias úteis); decisão notificada no prazo de mais 5 dias úteis
AutoridadeCONSOB em consulta com o Banca d'Italia (CASPs especializados); Banca d'Italia em consulta com a CONSOB para EMIs e instituições de pagamento
MiCA Artigo 67 e Anexo IV: EUR 50.000 (classe 1: execução de ordens, colocação, serviços de transferência, recepção e transmissão, consultoria, gestão de carteira), EUR 125.000 (classe 2: acrescenta custódia e administração, e troca por fundos ou outros criptoativos), EUR 150.000 (classe 3: acrescenta operação de uma plataforma de negociação); ou um quarto das despesas gerais fixas do ano anterior, se superior
Sim: a autorização MiCA pode ser passaporte em toda a UE/EEE mediante notificação (MiCA art. 65)
Requisitos principais
Sede social no Estado-Membro em que pelo menos parte dos serviços é prestada, local de direção efetiva na UE e pelo menos um administrador residente na UE (MiCA Artigo 59.º, n.º 2)
Orgão de administração adequado e competente e acionistas qualificados adequados
Salvaguarda e segregação de ativos e fundos criptográficos do cliente, tratamento de reclamações, política de conflitos de interesse
AML/CFT enquadramento e conformidade com a regra de viagem do Regulamento (UE) 2023/1113 sobre Transferência de Fundos
Pedidos e notificações apresentados por correio electrónico certificado (PEC) utilizando os formulários prescritos; as operações devem iniciar-se no prazo de 12 meses após a autorização
Autorização de empresa de investimento (SIM) (MiFID II)
Capital mínimoUSD 84k
Linha do tempoA CONSOB decide no prazo de 6 meses a contar da apresentação do pedido completo (TUF art. 19(1))
AutoridadeCONSOB após consulta ao Banca d'Italia
IFD Artigo 9: EUR 75.000 (receção e transmissão, execução, gestão de carteira, consultoria, colocação sem compromisso firme, sem dinheiro ou valores mobiliários do cliente na posse); EUR 150.000 (outras empresas); EUR 750.000 (negociação por conta própria ou subscrição com base em um compromisso firme)
Direito
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passaporte
Sim: MiFID II passaporte (Art. 34 e 35) para serviços e sucursais
Requisitos principais
Condições estabelecidas pelo MiFID II normas técnicas (TUF art. 19(1))
A autorização caduca se a atividade não tiver início no prazo de um ano (TUF art. 19(3-ter))
As alterações relevantes às condições de autorização devem ser notificadas à CONSOB e ao Banca d'Italia
Afiliação a um sistema de compensação ao investidor (TUF art. 59)
AutoridadeAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), após concurso público
Direito
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Taxas
Taxa única de 7 milhões de euros por concessão (4 milhões de euros na adjudicação e 3 milhões de euros no início do serviço); máximo de cinco concessões por grupo empresarial
Passaporte
Nenhum passaporte da UE para jogos de azar: o jogo remoto na Itália requer uma concessão ADM
Requisitos principais
Sociedade de capitais com sede em um Estado do EEE
Experiência em jogos de azar num Estado do EEE com receitas totais de pelo menos 3 milhões de euros nos últimos dois exercícios financeiros fechados
Garantia a favor da ADM conforme definido na proposta
A concessão dura no máximo nove anos e não pode ser renovada
Banco d'Italia (BdI) · websiteBancos, instituições de moeda eletrônica, prestadores de serviços de pagamento, provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteEmpresas de investimento, provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)
Banco Central Europeu (Mecanismo Único de Supervisão) (ECB) · websiteBancos
Agência das Alfândegas e dos Monopólios (ADM) · websiteJogos online
MiCA: a Itália notificou um período de transição de 18 meses; os VASP registados no registo italiano AML tiveram de requerer uma autorização MiCA até 30 de dezembro de 2025 para poderem beneficiar, e o período de transição terminou em 1 de julho de 2026 (comunicado de imprensa conjunto do Banca d'Italia e da CONSOB de 30 de junho de 2026, que informou sobre 8 CASPs autorizados pela Bancos: o Banca d'Italia estabelece um capital inicial nacional de 10 milhões de euros para os bancos por ações, o dobro do mínimo da UE. O sítio Web da CONSOB bloqueou o acesso automatizado, pelo que a entrada das empresas de investimento se baseia no texto TUF na Normativa e na IFD; a taxa de pedido de licença SIM não foi verificada.
Informações gerais
Sobre a Itália
Limites naturais da Terra. O mapa é indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Roma
Área
301,340 km²
Idiomas oficiais
Italiano
Fuso horário
UTC+01:00 (UTC+02:00 no verão)
Principais exportações
medicamento embalado
vestuário
carros
petróleo refinado
peças e acessórios para veículos
turismo
Principais parceiros de exportação
Alemanha
Estados Unidos
França
Espanha
Reino Unido
Sources for the country information(9)
Informação do país verificada em 9 de outubro de 2026. Dados de licenciamento atualizados em 7 de outubro de 2026. Apenas informação, não aconselhamento jurídico; os requisitos mudam. Aviso regulamentar.
