01
은행이란 무엇인가?
예금, 대출, 은행이 돈을 만드는 방법, 자본 및 규제 기관이 확인하는 사항.
아카데미
라이센스 금융 의 작동 방식.
Six narrated films, ten explainers on how banks and payment firms work, and ten guides to licensing and regulation. 모든 숫자는 소스입니다.
02
준비금, 자본 및 유동성
무엇이 정말로 대출을 제한하고, 무엇이 은행을 실행에 서있다.
03
대리 은행
돈이 국경을 넘는 방법: nostro와 vostro 계정, SWIFT, 중개인, 위험 감소.
04
규정 준수 및 AML
고객, 유효 소유자, 검사, 모니터링 및 보고를 알아보십시오.
05
관할권의 차이점
EU 패스포트, 독립 체제, 자유 지대, 국제 센터 및 위험 목록.
06
MiCA 및 스테이블코인
암호화 자산 서비스 제공자, 전자 화폐 토큰, 예비 및 여행 규칙.
Track one
첫 번째 원칙에서 은행.
- 01은행이란 무엇인가?법적으로 기관을 은행으로 만드는 것은 무엇이며, 은행의 주요 유형과 은행 면허증이 허용하는 것과 허용하지 않는 것.8분
- 02분수준비금과 은행이 어떻게 돈을 만들어내는가은행 대출이 예금을 만드는 방법, 오늘날 어떤 준비 요구 사항이 있으며 자본보다는 준비금이 은행이 얼마나 빌릴 수 있는지 제한하는 이유.8 min
- 03은행 자본과 바젤 프레임워크CET1, Tier 1 및 총 자본, 위험 가중 자산, Basel III 최소한 및 완충, 레버리지 비율, 신규 은행의 최소 초기 자본.8분
- 04유동성과 자금조달: LCR, NSFR, 예금보험 및 마지막 대출자은행이 30일간의 스트레스를 어떻게 극복하고 안정적으로 자금을 조달해야 하는가, 그리고 예금보험과 중앙은행 대출이 어떻게 안전망을 완성하는가.9분
- 05거버넌스 및 적합성 및 적절한 요구 사항은행 이사회, 방어의 세 가지 선 및 주요 기능 소유자가 어떻게 조직되고 있는지, 적합성과 적절한 평가가 작동하는 방법, 규제 기관이 실질적으로 의미하는 바는 무엇인지.9분
- 06규정 준수: AML, KYC 및 제재FATF 기준, 고객 실사, 유효 소유권, PEP, 제재, 모니터링, 의심스러운 활동 보고서, EU AML 패키지 및 여행 규칙.9분
- 07대리 은행 설명노스트로 및 보스트로 계좌, 중개 은행, SWIFT, 중첩 관계, 위험 감소, 그리고 새로운 은행이 USD와 EUR를 청산하기 위해 어려움을 겪는 이유.8분
- 08코어 뱅킹, 클라우드, 아웃소싱 및 기술 규제코어 뱅킹 시스템이 하는 일, 아웃소싱과 클라우드 규칙이 은행에 어떻게 적용되는지, DORA가 요구하는 것이 무엇인지, 그리고 기술이 규제 보고를 어떻게 지원하는지.7분
- 09카드와 지불 레일카드 계획, 발행 및 인수, BIN 후원 및 주요 회원, SEPA, 즉시 지불, ISO 20022 및 실시간 총 결제.8 분
- 10관할권이 은행 라이센스에서 어떻게 다릅니까?동일한 은행 활동이 EU, 영국, 스위스, 자유 지역 및 해외 센터에서 다르게 라이선스되는 이유와 방법 FATF 그리고 EU 목록은 액세스에 영향을 미칩니다.8분
Track two
라이선싱 및 규제.
- 01은행 라이선스를 받는 방법: 사업계획부터 승인까지은행 라이선스에 이르는 전체 경로: 사전 신청, 신청서, 자본, 적합성 및 적절성, IT, AML, 동원 및 현실적인 시간표.11분
- 02은행 매입: 통제권 변경 및 자격을 갖춘 지분면허를 가진 은행과 금융기관의 인수가 어떻게 승인되는지: 자격을 갖춘 지분, CRD 제 22-27 조항, 시간표, 실사 및 적색 깃발.10 분
- 03전자화폐 및 지불기관 면허증유럽연합의 전자화폐 기관과 지불기관이 은행과 어떻게 다르는가: 자본, 보호, 대리인, 여권 발급 및 PSD3 전환.10분
- 04암호화 자산 서비스 제공자 아래 MiCA어떻게 MiCA EU에서 암호화 자산 서비스 제공 업체의 라이센스: 서비스, 자본 클래스, 백서, 전환, 역 구매 및 여행 규칙.11분
- 05전세계 Stablecoin 규제와 GENIUS Act어떻게 EU, 홍콩, 싱가포르, 영국과 아랍에미리트는 법정화폐 지원 스테이블코인을 규제하고, 왜 미국 GENIUS Act 다른 곳의 발행자들에게는 문제가 되지 않습니다.11분
- 06투자회사 및 FX 브로커: MiFID II 라이센스, 자본 및 레버리지 제한투자회사 및 FX 브로커 라이센스의 작동 방식: MiFID II 승인, IFR/IFD 자본, CFD 레버리지 제한, 해외 라이센스 및 홍콩 유형 3.10 분
- 07EU 결제 개혁: PSD3, 결제 서비스 규정 및 즉시 지불EU 결제법의 방향: PSD3 및 PSR, 즉시 지불 규정, 수취인 확인, 사기 책임 및 오픈 뱅킹.11분
- 08EU AML 패키지와 AMLA: 무엇이 변경되고 언제AMLR, AMLD6 및 AMLA 규정 설명: 2025년부터 2029년까지의 날짜, 새로운 의무자, 조화된 실사 및 AMLA 직접 감독.11분
- 09온라인 게임 라이센스: 몰타, 맨 섬, 지브롤터, 큐라소, 카나와케 및 영국미국 이외의 주요 온라인 게임 라이센스를 비교하는 방법, 각 규제 기관이 요구하는 내용, 결제 및 은행 업무가 사업자에게 가장 어려운 부분 인 이유.10 분
- 10신탁 회사, 펀드 제도 및 사설 은행 면허증저지, 싱가포르, 스위스, 룩셈부르크, 아일랜드, 케이맨에서 신탁 회사, 펀드 관리자, 펀드 매니저 및 사설 은행 면허증의 작동 방식.9분