Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Praat met een adviseur

Licentie · EMI, betalingsinstelling, gelddiensten

E-geld en betalingen

Rekeningen, kaarten, overschrijvingen en verwerven, zonder lening deposito's.

45Rechtsgebieden vergelijken
USD 10kLaagste wettelijk minimum (niet de werkelijke eis)
3 maandenTypische maximale tijdlijn
32Regimes met een paspoort

Vergelijken

Wettelijk minimumkapitaal, zij aan zij.

Het is een uitgangspunt voor vergelijking, geen budget: de toezichthouder bepaalt het kapitaal dat uw bank daadwerkelijk nodig heeft en de wettelijke vloer in elk rechtsgebied.

  1. Britse MaagdeneilandenVergunning voor financierings- en gelddiensten, klasse A (geldovermakingen) en klasse B (bankoverschrijvingen, incasso van cheques, valutawissel)
    USD 10kUSD 10,000
  2. BarbadosVergunning voor betalingsinstelling
    USD 25kBBD 50,000
  3. Verenigde Arabische Emiraten (onshore)Vergunning voor retailbetalingsdiensten (categorie I, II, III of IV)
    USD 27kAED 100.000
  4. KaaimaneilandenLicentie voor gelddiensten
    USD 37kKYD 30,000
  5. SingaporeStandaardvergunning voor betalingsinstellingen (SPI)
    USD 78kSGD 100,000
  6. Bahama'sVergunning voor betalingsdienstaanbieders (elektronische retailbetaalinstrumenten en elektronisch geld)
    USD 100kBSD 100,000
  7. OostenrijkLicentie voor betalingsinstelling (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdiensten)
    USD 140kEUR 125,000
  8. BelgiëVergunning als betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  9. CyprusVergunning als betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  10. EstlandVergunning voor de exploitatie van een betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  11. FrankrijkVergunning als betalingsinstelling (établissement de paiement)
    USD 140kEUR 125,000
  12. DuitslandVergunning voor het aanbieden van betalingsdiensten (Zahlungsinstitut)
    USD 140kEUR 125.000
  13. IerlandVergunning van betalingsinstellingen
    USD 140kEUR 125,000
  14. ItaliëVergunning van betalingsinstellingen
    USD 140kEUR 125,000
  15. LitouwenVergunning voor betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  16. LuxemburgVergunning als betalingsinstelling (PI)
    USD 140kEUR 125,000
  17. MaltaVergunning van een financiële instelling om betalingsdiensten aan te bieden (betalingsinstelling)
    USD 140kEUR 125,000
  18. NederlandVergunning betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  19. PolenVergunning als binnenlandse betalingsinstelling (krajowa instytucja płatnicza, KIP); registratie als kleine betalingsinstelling (mała instytucja płatnicza, MIP)
    USD 140kEUR 125,000
  20. PortugalVergunning van betalingsinstellingen
    USD 140kEUR 125,000
  21. SpanjeVergunning als betalingsinstelling (entidad de pago)
    USD 140kEUR 125,000
  22. GibraltarBetalingsinstelling (Deel 7 toestemming)
    USD 140kEUR 125,000
  23. Verenigd KoninkrijkGeautoriseerde betalingsinstelling
    USD 140kEUR 125,000
  24. LiechtensteinPayment institution license (Bewilligung als Zahlungsinstitut)
    USD 150kCHF 125,000
  25. SingaporeVergunning voor belangrijke betalingsinstelling (MPI)
    USD 195kSGD 250,000
  26. SingaporeUitgifte van e-geld onder een MPI of SPI vergunning
    USD 195kSGD 250,000
  27. Verenigde Arabische Emiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC)Aanbieden van gelddiensten (betaalrekeningen, betalingstransacties, betaalinstrumenten: categorie 3D; alleen geldovermakingen: categorie 4)
    USD 200kUSD 200,000
  28. Zuid-KoreaRegistratie elektronische betalingsgateway (PG)
    USD 223kKRW 300.000.000
  29. ZwitserlandFinTech-vergunning (personen onder art. 1b BankA)
    USD 360kCHF 300,000
  30. AustriaE-money institution license (vergunning voor de uitgifte van elektronisch geld)
    USD 392kEUR 350,000
  31. BelgiëVergunning als instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350.000
  32. CyprusVergunning als instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350,000
  33. EstlandExploitatievergunning van een instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350.000
  34. FrankrijkVergunning als instelling voor elektronisch geld (établissement de monnaie électronique)
    USD 392kEUR 350,000
  35. DuitslandVergunning voor elektronisch geld (E-Geld-Institut)
    USD 392kEUR 350,000
  36. IerlandVergunning voor instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350.000
  37. ItaliëVergunning als instelling voor elektronisch geld (IMEL)
    USD 392kEUR 350.000
  38. LitouwenVergunning voor instelling voor elektronisch geld (EMI)
    USD 392kEUR 350,000
  39. LuxemburgVergunning als instelling voor elektronisch geld (EMI)
    USD 392kEUR 350.000
  40. MaltaVergunning van een financiële instelling om elektronisch geld uit te geven (instelling voor elektronisch geld)
    USD 392kEUR 350.000
  41. NederlandVergunning instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350.000
  42. PolenVergunning als binnenlandse instelling voor elektronisch geld (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE)
    USD 392kEUR 350,000
  43. PortugalVergunning als instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350.000
  44. SpanjeVergunning voor instelling voor elektronisch geld (entidad de dinero electrónico)
    USD 392kEUR 350,000
  45. GibraltarInstelling voor elektronisch geld (vergunning deel 7)
    USD 392kEUR 350.000
  46. LiechtensteinVergunning als instelling voor elektronisch geld (Bewilligung als E-Geld-Institut)
    USD 392kEUR 350,000
  47. Verenigd KoninkrijkGeautoriseerde instelling voor elektronisch geld
    USD 392kEUR 350,000
  48. Verenigde Arabische Emiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC)Verlenen van gelddiensten (uitgifte van opgeslagen waarde), categorie 3C
    USD 500kUSD 500,000
  49. Qatar (QFC)QCB-vergunning voor betalingsdienstaanbieder, categorie I (uitgifte van e-geld en verwerving van handelaren)
    USD 549kQAR 2,000,000
  50. Qatar (QFC)QCB-vergunning voor betalingsdienstaanbieder, categorie II (andere betalingsdiensten, geen klantengeld aangehouden)
    USD 549kQAR 2,000,000
  51. BahreinVergunning als aanvullende dienstverlener: betaaldienstverlener, kaartverwerking, AISP en PISP
    USD 665kBHD 250,000
  52. Zuid-KoreaRegistratie voor het uitgeven en beheren van prepaid elektronische betaalmiddelen
    USD 1,5 miljoenKRW 2.000.000.000
  53. HongkongVergunning voor opslagfaciliteiten (SVF)
    USD 3,2 miljoenHKD 25.000.000
  54. Zuid-KoreaVergunning voor de uitgifte van elektronisch geld
    USD 3,7 miljoenKRW 5.000.000.000
  55. Verenigde Arabische Emiraten (onshore)Licentie voor opslagfaciliteiten met opgeslagen waarde (SVF)
    USD 4,1 miljoenAED 15.000.000

