Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Bercakap dengan penasihat

Akademi

Bagaimana kewangan berlesen berfungsi.

Kursus pendek dalam dua bahagian: bagaimana bank bekerja, kemudian bagaimana mereka dilesenkan dan dikawal.

Filem 6

Baca pelajaran untuk filem ini.

Jejak satu

Banking dari prinsip pertama.

Bagaimana bank bekerja, apa yang menjaga mereka selamat, dan bagaimana wang bergerak di antara mereka.

Lesson
10
Baca
82 min
Filem
5
Mula trek ini
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Rizab pecahan dan bagaimana bank mencipta wangBagaimana pinjaman bank mencipta deposit, keperluan rizab apa yang dilakukan hari ini, dan mengapa modal bukannya rizab membatasi berapa banyak bank boleh meminjam.8 min baca
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditi dan pembiayaan: LCR, NSFR, insurans deposit dan pemberi pinjaman terakhirBagaimana bank-bank perlu bertahan dalam tekanan 30 hari dan membiayai diri mereka dengan stabil, dan bagaimana insurans deposit dan pinjaman bank pusat menyempurnakan jaring keselamatan.9 min baca
  5. 05
    Pemerintahan dan keperluan yang sesuai dan betulBagaimana jawatankuasa bank, tiga barisan pertahanan dan pemegang fungsi kunci disusun, bagaimana penilaian yang sesuai dan betul berfungsi, dan apa yang dimaksudkan oleh penggubal undang-undang dengan substansi.9 min bacaan
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Perbankan utama, awan, outsourcing dan peraturan teknologiApa yang sistem perbankan utama lakukan, bagaimana peraturan outsourcing dan awan digunakan kepada bank, apa yang diperlukan oleh DORA, dan bagaimana teknologi menyokong pelaporan peraturan.7 min baca
  9. 09
    Kad dan jalur pembayaranSkim kad, mengeluarkan dan memperoleh, BIN sponsorship dan keanggotaan utama, SEPA, bayaran segera, ISO 20022 dan penyelesaian bruto masa nyata.8 min baca
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track dua

Perlesenan dan peraturan.

Apa yang diperlukan untuk meluluskan, membeli dan menjalankan institusi terkawal, rejim oleh rejim.

Lesson
10
Baca
104 min
Filem
1
Mula trek ini
  1. 01
    Bagaimana untuk meluluskan bank: dari rancangan perniagaan kepada kebenaranJalan penuh ke lesen perbankan: pra-aplikasi, pakej aplikasi, modal, sesuai dan betul, IT, AML, mobiliti dan garis masa realistik.11 min baca
  2. 02
    Membeli bank: perubahan kawalan dan pemegang yang layakBagaimana pembelian bank berlesen dan firma kewangan diluluskan: pemegang yang layak, CRD Perkara 22 hingga 27, jadual masa, teliti dan bendera merah.10 min baca
  3. 03
    Lesen institusi wang elektronik dan pembayaranBagaimana institusi wang elektronik EU dan institusi pembayaran berbeza daripada bank: modal, perlindungan, ejen, passporting dan peralihan PSD3.10 min baca
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Peraturan Stablecoin di seluruh dunia dan GENIUS ActBagaimana EU, Hong Kong, Singapura, UK dan UAE mengawal stablecoins yang disokong fiat, dan mengapa AS GENIUS Act penting kepada penerbit di tempat lain.11 min bacaan
  6. 06
    Firma pelaburan dan broker FX: MiFID II lesen, modal dan had leverageBagaimana syarikat pelaburan dan lesen broker FX berfungsi: MiFID II kebenaran, IFR/IFD modal, had leverage CFD, lesen luar pesisir dan Hong Kong Jenis 3.10 min baca
  7. 07
    Reformasi pembayaran EU: PSD3, Peraturan Perkhidmatan Pembayaran dan bayaran segeraDi mana undang-undang pembayaran UE sedang dilaksanakan: PSD3 dan PSR, Peraturan Pembayaran Segera, pengesahan penerima bayaran, tanggungjawab penipuan dan perbankan terbuka.11 min baca
  8. 08
    Pakej EU AML dan AMLA: apa yang berubah dan bilaAMLR, AMLD6 dan Peraturan AMLA dijelaskan: tarikh dari 2025 hingga 2029, entiti bertanggungjawab baru, kepatuhan yang harmoni dan AMLA pengawasan langsung.11 min bacaan
  9. 09
    Lisensi perjudian dalam talian: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake dan UKBagaimana lesen perjudian dalam talian utama di luar AS dibandingkan, apa yang diperlukan oleh setiap penggubal undang-undang, dan mengapa pembayaran dan perbankan adalah bahagian yang paling sukar bagi operator.10 min baca
  10. 10
    Syarikat kepercayaan, rezim dana dan lesen perbankan persendirianBagaimana syarikat kepercayaan, pentadbir dana, pengurus dana dan lesen perbankan persendirian bekerja di Jersey, Singapura, Switzerland, Luxembourg, Ireland dan Cayman.9 min baca