01
Czym jest bank?
Depozyty, pożyczki, jak banki tworzą pieniądze, kapitał i co kontroluje regulator.
Akademia
Jak licencjonowane finanse To działa.
Sześć filmów z narracją, dziesięć wyjaśnień na temat sposobu działania banków i firm płatniczych oraz dziesięć przewodników dotyczących licencjonowania i regulacji.
02
Rezerwy, kapitał i płynność
Co tak naprawdę ogranicza kredytowanie i co utrzymuje bank w biegu.
03
Bankowość korespondencyjna
Jak pieniądze przekraczają granice: rachunki nostro i vostro, SWIFT, pośrednicy, ograniczanie ryzyka.
04
Compliance i AML
Poznaj swojego klienta, beneficjenta rzeczywistego, przegląd, monitorowanie i raportowanie.
05
Dlaczego jurysdykcje się różnią
Paszporty UE, autonomiczne systemy, wolne strefy, ośrodki międzynarodowe i listy ryzyka.
06
MiCA i stablecoiny
Dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi, tokenami pieniądza elektronicznego, rezerwami i zasadą podróży.
Pierwszy utwór
Bankowość od pierwszych zasad.
- 01Czym jest bank?Co z prawnego punktu widzenia czyni instytucję bankiem, jakie są główne rodzaje banków oraz na co zezwala, a czego nie zezwala licencja bankowa.8 min
- 02Ułamkowe rezerwy i jak banki tworzą pieniądzJak kredyty bankowe tworzą depozyty, co robią dziś wymogi rezerwowe i dlaczego kapitał a nie rezerwy ograniczają ilość pieniędzy, którą bank może pożyczyć.8 min
- 03Kapitał bankowy i ramy bazylejskieCET1, kapitał Tier 1 i całkowity kapitał, aktywa ważone ryzykiem, Basel III minimum i bufory, wskaźnik dźwigni finansowej oraz minimalny kapitał początkowy dla nowych banków.8 min
- 04Płynność i finansowanie: LCR, NSFR, ubezpieczenie depozytów i pożyczkodawca ostatniej szansyJak banki muszą przetrwać 30-dniowy stres i stabilnie się finansować oraz jak ubezpieczenie depozytów i kredyty banku centralnego uzupełniają siatkę bezpieczeństwa.9 min
- 05Wymogi dotyczące ładu korporacyjnego oraz kompetencji i reputacjiJak zorganizowane są zarządy banków, trzy linie obrony i osoby zajmujące kluczowe stanowiska, jak funkcjonuje ocena kompetencji i reputacji oraz co organy regulacyjne mają na myśli pod pojęciem treści.9 min
- 06Zgodność z przepisami: standardy AML, KYC i sankcjeFATF, należyta staranność wobec klienta, beneficjent rzeczywisty, PEP, sankcje, monitorowanie, raporty o podejrzanej działalności, pakiet UE AML oraz zasada dotycząca podróży.9 min
- 07Bankowość korespondencyjna wyjaśnionaRachunki Nostro i Vostro, banki pośredniczące, SWIFT, relacje zagnieżdżone, ograniczanie ryzyka oraz dlaczego nowe banki mają trudności z uzyskaniem rozliczeń w USD i EUR.8 min
- 08Bankowość podstawowa, chmura, outsourcing i regulacje technologiczneCo robią podstawowe systemy bankowe, jak zasady outsourcingu i chmury stosuje się do banków, co DORA Jak technologia wspiera sprawozdawczość regulacyjną.7 min
- 09Karty i systemy płatnościSystemy kart, emisja i pozyskiwanie, BIN sponsoring i członkostwo główne, SEPA, płatności natychmiastowe, ISO 20022 oraz rozliczenia brutto w czasie rzeczywistym.8 min
- 10Jak jurysdykcje różnią się w licencjonowaniu bankówDlaczego ta sama działalność bankowa jest licencjonowana inaczej w UE, Wielkiej Brytanii, Szwajcarii, strefach wolnocłowych i centrach offshore oraz jak listy FATF i UE wpływają na dostęp.8 min
Drugi utwór
Licencjonowanie i regulacja.
- 01Jak licencjonować bank: od biznesplanu do autoryzacjiPełna ścieżka do uzyskania licencji bankowej: przedwniosek, pakiet aplikacyjny, kapitał, kompetencje i reputacja, IT, AML, mobilizacji i realistycznych harmonogramów.11 min
- 02Kupienie banku: zmiana kontroli i znaczące pakiety akcjiJak zatwierdzane są przejęcia banków i firm finansowych posiadających licencję: znaczące pakiety akcji, CRD Artykuły 22-27, harmonogramy, należyta staranność i czerwone flagi.10 min
- 03Licencje dla instytucji pieniądza elektronicznego i płatniczychCzym różnią się unijne instytucje pieniądza elektronicznego i płatnicze od banków: kapitał, zabezpieczenie, agenci, paszportyzacja i przejście do systemu PSD3.10 min
- 04Dostawcy usług w zakresie kryptowalut MiCAJak MiCA Komisja Europejska wydaje licencje dostawcom usług kryptowalutowych w UE: usługi, klasy kapitałowe, białe księgi, przejście, odwrócone zaproszenie i reguła podróży.11 min
- 05Regulacja Stablecoin na całym świecie i GENIUS ActJak UE, Hong Kong, Singapur, Wielka Brytania i Zjednoczone Emiraty Arabskie regulują stablecoiny zabezpieczone walutami fiatowymi i dlaczego USA GENIUS Act sprawy dotyczące emitentów w innych miejscach.11 min
- 06Firmy inwestycyjne i brokerzy walutowi: MiFID II licencje, limity kapitałowe i dźwigni finansowejJak działają licencje firm inwestycyjnych i brokerów walutowych: MiFID II autoryzacja, IFR/IFD kapitał, limity dźwigni finansowej dla kontraktów CFD, licencje offshore i typ 3 z Hongkongu.10 min
- 07Reforma unijnego systemu płatności: PSD3, rozporządzenie w sprawie usług płatniczych i płatności natychmiastoweGdzie zmierza prawo UE dotyczące płatności: PSD3 i PSR, rozporządzenie w sprawie płatności natychmiastowych, weryfikacja odbiorcy, odpowiedzialność za oszustwa i otwarta bankowość.11 min
- 08Pakiet UE AML i AMLA: co się zmienia i kiedyAMLR, AMLD6 i Rozporządzenie AMLA wyjaśnione: daty od 2025 do 2029 r., nowe podmioty zobowiązane, zharmonizowane procedury należytej staranności i AMLA nadzór bezpośredni.11 min
- 09Licencje na gry online: Malta, Wyspa Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake i Wielka BrytaniaJak porównać główne licencje na gry online poza Stanami Zjednoczonymi, czego wymaga każdy organ regulacyjny oraz dlaczego płatności i bankowość są najtrudniejszą częścią dla operatorów.10 min
- 10Spółki powiernicze, systemy funduszy i licencje bankowości prywatnejJak działają spółki powiernicze, administratorzy funduszy, zarządzający funduszami i licencje bankowości prywatnej w Jersey, Singapurze, Szwajcarii, Luksemburgu, Irlandii i na Kajmanach.9 min