Ta strona została przetłumaczona automatycznie z języka angielskiego i nie została sprawdzona przez tłumacza. Warunki prawne i regulacyjne mogą być niedokładne, ale wersja angielska jest autorytatywna. Przeczytaj tę stronę po polsku
Porozmawiaj z doradcą

01 · Licencja użytkowania

Co chcesz zrobić? Prawo jazdy?

Każdy pulpit nawigacyjny pokazuje ścieżkę do uzyskania licencji, porównywanie kapitału w różnych jurysdykcjach na bieżąco, o co poprosi organ regulacyjny oraz filmy i przewodniki, które należy najpierw przeczytać.

Instytucja kredytowa

Bank

Przyjmuj depozyty i udzielaj kredytów. Najbardziej wymagająca licencja, o największym zasięgu.

49 jurysdykcjepodłoga statutowa 100 tys. USD do 544,6 mln USD Otwórz pulpit nawigacyjny
EMI, instytucja płatnicza, usługi pieniężne

Pieniądze elektroniczne i płatności

Konta, karty, przelewy i pozyskiwanie, bez kredytowania depozytów.

45 jurysdykcjepodłoga statutowa 10 tys. USD do 4,1 mln USD Otwórz pulpit nawigacyjny
CASP, VASP, emitent stablecoin

Krypto-aktywa

Platformy handlowe, przechowywanie, wymiana i stablecoiny w ramach MiCA i reżimów lokalnych.

47 jurysdykcjepodłoga statutowa 25 tys. USD do 4,1 mln USD Otwórz pulpit nawigacyjny
Firma inwestycyjna, broker, dealer FX

Inwestycje i FX

Brokering, dealing, zarządzanie portfelem i dźwignia finansowa FX.

49 jurysdykcjepodłoga statutowa 18 tys. USD do 3,9 mln USD Otwórz pulpit nawigacyjny
Zdalne gry B2C i B2B

Gry online

Kasyno, zakłady i licencje dostawców oraz bankowość, której potrzebuje gra.

24 jurysdykcjepodłoga statutowa 45 tys. USD do 121,9 mln USD Otwórz pulpit nawigacyjny
Spółki powiernicze, zarządzający funduszami, captives

Trusty, fundusze i ubezpieczenia

Licencje powiernicze, funduszowe i ubezpieczeniowe w głównych centrach bogactwa.

4 jurysdykcjepodłoga statutowa 250 tys. USD do 488 tys. USD Otwórz pulpit nawigacyjny

Zanim zaczniesz

Kapitał przychodzi Po pierwsze.

Bank jest z definicji kapitałem, bez własnych środków płynnych nie ma drogi do licencji czy przejęcia, a wniosek złożony bez nich zostaje odrzucony i pozostaje w rejestrze tego regulatora.

Co musi finansować nowy bank (ilustracja, nie do skalowania)

Minimum ustawoweCo mówi prawo
Ustalenie kapitału regulacyjnego dla Twojego planuBufory kapitałoweKoszty operacyjne aż do osiągnięcia rentownościLicencjonowanie, systemy, ludzieCzego będziesz potrzebować
  • Ustalone przez organ regulacyjny. Organ nadzoru ustala kapitał dla Twojego biznesplanu, profilu ryzyka i wielkości. Liczby na tej stronie są tylko legalnym poziomem.
  • Płyn i własne. Wpłacone w gotówce przez zidentyfikowanych akcjonariuszy z udokumentowanym źródłem majątku, przed lub podczas licencjonowania.
  • Ludzie, a także pieniądze. Dyrektorzy i menedżerowie z prawdziwym doświadczeniem bankowym; przeprowadzane z nimi wywiady przez organy regulacyjne.

Nie jest akceptowany jako kapitał

  • Pożyczone pieniądzePożyczki, w tym pożyczki zabezpieczone na banku, który kupujesz lub licencjonujesz.
  • Finansowanie ze strony sprzedawcy lub dostawcySprzedawcy nie finansują zakupu swojego banku, a organy regulacyjne nie zatwierdzają przejęć opłaconych z własnych pieniędzy podmiotu docelowego.
  • Instrumenty papieroweGwarancje bankowe, SBLC, MTN, instrumenty dzierżawione lub „monetyzowane”, obligacje historyczne, złoto lub certyfikaty depozytowe.
  • Listy z „dowodem posiadania środków”Listy pocieszenia, zrzuty ekranu, wyciągi z zablokowanych funduszy lub środki, które nie są twoje do zaangażowania.
  • Nieujawnieni sponsorzyPieniądze od inwestorów, którzy nie zostali zidentyfikowani, sprawdzeni i zatwierdzeni jako udziałowcy.
  • Aktywa nieprzekształcone lub niemożliwe do wyśledzeniaAktywa bez udokumentowanego, legalnego źródła bogactwa, które organ regulacyjny może zweryfikować.

Możemy dostarczyć wszystko, czego potrzebuje nowy bank, począwszy od biznes planu i aplikacji, aż po systemy i konta korespondenckie, z wyjątkiem kapitału i osób, które będą go prowadzić. Przed zaangażowaniem weryfikujemy tożsamość, własność i dowód posiadania środków w regulowanym banku.

Droga do licencji

Od biznesplanu do realizacji licencja.

01/ 06
  1. Business model

    Strategia

    Model biznesowy, rynki docelowe i jurysdykcje, które im odpowiadają.

  2. Pre-application memo

    Wstępna aplikacja

    Wczesne spotkania z regulatorem w celu przetestowania modelu, własności i planu kapitałowego.

  3. Application pack

    Pakiet aplikacji

    Biznesplan, prognozy finansowe, kapitał, zarządzanie, ryzyko i AML ramy, IT i outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Dopasuj i prawidłowo

    Akcjonariusze, dyrektorzy i osoby pełniące kluczowe funkcje oceniane pod kątem reputacji, doświadczenia i źródła finansowania.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktura

    Wdrożone systemy podstawowe, banki zabezpieczające lub korespondenckie, audytorzy i umowy outsourcingowe.

  6. Licence

    Licencja

    Udzielenie licencji, często z zastrzeżeniem pewnych warunków; wpłacenie kapitału i rozpoczęcie działalności pod nadzorem.