Ta strona została przetłumaczona automatycznie z języka angielskiego i nie została sprawdzona przez tłumacza. Warunki prawne i regulacyjne mogą być niedokładne, ale wersja angielska jest autorytatywna. Przeczytaj tę stronę po polsku
Porozmawiaj z doradcą

Akademia

Jak licencjonowane finanse To działa.

Krótki kurs w dwóch ścieżkach: jak działają banki, a następnie jak są one licencjonowane i regulowane.

Filmy 6

Przeczytaj lekcję do tego filmu

Pierwszy utwór

Bankowość od pierwszych zasad.

Jak działają banki, co zapewnia im bezpieczeństwo i jak pieniądze przepływają między nimi.

Lekcje
10
Czytanie
82 min
Filmy
5
Rozpocznij ten utwór
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Ułamkowe rezerwy i jak banki tworzą pieniądzJak kredyty bankowe tworzą depozyty, co robią dziś wymogi rezerwowe i dlaczego kapitał a nie rezerwy ograniczają ilość pieniędzy, którą bank może pożyczyć.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Płynność i finansowanie: LCR, NSFR, ubezpieczenie depozytów i pożyczkodawca ostatniej szansyJak banki muszą przetrwać 30-dniowy stres i stabilnie się finansować oraz jak ubezpieczenie depozytów i kredyty banku centralnego uzupełniają siatkę bezpieczeństwa.9 min do przeczytania
  5. 05
    Wymogi dotyczące ładu korporacyjnego oraz kompetencji i reputacjiJak zorganizowane są zarządy banków, trzy linie obrony i osoby zajmujące kluczowe stanowiska, jak funkcjonuje ocena kompetencji i reputacji oraz co organy regulacyjne mają na myśli pod pojęciem treści.9 min czytania
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Bankowość podstawowa, chmura, outsourcing i regulacje technologiczneCo robią podstawowe systemy bankowe, jak zasady outsourcingu i chmury stosuje się do banków, co DORA Jak technologia wspiera sprawozdawczość regulacyjną.7 min czytania
  9. 09
    Karty i szyny płatnościSystemy kart, emisja i pozyskiwanie, BIN sponsoring i członkostwo główne, SEPA, płatności natychmiastowe, ISO 20022 i rozliczenia brutto w czasie rzeczywistym.8 min do przeczytania
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Drugi utwór

Licencjonowanie i regulacja.

Co trzeba zrobić, aby uzyskać licencję, kupić i prowadzić instytucję regulowaną, reżim po reżimie.

Lekcje
10
Czytanie
104 min
Filmy
1
Rozpocznij ten utwór
  1. 01
    Jak uzyskać licencję dla banku: od biznesplanu do autoryzacjiPełna ścieżka do licencji bankowej: wstępny wniosek, pakiet wniosków, kapitał, kompetencje i wiarygodność, IT, AML, mobilizacja i realistyczne harmonogramy.11 min do przeczytania
  2. 02
    Nabycie banku: zmiana kontroli i znaczące pakiety akcjiJak zatwierdzane są przejęcia banków i firm finansowych posiadających licencję: znaczące pakiety akcji, CRD Artykuły 22–27, harmonogram, należyta staranność i czerwone flagi.10 min do przeczytania
  3. 03
    Pieniądz elektroniczny i licencje instytucji płatniczychRóżnice między unijnymi instytucjami pieniądza elektronicznego i instytucjami płatniczymi a bankami: kapitał, zabezpieczenia, agenci, paszportyzacja oraz PSD3 Przejście.10 min czytania
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Regulacja Stablecoin na całym świecie i GENIUS ActJak UE, Hong Kong, Singapur, Wielka Brytania i Zjednoczone Emiraty Arabskie regulują stablecoiny zabezpieczone walutami fiatowymi i dlaczego USA GENIUS Act sprawy dotyczące emitentów w innych miejscach.11 min czytania
  6. 06
    Firmy inwestycyjne i brokerzy walutowi: MiFID II licencje, limity kapitałowe i dźwigni finansowejJak działają licencje firm inwestycyjnych i brokerów walutowych: MiFID II upoważnienie, IFR/IFD kapitał, limity dźwigni finansowej dla kontraktów CFD, licencje offshore i typ 3 z Hongkongu.10 min do przeczytania
  7. 07
    Reforma unijnego systemu płatności: PSD3, Rozporządzenie w sprawie usług płatniczych i płatności natychmiastoweGdzie zmierza prawo unijne dotyczące płatności: PSD3 i PSR, Rozporządzenie w sprawie płatności natychmiastowych, weryfikacja odbiorcy, odpowiedzialność za oszustwa i otwarta bankowość.11 min do przeczytania
  8. 08
    Pakiet UE AML i AMLA: co się zmienia i kiedyAMLR, AMLD6 i Rozporządzenie AMLA wyjaśnione: daty od 2025 do 2029 r., nowe podmioty zobowiązane, zharmonizowane procedury należytej staranności i AMLA nadzór bezpośredni.11 min do przeczytania
  9. 09
    Licencje na gry online: Malta, Wyspa Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake i Wielka BrytaniaJak porównać główne licencje na gry online poza Stanami Zjednoczonymi, czego wymaga każdy organ regulacyjny oraz dlaczego płatności i bankowość są najtrudniejszą częścią dla operatorów.10 min do przeczytania
  10. 10
    Spółki powiernicze, fundusze i licencje bankowości prywatnejJak działają spółki powiernicze, administratorzy funduszy, zarządzający funduszami i licencje bankowości prywatnej w Jersey, Singapurze, Szwajcarii, Luksemburgu, Irlandii i Kajmanach.9 min czytania