Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Bercakap dengan penasihat

Akademi

Bagaimana kewangan berlesen berfungsi.

Enam filem yang diceritakan, sepuluh penjelasan tentang bagaimana bank dan syarikat pembayaran bekerja, dan sepuluh panduan untuk meluluskan dan peraturan.

01

Apa itu bank?

Deposit, pinjaman, bagaimana bank mencipta wang, modal, dan apa yang diperiksa oleh pengawal selia.

02

Rizab, modal dan likuiditi

Apa yang benar-benar membatasi pinjaman, dan apa yang membuat bank berdiri dalam lari.

03

Bank Korresponden

Bagaimana wang melintasi sempadan: akaun nostro dan vostro, SWIFT, perantaraan, de-risiko.

04

Kepatuhan dan AML

Mengetahui pelanggan anda, pemilik yang berfaedah, penyaringan, pemantauan dan laporan.

05

Mengapa undang-undang berbeza

Pasport Eropah, rejim bebas, zon bebas, pusat-pusat antarabangsa dan senarai risiko.

06

MiCA dan stablecoins

Penyedia perkhidmatan aset kripto, token e-wang, simpanan dan peraturan perjalanan.

Jejak satu

Banking dari prinsip pertama.

  1. 01Apakah bank?Apa yang secara undang-undang menjadikan sebuah institusi sebagai bank, jenis utama bank, dan apa yang lesen perbankan membenarkan dan tidak membenarkan.8 min
  2. 02Rizab pecahan dan bagaimana bank mencipta wangBagaimana pinjaman bank mencipta deposit, keperluan rizab apa yang dilakukan hari ini, dan mengapa modal bukannya rizab membatasi berapa banyak bank boleh meminjam.8 min
  3. 03Modal Bank dan kerangka BaselCET1, Tahap 1 dan modal keseluruhan, aset berat risiko, Basel III minimum dan penapis, nisbah leverage, dan modal awal minimum untuk bank baru.8 min
  4. 04Liquiditi dan pembiayaan: LCR, NSFR, insurans deposit dan pemberi pinjaman terakhirBagaimana bank perlu bertahan dalam tekanan 30 hari dan membiayai diri mereka dengan stabil, dan bagaimana insurans deposit dan pinjaman bank pusat menyempurnakan jaring keselamatan.9 min
  5. 05Pemerintahan dan keperluan yang sesuai dan betulBagaimana jawatankuasa bank, tiga barisan pertahanan dan pemegang fungsi kunci disusun, bagaimana penilaian yang sesuai dan betul berfungsi, dan apa yang dimaksudkan oleh penggubal undang-undang.9 min
  6. 06Kepatuhan: AML, KYC dan sanksiFATF piawaian, keprihatinan pelanggan, pemilikan berfaedah, PEP, sanksi, pemantauan, laporan aktiviti mencurigakan, pakej EU AML dan peraturan perjalanan.9 min
  7. 07Banking koresponden menjelaskanAkaun Nostro dan vostro, bank perantaraan, SWIFT, hubungan bersarang, de-risiko, dan mengapa bank baru berjuang untuk mendapatkan USD dan EUR clearing.8 min
  8. 08Perbankan utama, awan, outsourcing dan peraturan teknologiApa yang sistem perbankan utama lakukan, bagaimana outsourcing dan peraturan awan digunakan untuk bank, apa yang diperlukan oleh DORA, dan bagaimana teknologi menyokong laporan peraturan.7 min
  9. 09Kad dan jalur pembayaranSkim kad, mengeluarkan dan memperoleh, BINsponsorship dan keanggotaan utama, SEPA, bayaran segera, ISO 20022 dan penyelesaian bruto masa nyata.8 min
  10. 10Bagaimana undang-undang berbeza dalam pemberian lesen kepada bankMengapa aktiviti perbankan yang sama diluluskan secara berbeza di EU, UK, Switzerland, zon bebas dan pusat luar pesisir, dan bagaimana senarai FATF dan EU mempengaruhi akses.8 min

Track dua

Perlesenan dan peraturan.

  1. 01Bagaimana untuk meluluskan bank: dari rancangan perniagaan kepada kebenaranJalan penuh ke lesen perbankan: pra-aplikasi, pakej aplikasi, modal, sesuai dan betul, IT, AML, mobiliti dan garis masa realistik.11 min
  2. 02Membeli bank: perubahan kawalan dan pemegang yang layakBagaimana pembelian bank berlesen dan firma kewangan diluluskan: pemegang yang layak, CRD Perkara 22 hingga 27, jadual masa, teliti dan bendera merah.10 min
  3. 03Lisensi institusi wang elektronik dan pembayaranBagaimana institusi wang elektronik EU dan institusi pembayaran berbeza daripada bank: modal, perlindungan, ejen, passporting dan PSD3 peralihan.10 min
  4. 04Penyedia perkhidmatan aset kripto di bawah MiCABagaimana MiCA meluluskan penyedia perkhidmatan aset kripto di EU: perkhidmatan, kelas modal, kertas putih, peralihan, permintaan terbalik dan peraturan perjalanan.11 min
  5. 05Peraturan Stablecoin di seluruh dunia dan GENIUS ActBagaimana EU, Hong Kong, Singapura, UK dan UAE mengawal stablecoins yang disokong fiat, dan mengapa AS GENIUS Act penting kepada penerbit di tempat lain.11 min
  6. 06Firma pelaburan dan broker FX: MiFID II lesen, modal dan had leverageBagaimana syarikat pelaburan dan lesen broker FX berfungsi: MiFID II kebenaran, IFR/IFD modal, had leverage CFD, lesen luar negara dan Hong Kong Jenis 3.10 min
  7. 07Reformasi pembayaran EU: PSD3, Peraturan Perkhidmatan Pembayaran dan bayaran segeraDi mana undang-undang pembayaran EU sedang dilaksanakan: PSD3 dan PSR, Peraturan Pembayaran Segera, pengesahan penerima bayaran, tanggungjawab penipuan dan perbankan terbuka.11 min
  8. 08Pakej EU AML dan AMLA: apa yang berubah dan bilaAMLR, AMLD6 dan Peraturan AMLA dijelaskan: tarikh dari 2025 hingga 2029, entiti bertanggungjawab baru, ketelusan sewajarnya harmonis dan AMLA pengawasan langsung.11 min
  9. 09Lisensi permainan dalam talian: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake dan UKBagaimana lesen permainan dalam talian utama di luar Amerika Syarikat dibandingkan, apa yang diperlukan oleh setiap pengawal selia, dan mengapa pembayaran dan perbankan adalah bahagian yang paling sukar bagi operator.10 min
  10. 10Syarikat kepercayaan, rezim dana dan lesen perbankan persendirianBagaimana syarikat kepercayaan, pentadbir dana, pengurus dana dan lesen perbankan swasta bekerja di Jersey, Singapura, Switzerland, Luxembourg, Ireland dan Cayman.9 min