Niet opgenomen in de grafiek (geen wettelijk bedrag of valuta zonder referentiekoers): Isle of Man, Jersey, Verenigde Arabische Emiraten: Abu Dhabi Global Market (ADGM), Australië, Hongkong, Japan, Nieuw-Zeeland, Filipijnen, Singapore, Antigua en Barbuda, Barbados, Bermuda, Canada, Curaçao, Dominica, Mauritius, Seychellen, Zuid-Afrika.

Wettelijke minimums van elke toezichthouder. Omgerekend tegen ECB referentiekoersen of officiële koppelingen van 2026-10-08. Log op schaal. Dit zijn slechts wettelijke minimumen: de toezichthouder stelt het kapitaal vast dat elke bank daadwerkelijk moet aanhouden, meestal veel hoger, en het moeten de eigen liquide middelen van de aandeelhouders zijn.

Het pad

Van plan tot uitvoering vergunning.

De gebruikelijke volgorde voor deze licentie Het eigen proces en de tijdlijn van elke toezichthouder zijn te vinden op hun jurisdictiepagina.

  1. Model

    Welke diensten: e-geld, overschrijvingen, acquiring, betalingsinitiatie, dat bepaalt de EMI of betaalinstelling en de kapitaalklasse.

  2. Beveiliging

    Hoe de fondsen van klanten worden beschermd: gescheiden rekeningen of verzekeringen, en de banken die ze zullen aanhouden.

  3. Toepassing

    Programma van activiteiten, businessplan, governance, AML/CFT kader, IT-beveiliging en outsourcing.

  4. Fit en correct

    Gekwalificeerde aandeelhouders en managers beoordeeld.

  5. Autorisatie

    Meestal binnen drie maanden na een compleet dossier in de EU; paspoortmeldingen volgen.

  6. Regeling en spoortoegang

    Lidmaatschap van een kaartsysteem of BIN sponsoring, toegang tot betalingssystemen, correspondentenrekeningen.

Wat de toezichthouder zal vragen

Het application bestand.

  1. 01Verrichtingsprogramma
  2. 02Ondernemingsplan en startkapitaal
  3. 03Vrijwaringsregelingen
  4. 04Beschrijving van bestuur en interne controle
  5. 05AML/CFT-kader
  6. 06Beveiligingsbeleid en incidentprocedures
  7. 07Fit-and-proper documenten voor managers en eigenaren

Voordat u zich aanmeldt

Kijk dan maar. Lees.

Regeling gids · 10 min

Vergunningen voor e-geld en betalingsinstellingen

Hoe instellingen voor elektronisch geld en betalingsinstellingen in de EU verschillen van banken: kapitaal, bescherming, agenten, paspoortverlening en de PSD3-overgang.

Regeling gids · 11 min

Hervorming van het EU-betalingsverkeer: PSD3, de verordening betreffende betalingsdiensten en instantbetalingen

Waar de EU-betalingswetgeving naartoe gaat: PSD3 en de PSR, de Instant Payments Regulation, verificatie van de begunstigde, fraudeaansprakelijkheid en open banking.

Uitleg · 8 min

Correspondentbankieren uitgelegd

Nostro- en vostrorekeningen, intermediaire banken, SWIFT, geneste relaties, risicobeperking en waarom nieuwe banken moeite hebben om USD- en EUR-clearing te krijgen.

Uitleg · 8 min

Kaarten en betaalrails

Kaartsystemen, uitgifte en verwerving, BIN sponsoring en hoofdlidmaatschap, SEPA, directe betalingen, ISO 20022 en real-time bruto afwikkeling.

Volgende stap

Krijg een licentieplan voor uw zaak.

Vertel ons de activiteiten, markten en kapitaal die u in gedachten heeft, wij antwoorden met de jurisdicties die passen en wat elke toezichthouder zal verwachten.

Vraag een licentieplan aanVergelijk alle rechtsgebieden