Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Bercakap dengan penasihat

01 · Lesen

Apa yang anda ingin lesenkan?

Pilih jenis institusi. Setiap papan pemuka menunjukkan laluan ke lesen, perbandingan modal hidup di seluruh bidang kuasa, apa yang regulator akan minta, dan filem-filem dan panduan untuk dibaca terlebih dahulu.

Institusi Kredit

Bank

Ambil deposit dan berikan pinjaman, lesen yang paling ketat, dengan jangkauan yang paling dalam.

49 yurisdiksilantai undang-undang 100k USD to USD 544.6 juta Buka Dashboard
EMI, institusi pembayaran, perkhidmatan wang

E-wang dan pembayaran

Akaun, kad, pemindahan dan memperolehi, tanpa pinjaman deposit.

45 yurisdiksilantai undang-undang $10k to USD 4.1 juta Buka Dashboard
CASP, VASP, penerbit stablecoin

Kripto-aset

Platform perdagangan, penjagaan, pertukaran dan stablecoin di bawah MiCA dan rezim setempat.

47 yurisdiksilantai undang-undang $25k to USD 4.1 juta Buka Dashboard
Syarikat pelaburan, broker, peniaga FX

Investmen dan FX

Perantaraan, perdagangan, pengurusan portfolio dan leverage FX.

49 yurisdiksilantai undang-undang 18k USD to USD 3.9 juta Buka Dashboard
Permainan jauh B2C dan B2B

Permainan atas talian

Kasino, pertaruhan dan lesen pembekal, dan perbankan yang memerlukan permainan.

24 yurisdiksilantai undang-undang $45k to USD 121.9 juta Buka Dashboard
Syarikat amanah, pengurus dana, tawanan

Perbadanan, dana dan insurans

Lisensi amanah, dana dan insurans di pusat kekayaan utama.

4 yurisdiksilantai undang-undang $250k to USD 488k Buka Dashboard

Sebelum anda mula

adalah huruf kapital pertama.

Sebuah bank adalah, oleh definisi, modal. tidak ada jalan untuk lesen atau pembelian tanpa wang tunai anda sendiri, dan permohonan yang difailkan tanpa mereka ditolak dan tinggal dalam rekod dengan pengawal itu.

Apa yang bank baru perlukan dana (ilustrasi, bukan untuk skala)

Minimum undang-undangApa yang dinyatakan oleh undang-undang
Set modal peraturan untuk rancangan andaPenyerap kapitalKos operasi sehingga untungLisensian, sistem, orangApa yang anda akan memerlukan
  • Ditetapkan oleh penggubal undang-undang. Pengarah tetapkan modal untuk rancangan perniagaan anda, profil risiko dan saiz. Angka di laman ini hanyalah lantai undang-undang.
  • Cecair dan milik anda sendiri. Dibayar dalam, dalam wang tunai, oleh pemegang saham yang dikenal pasti dengan sumber kekayaan yang didokumentasikan, sebelum atau pada pelesenan.
  • Orang-orang dan wang. Pengarah dan pengurus dengan pengalaman perbankan sebenar; pengawal mengundi mereka.

Tidak diterima sebagai huruf besar

  • Duit yang dipinjamPinjaman, termasuk pinjaman yang dijamin oleh bank yang anda beli atau lesen.
  • Penjual atau pembekal kewanganPenjual tidak membiayai pembelian bank mereka, dan pengawal selia tidak mengesahkan pembelian yang dibayar dengan wang sasaran sendiri.
  • Instrumen kertasGaranti bank, SBLCs, MTNs, instrumen yang disewa atau “dimonetisasikan”, bon sejarah, emas atau sijil deposit.
  • Surat "Buku bukti wang"Surat keselesaan, tangkap skrin, kenyataan wang terhalang atau wang yang bukan milik anda untuk dimasukkan.
  • Penyokong tak dikenaliDuit dari pelabur yang tidak dikenali, diselidik dan diluluskan sebagai pemegang saham.
  • Aset yang tidak ditukar atau tidak dapat dikesanAset tanpa dokumen, sumber kekayaan yang sah yang boleh disahkan oleh pengawal selia.

Kami boleh menyediakan segala yang diperlukan oleh bank baru, dari rancangan perniagaan dan aplikasi kepada sistem dan akaun koresponden, kecuali modal dan orang yang akan menjalankannya. Sebelum perjanjian kami mengesahkan identiti, pemilikan dan bukti wang yang disimpan di bank yang terkawal. Pertanyaan yang tidak dapat menunjukkan ini tidak diambil lebih lanjut.

Laluan ke lesen

Dari rancangan perniagaan ke lesen.

01/ 06
  1. Business model

    Strategi

    Model perniagaan, pasaran sasaran dan bidang kuasa yang sesuai dengan mereka.

  2. Pre-application memo

    Pra-aplikasi

    Mesyuarat awal dengan pihak berkuasa untuk menguji model, pemilikan dan rancangan modal.

  3. Application pack

    Pakej Aplikasi

    Pelan perniagaan, projeksi kewangan, modal, pentadbiran, risiko dan AML kerangka kerja, IT dan outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Sesuai dan betul

    Pemegang saham, pengarah dan pemegang fungsi kunci dinilai untuk reputasi, pengalaman dan sumber dana.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktur

    Sistem utama, perlindungan atau bank koresponden, auditor dan persetujuan outsourcing diletakkan di tempat.

  6. Licence

    Lisensi

    Lesen diberikan, sering dengan syarat; modal dibayar dan operasi bermula di bawah pengawasan.